Обзор: как купить акции американских компаний из России

Содержание

Как НЕ купить акции зарубежных компаний через мошенников

Самое главное, что следует сделать, это тщательно подойти к выбору брокера. Я своим клиентам рекомендую Global счет, который предоставляет полный доступ на все фондовые биржи США, Европы и Азии. Таким образом инвестору доступны акции американских, европейских, российских, китайских, японских и многих других компаний. Мошенники как правило призывают к «покупке» самых известных, типа макдональдса и apple.

Рекомендую материал про акции apple и ее дивиденды

Вторым фактором является предоставление кредитных плеч, так называемая маржинальная торговля. У легального брокера с европейской лицензией максимальное плечо на фондовом рынке 1:20, также не забывайте, что в ночное время происходит сокращение до 1:5. Так положено по закону. Если говорить совсем просто, то имея на счету 1 000 долларов, купить вы можете на 20 000, но оставить позицию на ночь только на 5 000. В принципе я не советую пользоваться плечами более 1:5, так как это уже спекуляция, которую я абсолютно не одобряю. Все мои клиенты приходят для того, чтобы покупать активы и получать дивиденды, а не играться с котировками.

Так вот мошенники обещают плечи 1:50 и даже выше. Естественно это делается для того, чтобы клиент потерял деньги, потому что доход таких контор идёт именно от потерянных средств, на рынок их никто не выводит. Я не буду здесь перечислять названия таких брокеров, так как это могут принять за антирекламу или проплаченный материал. Просто держите голову на плечах и вы с ними никогда не встретитесь.

Следующим фактором является обязательное вхождение лицензированного европейского брокера в компенсационный фонд. Этого тоже требует законодательство. Конечно легальному брокеру, который живёт на комиссию от сделок, а не потерянные средства вкладчиков, закрываться и смысла нет. Но всё же компенсационный фонд обязан быть, чтобы если что, на всякий случай, произвести возврат денег инвесторам. Ни одна форекс кухня или брокер мошенник ничего подобного не делает.

Через какие инструменты можно купить акции зарубежных компаний физическому лицу?

Ещё один важный момент. Акции можно купить как напрямую, так и в составе ETF. Кто не знает итф это аналог пифам, в переводе на русский язык означает торгуемый на бирже фонд. Если ещё проще, то создаётся некая компания, покупает набор определенных ценных бумаг, а потом выставляет на биржу свои акции.И инвестор покупает акцию фонда, но по факту целый набор акций, в которые этот фонд вложился. Чтобы не тратить здесь много времени предлагаю почитать об этом в этой моей статье.

Главное отличие прямой покупки от покупки через ETF состоит в том, что в первом случае вы владеете долей в бизнесе, а во втором вам принадлежит фонд. В случае его банкротства никакого отношения к бумагам компаний вы не имеете. Преимущество в том, что с помощью такого метода вы всего за 100 долларов получаете возможность одновременно вложиться в 50 акций, при том что на прямую не смогли бы купить даже 2-3. Например майкрософт стоит за 200 долларов,фейсбук или алибаба за 250. Имея 100 долларов вы можете их купить только с плечом 1:2. А вот через ETF легко вложитесь сразу в 50 компаний.

Новичкам с маленьким депозитом я советую рассмотреть итф, а уже потом, когда капитал начнёт расти, появится смысл перейти к покупке напрямую. Надеюсь материал был вам полезен, до новых встреч!

2 авг 20202 Мне вот интересно изобретут когда-нибудь такой способ: на сайте список акций и кнопка «купить» напротив каждой компании. В личном кабинете указываешь свой банковский счет куда будут зачисляться дивиденды. Всё. Неужели так сложно?

ОтветитьВладислав Кочерыжкин

Stepan2 авг 20201Ну если размышлять глобально, то это уже давно есть. Нужно просто потратить 20 минут времени, открыть брокерский счет ( ссылка реферальная, ни в коем случае не нажимайте, а то станете ещё моим клиентом!) а затем скачать терминал на телефон или компьютер. Вот теперь есть просто список акций, в одно нажатие происходит покупка, а дивиденды автоматически приходят на счет. Всё.

www.finam.ru Финам.ru — Заявка | Открыть счет Финам.ru — Заявка | Открыть счет ОтветитьRoman Trifonov

2 авг 20200Зарабатывать на читателях не стыдно, да?)
Убрали бы реферальные ссылки)

ОтветитьВладислав Кочерыжкин

Roman2 авг 20203Я работаю независимым финансовым консультантом с 2017 года, у меня более 300 клиентов, все свои рекомендации, советы и знания я публмкую бесплатно. В случае, если мне удалось подобрать продукты и услуги подходящие человеку, он пользуется ими становясь моим клиентом.

Да, я зарабатываю процент от комиссий моих клиентов, не понимаю почему я должен работать совершенно бесплатно. Вы наверняка получаете зарплату, более того, возможно даже не заботитесь о том, продаëтся ли ваш итоговый продукт и окупаются ли ваши труды.

Я получаю деньги за результат. Мои клиенты достигают своих финансовых целей, чего и вам я искренне желаю. И нет, мне не стыдно. Я с 2017 года публикую статьи, которые помогают людям избегать мошенников и пирамид, одна моя статья про инвест гарант в пензе уберегла десятки людей от потерь. За это мне должно быть стыдно?

ОтветитьRoman Trifonov

Владислав2.08.20200Стыдно должно быть за сокрытие существенных условий перехода по ссылке. Есть люди, которые концептуально против рефералов, и они имеют право знать, с чем имеют дело.

ОтветитьВладислав

Roman2.08.20200Людям с подобным мышлением я могу только посоветовать больше читать и повышать уровень финансовой грамотности. А заодно отказаться от мобильной связи, банковских услуг, не смотреть телевизор и не совершать никаких покупок.

А если кто-то думает, что перейдя по реферальной ссылке он заплатит больше, чем если перейдет по прямой, то наверное и советовать ничего не стоит. Это не лечится)) Нужно просто быть хоть немного разумным и современным человеком.

ОтветитьОлег Ивахнов

Roman2 авг 20201а почему должно быть стыдно?

ОтветитьRoman Trifonov

Олег2.08.2020–1Потому что вы недоговариваете правду о том, что человек, пройдя по ссылке и совершив целевое действие, принесет вам конкретный бонус.

Об этом нужно сказать прямо, чтобы читатель понимал ваши конкретные мотивы, и делал выводы о статье в том числе с помощью них.

ОтветитьМаксим Никитин

2 авг 20200Как получилось, что

гораздо выгоднее покупать даже акции российских бумаг, но в валюте, так как итоговая доходность оказалась в разы выше

Это ведь по-сути одна и та же акция одной и той же компании, соответственно доходность должна быть одинаковой вне зависимости от валюты котировки.

ОтветитьВладислав Кочерыжкин

Максим2 авг 20201Добрый день. Дело в том, что при покупке российской акции в долларах происходит конвертация валюты. Проще говоря в 14 году покупая акцию за условные 34 рубля спустя 6 лет вы получаете не только рост курсовой стоимости+дивиденды, но ещё и разницу в курсе валют. Вложенные 34 рубля спустя годы превратились в 70 только за счет конвертации.

Таким образом покупка за рубли принесла только два вида дохода, а те, кто конвертировался в валюту, получили три. При чём третий принёс 100% за 5 лет.

ОтветитьSanyasiebert

Владислав18 янв0Это кстати очень хорошо. Да, лучше покупать в долларах.

ОтветитьEnzo Kenz

2 авг 20201Приветствую, коллега. Тоже работаю в Финаме. Статья замечательная! Ещё нельзя забывать, что Индивидуальный инвестиционный счёт так же может принести четвёртый вид дохода, только вот напрямую на Америку выйти, увы не получится, но 13 дополнительных процентов в год очень приемлемы в портфеле акций. То есть, доход от дивидендов, доход от валюты, доход от роста акций и возврат налога.

ОтветитьВладислав Кочерыжкин

Enzo2 авг 20200Здравствуйте. Благодарю.
Да, безусловно, я помню про ИИС. Просто статья про более широкие возможности при инвестициях в зарубежные бумаги, здесь стоит всё таки признать, что ИИС не способен реализовать все желания клиента. Именно поэтому про него ни слова.

ОтветитьКирилл Енаев

2 авг 20200А какие российские акции можно купить в валюте?

ОтветитьВладислав Кочерыжкин

Кирилл18 авг 20200Здравствуйте. Нужен специальный тип счета, по нему вы можете иметь счет в, валюте при этом покупать бумаги на московской бирже. Если нужно, напишите в лс

ОтветитьАртем Вологжанин

18 авг 20200А за чем их покупать в валюте? Если у вас есть денежные средства в валюте, то может быть стоит купить акции зарубежных компаний? По доходности они буту выше. Вот смотрите тут календарь дивидендов и доходность акций https://a2-finance.com/ru/calendars/dividends А если хотите купить акции Сбербанка за валюту, то делайте это в другой стране или на иностранной бирже.

ОтветитьВалера Куликов

30 сен 20200В компании на которую вы дали ссылку как раз таки нет компенсационного фонда, по крайней мере не где об этом у них не указано.
У каких ещё брокеров он есть и вы посоветуете?

ОтветитьВладислав Кочерыжкин

Валера4 окт 20200Добрый день. Напишите в поддержку, они вышлют документы. Ранее эту информацию я находил прямо на сайте, после чего уточнял у менеджера. Либо вы просто не нашли, либо что-то изменилось, в любом случае займусь этим вопросом.

Зависит от ваших целей, срока до цели, валюты цели. Если пришлёте эту информацию, попытаюсь посоветовать что-то подходящее. Вы я так понимаю гражданин и налоговый резидент РФ?

ОтветитьРуслан Кузанов

16 янв в 02:100Мне срочно нужен миллион прибыли к концу 2021 , куда мне сегодня вложить 100к что бы на НГ у меня был уже Миллион ?

ОтветитьSanyasiebert

19 янв в 14:100Здравствуйте. У какого брокера имеется разнообразие акций ? И что вы скажете на счет этого брокера interactivebrokers ? Спасибо.

ОтветитьНаписать комментарий… Мероприятия Разместить Показать ещёВсе мероприятияБлоги компаний

ДелобанкПодписатьсяПодписанОтписаться Маркетплейс KazanExpress товарларны сату тэртибе eBayПодписатьсяПодписанОтписаться eBay, Почта России, DHL и Boxberry обсудят логистику и экспортные тренды в Clubhouse В 2020 году рынок розничного экспорта товаров через интернет вырос на 42% и впервые в истории России превысил 1 млрд до… 0NTAПодписатьсяПодписанОтписаться Oracle SQL Developer или один в поле воин Как Data-аналитику справиться с «зоопарком» СУБД при работе с различными и, казалось бы, несовместимыми друг с другом а… 1Показать еще

Лучшие комментарии Андрей Соколов за день 213 [@199787|Яндекс] возьмите этого человека на работу(хотя бы промокод дайте на хавчик, а то человек такую колоссальную работу сделал) Иллюзия выбора в «Яндекс.Еде»: нашёл в сервисе клоны ресторанов с одинаковыми адресами, ИП и блюдами Алмаз Хамидуллин за неделю 296 Промежуточное звено попросили на выход. Петербургские дилеры Hyundai пожаловались на онлайн-торговлю машинами: говорят, что упадут доппродажи, и просят защиты Еженедельная рассылкаОдно письмо с лучшим за неделюПроверьте почтуОтправили письмо для подтвержденияКомментарии

Eugene Danilov

Да ведь и шишки-то надо было на американском рынке набивать!) Там шишки-то совсем другие…Как запустить wellness-стартап…Роналд

))) ага, и кредиты народ сможет быстро позакрывать))))X5 Retail Group запланировала…Валентин Тихомиров

Потеря доходов австралийских сми в пользу каких-то непонятных типов из солнечной…В Австралии обязали ИТ-компании…Yury Grinev

Я вот думаю, специально ли ЦБ подсирает сберу или нет? Что не день — то проблемы с Юмани.Владельцы сайтов из Украины…Jul Concat

Дерзость куда-то улетучилась Telegram разместит облигации на…Perikl Samoss

СберЕбеда — сервис ритуальных услуг в экосистеме Сбера. Скидка на похороны до 20% по…Крупные аптечные сети…Илья М

Испания , Бельгия, Британия — смотрят на вас с осуждением после слов о дикости…Белорусские ИТ-компании стали…Павел Егоров

о, кстати клевая идея, выводить рядом названием магазина, его правовую форму и уставной…«Яндекс.Маркет» начнёт скрывать…ilia

Один вопрос: т.е. и за просто ссылку на статью (ну с названием статьи) тот же Facebook…В Австралии обязали ИТ-компании…Eugene Danilov

потратили на покупки в интернете 3,2 трлн рублей — примерно в полтора раза больше, чем в…АКИТ: за год россияне потратили…Denis Smirnov

очень не интересноКурс лекций Михаила Дымшица…Константин Коломоец

Не совсем понял тех, кто наехал на проект. Те ИИ у Лебедева, который рисует лого — это…Разница между видео за 1 500…Кирилл Лаврухин

Я даже заскринить не успел, нормально общались вродеРазница между видео за 1 500…Илья М

Ну вот когда американцы уберуться с континента Северная Америка по странам происхождения…Белорусские ИТ-компании стали…Балкон.Ру

Получается, оф.магазины, которые продают белый товар выкинут?) да, вот интересно«Яндекс.Маркет» начнёт скрывать…Євген Муза

Это не подачка какая-то, а заработанные по праву деньги.Владельцы сайтов из Украины…Aleksandr A

Так это две разных сущности что ли «Яндекс.Маркет» начнёт скрывать…ilia

Одно дело когда у Google и Facebook только ссылки с названиями статей — люди увидели…В Австралии обязали ИТ-компании…Дмитрий Тенетович

Что мешает бывшему сотруднику, а ныне самозанятому, получать оплату налом или с карты на…Исследование: количество…Павел

3. Купить акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен только через брокерские компании. Не стоит этого пугаться, поскольку они лишь посредники между вами и биржей. Все действия по покупке/продаже трейдер принимает самостоятельно. Брокер не влияет на ваш торговый результат. Он лишь предоставляет доступ к торговому терминалу, составляет отчёты.

Рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести ценные бумаги мировых брендов.

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ

Алгоритм действий простой:

Выбираем брокера.
Заключаем договор на брокерское обслуживание.
Вносим деньги на счет.
Покупаем акции.

Что ещё стоит учесть

Во второй половине января давление на мировые финансовые рынки оказал китайский коронавирус. Власти КНР предприняли беспрецедентные меры в борьбе со смертельно опасной инфекцией. Включая жесткий карантин эпицентра инфекции — 11-миллионного города Ухань, ограничения на перемещение в провинции Хубэй и других регионах страны, продление новогодних каникул, запрет на работу предприятий, деятельность которых не связана с производством медикаментов и предметов первой необходимости.

У участников финансовых рынков возникли опасения в отношении перспектив китайской экономики, которая, будучи второй по величине в мире, способна вызвать замедление глобального экономического роста. В то же время благодаря мерам китайских властей и профилактическим мероприятиям в других странах инфекция не получила широкого распространения за пределами КНР.

Другими ключевыми темами 2020 году станут президентские выборы в США и продолжение торговых переговоров Пекина и Вашингтона. В январе стороны подписали первую фазу торговой сделки и обещали перейти к обсуждению по второй части. Соглашение подразумевает защиту и обеспечение прав интеллектуальной собственности работающих в Китае американских компаний. Вектор этих событий указывает на успешный рост акций компаний американского технологического сектора.

К тому же КНР обещала в течение ближайших двух лет приобрести дополнительный объём товаров и услуг в размере $200 млрд. Речь идёт о промышленности, сельском хозяйстве, энергетике, секторе услуг, поэтому инвесторам могут быть интересны акции, например, производителей свинины.

Китай также планирует закупать в США сниженный природный газ, сырую нефть, нефтепродукты и уголь на общую сумму в $52,4 млрд. Эксперты рекомендуют обратить внимание на компании энергетического сектора. Также можно добавить в портфель представителей финансового сектора: банки смотрятся перспективно.

Эксперты «Открытие Брокер» выделяют определённые принципы, с помощью которых инвестиции не покажутся такими сложными и рискованными:

Покупать акции только тех компаний, чей бизнес понятен.
Инвестировать долгосрочно.
Диверсифицировать портфель, вкладывая деньги в бумаги разных компаний
Или можно довериться экспертам «Открытие Брокер» и получать готовые торговые идеи по американским акциям. К слову, по итогам 2019 года 89% торговых идей компании оказались прибыльными для клиентов.

В декабре 2019 года «Открытие Брокер» предоставил доступ владельцам индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) к торгам иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже.

Теперь владельцы ИИС могут вкладывать деньги в иностранные активы всемирно известных компаний потребительского сектора, информационных технологий, автомобильной индустрии, энергетики, финансовой сферы и других отраслей. Например, могут купить бумаги Apple, Coca-Cola, Alibaba, Tesla или Ferrari.

Торговать бумагами иностранных корпораций можно в личном кабинете или в мобильном приложении «Открытие Брокер» — устанавливать торговый терминал не нужно.

Стать инвесторомАО «ОткрытиеБрокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности No 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). Инвестирование в финансовые инструменты связано с высокой степенью рисков и не подразумевает каких-либо гарантий как по возврату основной инвестированной суммытак и по получению каких-либо доходов.

20 фев 20205Страшно залезать на американский фондовый рынок. Всё на хаях, везде пузыри. Капитализацию разгоняют уже без всякой оглядки на инвестиционные мультипликаторы. Тесла яркий пример. Всё это похоже просто на пирамиду, только перевернутую вверх ногами. Российский рынок в этом плане получше будет, много крепких недооцененных компаний. С санкциями вопрос на второй план отошел, иностранные инвесторы тащат свои миллиарды на рынок.

ОтветитьAlexandre Svergoun

Владимир20 фев 20205Тесла или Российская экономика? Пока царь у власти, тут даже думать не надо.

ОтветитьДенис Давыдов

Владимир20 фев 20202Щас как раз прошло 6 лет с прошлого обрушения российского рынка — время новых санкций, падений и пиздеца. Ну можно прикупить и акций.

ОтветитьВладимир Федин

Денис21.02.20200Время пиздеца может быть на любом рынке. Американские индексы тоже могут падать стремительным домкратом и без всяких санкций, они это уже не раз демонстрировали. Российские компании генерируют реальную прибыль, так как это в основном нефтянка, газ, металл, генерация электроэнергии и т.д. Всё это будет востребовано и в кризис. А все эти теслы, юберы и прочие фейсбуки раздули капитализацию на ожиданиях светлого будущего. А будет ли оно, и как скоро — большой вопрос.

ОтветитьДенис Журавлев

Владимир2 июн 20200 Не смеши людей, российский рынок зависит от долларового покупателя , как ни крути. И при таких ценах на углеводороды, даже не приходится расчитывать на покупательную способность внутри страны.

ОтветитьIlya Novoselya

20 фев 20206Вчера купил две акции AMD (потому, что могу себе позволить) рост почти 200 рублей. Еее бой. (stonks can only go up)

ОтветитьAlex Petrov

20 фев 20203 Доходности прошлых периодов, особенно когда они отрываются от фундаментальных показателей, не являются ни гарантией ни даже признаком того, что такие же доходности будут в будущем.
Если бы ваш пост был бы объективным , то вы бы наряду с доходностями акции указанных компаний, привели бы их P/E и сравнили бы с историческими максимальными значениями. «Деревья не могут расти до бесконечности» и разумеется рост может продолжится, но лучше сохранить и ничего не заработать и даже потерять от инфляции, чем потерять.

ОтветитьГригорий Догонин

20 фев 20201Ой, легко быть инвестором на быстрорастущем бычьем рынке. Сразу куча советов: покупай, покупай. Все раздуто до небес, многие акции на хаях. Кризис близко, надо очень осторожно инвестировать

ОтветитьTimur Sarsembayev

21 фев 20200Только для граждан РФ?

ОтветитьDmitry Petrichenko

21 фев 202001 — Технически «х акций продается» это не корректный термин. Скорее всего имеется в виду количество компаний размещенных на фондовом рынке.

2 — Покупайте индивидуальные акции, но помните: 50% акций могут обогнать рынок за 2 года, но ни одна компания не обгонит рынок за 10 лет.

ОтветитьНаписать комментарий…Блоги компаний

Имхо Google, FB и Ко уже давно превратились в раковую опухоль интернета. Одним нажатием…В Австралии обязали ИТ-компании…Nikita Andreevich

Так никто ничего и не написал :/Если это продаёт, это хороший…Илья М

вы уже пытались наврать про то что татарские школы закрывают — вам привели примеры…Белорусские ИТ-компании стали…Eugene Danilov

))) ага, и кредиты заодно народ сможет быстро позакрывать))))X5 Retail Group запланировала…Валентин Тихомиров

Дерзость куда-то улетучилась Telegram разместит облигации на…Perikl Samoss

очень не интересноКурс лекций Михаила Дымшица…Константин Коломоец

Я даже заскринить не успел, нормально общались вродеРазница между видео за 1 500…Илья М

Это не подачка какая-то, а заработанные по праву деньги.Владельцы сайтов из Украины…Aleksandr A

Как произвести покупку

Чтобы купить акции иностранных компаний в России, необходимо выбрать брокера, предоставляющего такую возможность, заключить с ним договор на обслуживание, пополнить депозит на достаточную сумму.

Я советую переходить к активным покупкам американских и европейских акций хотя бы с 1000 долларами на счете. Почему? Так вы сможете приобрести большее количество эмитентов и сделать хоть какую-то диверсификацию. Только обращайте внимание на комиссию. Вполне возможно, что купить на 500 долларов акций Мелкософтных и Кока-Колы выйдет дешевле, чем 10 акций различных компаний по 100 долларов каждую.

Покупка акции может производиться через терминалы QUIK, MetaTrader или собственную платформу, а также по телефону.

Шпак покупает иностранные акции в России

Альтернативные варианты

Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

Купить паи ПИФов, инвестирующих в западные рынки. Например, в Сбербанке – Фонд компаний малой капитализации и Потребительский сектор, ВТБ – БРИК, Райффайзен – Потребительский рынок, Альфа-Капитал – Бренды, Газпромбанк – Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
Приобрести акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

А вот еще интересная статья: Какие российские компании стабильно платят промежуточные дивидендыВ чем преимущества этих способов:

вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

Подробнее о том, что такое ETF и почему они выгоднее ПИФов – вот в этой статье, а о том, как следует выбирать ПИФы – вот в той статье.

В составе ПИФов

Паевые инвестиционные фонды формируют пакет акций по определенному принципу.

Например, только одного сектора экономики (финансы, IT). Либо высокодивидендные акции. Или перспективные, с высоким потенциалом роста. И многое-многое другое.

Управляющая компания выбирает собственную стратегию в рамках ПИФ. Собирают деньги и инвестируют в фондовый рынок.

Инвесторам доступна покупка части этого фонда в виде паев.

Процесс покупки состоит из заключения договора с УК. И внесением денег на счет.

Остальное сделает за вас УК.

Стоимость одного пая в среднем 1-5 тысяч рублей.

Отлично. Даже думать не надо … подумают многие.

Но как всегда есть неприятные моменты, про которые нужно обязательно знать.

Комиссии ПИФов одни из самых высоких в отрасли.

Ребята из УК хотят 4-5% в год от суммы ваших активов. Это так называемая плата за управление. Если вам «повезет», можете наткнуться на 6-8 и даже 10%.

Важное замечание (многие не осознают этого) — НЕ ОТ ПРИБЫЛИ, а ОТ ОСНОВНОЙ СУММЫ вашего капитала.

Плата не зависит от результатов инвестиций. Получили убыток за год — комиссия все равно спишется.

В итоге получаем двойные убытки.

А если акции за год выросли, комиссия в среднем будет съедать половину прибыли.

Средний результат от инвестиций в ПИФ — общая доходность будет на уровне (а может быть и ниже) обычных банковских депозитов.

Не вариант.

Для примера приведу интересный ПИФ от ВТБ — Фонд глобальных дивидендов (ссылка на ПИФ).

Деньги вкладываются в компании, стабильно выплачивающие дивиденды. В России (30%) и в иностранные компании (70%).

Казалось бы все здесь хорошо. УК сама выберет хорошие акции. Добавит их в портфель. И инвестор будет получать свои выплаты.

А теперь фокус-покус:

По правилам ПИФ — полученные дивиденды не выплачиваются пайщикам. А реинвестируются в стоимость паев.
Средний уровень дивидендной доходности по подобным акциям в РФ — 8%. Америка и другие страны — около 3,5%. Учитывая соотношение 30/70 — средняя див. доходность будет 4-4,5% в год.
Размер комиссии фонда за управление составляет 4,9% в год.

Расходы при владении ПИФ

Вкладываться в дивидендные акции и отдавать всю (и даже больше) прибыль от выплат на управление. По моему это бред.

Но не все так думают. СЧА фонда растет постоянно. То есть наблюдаем приток новых денег клиентов.

Как инвесторы в ПИФы теряют деньги

Иностранные ETF на российском рынке

ETF — это аналог ПИФ. Собирается пул из акций. Которые делится на много частей.

И эти части можно покупать-продавать на бирже. По своему функционалу они ничем не отличаются от обычных акций.

Купленный пай ETF отражает вашу долю в общем пироге.

Например. Есть компания Уоррена Баффета — Berkshire Hathaway

Баффет инвестирует деньги в перспективные компании по всему миру.

Покупаем акции компании Баффета и получаем в свой портфель доли этих компаний, пропорционально вложенным средствам.

Аналогично и с ETF.

Главное отличие от ПИФ — это индексное инвестирование.

Пропорции компаний, входящих в ETF строго повторяют фондовый индекс страны.

Хорошо это или плохо?

При активном управлении (как у ПИФ) — доходность напрямую зависит от искусства управляющего выбрать «правильные» акции, которые покажут хороший доход.

Но возможна и обратная ситуация. Неправильный шаг приведет к снижению доходности. Вплоть до получения убытков.

Согласитесь, обидно будет. Когда все вокруг зарабатывают. Рынки растут. Все счастливы и довольны. И только вы, по воле своей УК в минусе. И все из-за неудачного управления вашими финансами. Или по простому, ошибки одного управляющего, «поставившего деньги не на ту лошадь».

Индексные ETF не пытаются выбирать отдельные бумаги (лошадей). Покупается сразу весь рынок.

И что?

Мы имеем среднерыночную доходность.

Рекомендую: На сколько в среднем растет рынок

Говоря простым языком.

Покупая ETF, мы не сможем заработать больше, чем растет рынок в среднем.

При активном управлении — мы можем даже не получить и этот средний результат.

На Российском рынке торгуются несколько индексных фондов на ведущие страны мира:

Америка;
Китай;
Германия;
Япония;
Англия;
Австралия.

В составе каждого фонда десятки-сотни компаний с мировыми именами. Для примера, в состав фонда на Америку — FXUS входит более 600 крупнейших акций страны.

Здесь вам и Apple, Google, Facebook. Тесла и Амазон. В общем весь цвет нации и бумаги, про которых вы даже никогда не слышали.

Сколько это стоит?

Взимается плата за владение паями фонда. Также как и у ПИФ.

Но размер комиссии в несколько раз ниже — 0,9% в год.

Сама стоимость одной акции-ETF достаточно консервативна. И составляет 2-5 тысячи рублей в зависимости от фонда.

Покупка доступна у любого российского брокера.

Дивиденды. Деньгами вы их не получите. Реинвестируются внутри фонда.

Источники, использованные в статье:
- https://vc.ru/finance/146891-kak-kupit-akcii-zarubezhnyh-kompaniy-chastnomu-licu-i-poluchat-dividendy
- https://vsdelke.ru/investicii/kak-kupit-inostrannye-akcii.html
- https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-inostrannye-aktsii-chastnomu-litsu.html
- https://vc.ru/promo/104443-zarabotat-na-apple-i-google-pochemu-stoit-investirovat-v-amerikanskie-cennye-bumagi
- https://alfainvestor.ru/kak-kupit-inostrannye-akcii-v-rossii-polnyj-gajd/