Стоит ли инвестировать в серебро в 2021 году или как заработать в 2 раз больше чем на золоте

Инвестиции в серебро
UT Investments

Инвестиции в серебро: преимущества

Инвестиции в серебро – вложение своего капитала или его части в драгоценный металл серебро. Это можно сделать разными способами, но суть остаётся той же – у нас есть серебро, и сумма вложенных денег меняется в зависимости от того, что происходит с ценой на серебро. Если она растёт, то растёт и капитал, если падает, то капитал уменьшается.

Каждый день добываются десятки, сотни тонн серебра, но металл остаётся привлекательным и нисколько не теряет от этого в цене. Даже наоборот, есть устойчивый и постоянно растущий спрос, в связи с чем серебро было одним из первых двух драгметаллов, которые вышли в широкий доступ для покупок со стороны населения, наряду с золотом . Любой человек может придти в банк и приобрести серебро, о том, как это сделать, мы расскажем далее.

 

Почему серебро востребованный актив

Теперь рассмотрим основные положения, которые позволяют называть серебро востребованным активом, что, в общем-то, подтверждается достаточно высокой рыночной активностью:

  1. Это драгоценный металл. По этой причине из серебра изготавливается большое количество ювелирной продукции, а также посуда и столовые приборы. Кстати, такой вид вложения средств был популярен в советский период – наверняка у многих дома есть старые серебряные ложки или сахарницы. Также серебро активно применяется в технике и электронике для сохранения долговечности контактов.
  2. Долгое время серебро выступало в качестве надёжного платёжного средства, то есть деньги были обеспечены серебром. Так было и тысячу лет назад и 150 лет назад. Отвязка от золотого стандарта полностью отделила драгоценные металлы от бумажных денег, что спровоцировало рост интереса к металлам со стороны консервативных инвесторов . Например, ряд центральных банков имеет в своих резервах не только золото, но и серебро.
  3. Доступность и высокий спрос. Производство серебра превышает таковое у золота примерно в 10 раз. Весь этот объём раскупается, цена в течение года может ощутимо колебаться, что привлекает на рынок огромное количество спекулянтов, добавляющих объём торгам и увеличивающих его в десятки раз. Как и в случае с золотом, практически весь рынок – это фьючерсы , перепродаваемые по сотне раз за свой цикл. С одной стороны это немного усложняет инвестирование, с другой – даёт хорошие возможности, о чём мы поговорим далее.

 

Серебро, как и любой другой драгоценный металл, относится к защитным активам. В повседневной торговле он может расти или падать, через неделю менять тренд, снижать и увеличивать волатильность, размахи колебаний. Но как только появляются предпосылки к ухудшению состояния мировой экономики, все защитные активы начинают расти в цене.

Логика здесь простая – если грядут проблемы, то компании будут показывать худший результат, а то и вовсе убытки. Следовательно, нужно избавляться от бумаг на фондовом рынке и направлять капитал в надёжные активы, которые независимо от конъюнктуры рынка всегда будут представлять ценность. Это стабильные валюты и драгоценные металлы. Поэтому в кризисные периоды стоимость металлов значительно повышается, в них перетекает большой объём средств.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Серебро — это реальные деньги

Еще в середине прошлого столетия серебро имело статус настоящих денег. Серебряные монеты находились в обращении чаще и дольше, чем золотые.

Статус денег определяется тремя главными признаками:

  • Способность являться эквивалентом ценности товаров и услуг.
  • Возможность свободного обмена или универсальная ликвидность.
  • Наличие свойства накапливать и сохранять ценность.

Серебро, как и золото, относится к благородным металлам. Его свойства уникальны, а объемы залежей в земной коре ограничены. Серебряные монеты обладают долговечностью, прочностью и достаточной инертностью по отношению к агрессивным средам. В любой стране можно совершить их обмен на денежные купюры и обратно.

Отказ от использования серебряных монет в качестве денег в пользу банкнот из бумаги можно объяснить лишь недостаточным количеством этого драгметалла для обеспечения объемов оборота. Недостатком ничем не обеспеченных бумажных денег сразу стало их постоянное обесценивание. В то время как серебряный драгметалл и золото не подвержены инфляции, а только увеличиваются в цене.

Даже после искусственного изъятия из обращения серебро сохранило все свойства настоящих денег. И если это пока не признается официально на государственном уровне, то международный межбанковский протокол Базель 3 уже присвоил драгметаллам статус валюты в отношении бухгалтерского учета. Кроме того, организация ИГИЛ (запрещенная в Российской Федерации) чеканит свои динары именно из драгоценных металлов. Собираются вводить серебряный стандарт в Мексике, а золотой — в Юго-Восточной Азии.

Серебряный металл: свобода и защита средств

  • Находящиеся на руках серебряные монеты подконтрольны только вам. Государство над ними не властно. Владеть серебряным металлом можно анонимно. Драгметалл хранится десятки, а то и сотни лет. Обладают ли другие деньги такими преимуществами?
  • Счет в банке является лишь цифровой записью на сервере кредитной организации. На свое усмотрение государство, либо сам банк могут подвергнуть его блокировке на любых основаниях. Часто по непонятным причинам возникают сложности со снятием наличных денег с банковских депозитов. Кроме того, ни о какой анонимности при банковских операциях не может быть и речи. Счета прозрачны.
  • Если говорить о биткоине и других криптовалютах, то они крепко зависят от электроэнергии, компьютеров, программного обеспечения и сети интернет.
  • Банкноты из бумаги пронумерованы и легко отслеживаются. Они быстро обесцениваются, могут быть подвергнуты деноминации, замене на другую серию и т.д.
  • Все эти ограничения снимает серебро в виде серебряных монет или слитков.

Серебро в слитках – не лучшая инвестиция

Зачастую сдать в банк серебро в виде слитка намного труднее чем золото, т.к. лишь очень ограниченный круг банков скупает серебро у населения. Некоторые банки скупают только те слитки, которые были приобретены в этом же банке.

Например, так поступает Промсвязьбанк, да и в Сбербанке далеко не в каждом городе работают с инвестиционным серебром.

Актуальный список отделений, куда можно обратиться, включает всего 25 городов России. Разница в цене приёма между слитками идеального и удовлетворительного качества очень мала, она во много раз меньше, чем разница между ценами продажи и приёма, которые иногда могут отличаться почти в 2 раза.

Для хранения приобретённых слитков можно арендовать ячейку в Сбербанке по цене от 13 до 50 руб. в день, что зависит как от срока (чем дольше, тем дешевле), так и от объёма в см3 (чем больше, тем дороже).

С учётом того, для что продажи слитка с прибылью может потребоваться очень много времени, стоимость аренды банковской ячейки оказывается сопоставима, а то и дороже, чем сам слиток.

Выгодная альтернатива физической покупке драгоценного металла – открытие обезличенного металлического счёта (ОМС), Обезличенного металла на Московской бирже или профильного ETF. Т.е. покупка совершается как бы виртуально, «на бумаге». Это даёт сразу несколько преимуществ:

  1. Не платится НДС, как при покупке серебра в слитках
  2. Не возникает проблем с условиями хранения слитка
  3. Закрытие счёта(или продажа серебряных бумаг), в отличие от продажи серебра, происходит сразу
  4. Значительно уже спред между ценами покупки и продажи

Но эти темы выходят за рамки сегодняшней статьи. Здесь стоило лишь упомянуть, что покупка слитков — не лучший вид инвестирования в серебро.

Потрогать руками

Собеседник «Газеты.Ru» из Alpari Gold говорит, что если серебро начнет расти как актив, то вслед за ним начнут расти все серебряные изделия, в том числе, инвестиционные серебряные монеты и слитки. Например, уже по предварительным итогам 2020 года серебряные унцовые (31,1 грамма) инвестиционные монеты с января 2020 года по первую половину декабря 2020 год выросли на 60-70% – с 1500 до 2500 рублей за штуку.

Российские банки по-прежнему предлагают россиянам вкладывать средства в обезличенные металлические счета (ОМС), которые привязываются к ценам на драгметалл, отмечает собеседник «Газеты.Ru».

Такие инвестиции можно считать быстроликвидными, так как металл можно в любой момент продать в пару кликов, при этом счета не облагаются НДС (в отличие от слитков). Но есть и определенный риск – счета ОМС не защищены Агентством по страхованию вкладов (АСВ), поэтому если финорганизация обанкротится, средства на таком счете тоже исчезнут.

Что касается физического металла, можно покупать инвестиционные монеты (помимо самого металла они имеют нумизматическую ценность) или слитки. В целом, такие инвестиции гораздо доступнее большинству россиян, чем покупка золота. Но в этом случае нужно позаботиться о его хранении. Например, по ценам 11 декабря в «Газпромбанке» можно было купить 500- и 1000-граммовые слитки при цене 81,22 рубля за грамм, включая НДС. То есть условные 8 млн рублей – это почти центнер серебра.

При этом собеседники «Газеты.Ru» отметили, что инвестиции в драгметаллы не подходят для спекулятивных покупок, и заработать на этом смогут только терпеливые инвесторы. Авторы канала «Сигналы РЦБ» отметили, что по их мнению стоит рассматривать только покупки серебра на ОМС и биржевые фонды ETF. Однако на счетах ОМС цена изначально будет завышена, и чтобы заработать на таких инвестициях придется ждать не один год.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.

В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.

Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.

Индексные фонды

Не так давно для массового инвестора стала доступной еще одна возможность вложения капитала – индексные фонды серебра. По мнению ряда экспертов МВФ, подобный инструмент обладает значительными перспективами уже в среднесрочной перспективе в отличие от доллара США. Доступ к индексным фондам предоставляется брокерскими компаниями.

 

Ценные бумаги компаний, занимающихся добычей драгоценного металла

Стоит ли инвестировать в серебро в 2021 году или как заработать в 2 раз больше чем на золоте
Покупка акций компаний, которые занимаются разработкой шахт и добычей серебра является альтернативным способом капиталовложения в драгметалл. Приобретение акций возможно через брокерскую компанию на фондовых площадках. Отличительно чертой подобного варианта вложения являются низкие расходы и высокий показатель прибыли. Правда, при неправильном расчете времени покупки ценных бумаг, а также выбора компании на пороге банкротства, вполне вероятны большие потери.

Почему инвестиции в серебряные монеты выгодны?

И на это есть несколько причин:

  • Торговые операции с ними не облагаются налогом, чего нельзя сказать о слитках;
  • Их можно продать и купить как в банках, так и у дилеров, и в других коммерческих организациях, в то время как слитки – только в банках;
  • Стоимость серебра медленно, но уверенно растет, а вслед за ценой металла растут и цены на серебряные инвестиционные монеты.

В каталоге «Золотого Запаса» Вы найдете широкий ассортимент инвестиционных монет из серебра. Мы постоянно поддерживаем актуальные цены. У нас можно купить (продать) серебряные инвестиционные монеты с минимальным спрэдом (наценкой или премией). При покупке / продаже монет оптом (от 2 кг) предоставляются значительные скидки.

Все сделки оформляются договором купли / продажи. Звоните: +7 (499) 553-08-82.

Покупка монет и слитков

Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.

Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».

Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.

Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.

Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.

Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.

курс серебра, график

Какими бывают инвестиционные монеты

виды инвестиционных монет

Два основных типа – золотые и серебряные. Золотые лучше для инвестиций, так как золото дорожает быстрее серебра.

Монеты бывают разного веса и качества. Мировой стандарт – 1 унция (31,1 грамма). В России также чеканят четвертьунцовые (7,89 грамма).

Монеты могут быть новыми или бывшими в обращении. Например, до сих пор статус инвестиционных носят царские червонцы эпохи Николая II. Новым присваивают качество «Превосходное состояние» или «АЦ» (от английского UNC, Uncirculated).

Ещё есть монеты в качестве «Proof» (улучшенное качество), когда поверхность делают зеркальной, инкрустированной и прочее. «Чаще всего в таком качестве ЦБ чеканит памятные монеты» – рассказывает Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотой монетный дом».

Как заработать на инвестиционных монетах

Покупка этого актива как способ вложение денег близка к покупке драгоценных металлов. Но монеты проще хранить и перевозить, чем, например, слитки.

Для заработка нужно продать монеты дороже, чем вы их купили. Основная стратегия – покупать на долгосрочное хранение, не меньше 5 лет.

Выгоднее вкладываться в золотые монеты:

  • Во-первых, курс золота увеличивается быстрее, чем курс серебра. Серебро – уязвимый металл во время экономических кризисов.
  • Во-вторых, золото лучше сохраняет товарный вид, а серебро окисляется на воздухе. Со временем на серебряных монетах появляется патина – плёнка из разных оттенков.

«При продаже монет на цену влияет их состояние» – говорит Владимир Масленников, вице-президент инвестиционной компании QBF. Даже мелкие повреждения или жирные пятна приведут к уценке. В банках их продают в капсулах или тубусах, которые не рекомендуется вскрывать.

Инвестиционные монеты – инструмент долгосрочного инвестирования. Драгоценные металлы медленно, но всегда растут в цене. Ощутимую доходность они приносят не менее чем через три года. Брать монеты на срок в 1-2 года нецелесообразно. Нет гарантии, что стоимость вырастет хотя бы до такого уровня, чтобы окупить расходы на сделку.

курс золота
Динамика курса золота за пять лет. Доходность 21,72%.

курс серебра
Динамика курса серебра за пять лет. Доходность 15,14%

Исключение, если инвестиционные монеты куплены в период резкого снижения цен на драгоценные металлы, вслед за которым наступил рост стоимости. В целом, этот актив с низкой ликвидностью и высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе.

По словам Венеры Шайдуллиной, «цена золотых монет, в среднем, увеличивается на 5-10% каждый год. Это один из самых стабильных и низкорискованных активов».

Редкий вариант заработка – продажа инвестиционных монет коллекционерам. Если их тираж небольшой, то у актива может появиться добавочная коллекционная стоимость. Интерес нумизматов часто вызывают монеты, тематически связанные со спортом или животными. Например, сейчас есть спрос на денежные знаки, выпущенные к Олимпиаде в Сочи.

Цена коллекционных монет увеличивается сильнее, чем цена инвестиционных, но спрогнозировать рост сложно. Ещё коллекционные труднее продавать, чем инвестиционные: кредитно-финансовые учреждения покупают их в соответствии со стоимостью металла, из которого они сделаны. Выгодно заработать на коллекционных монетах можно только на нумизматическом рынке, но для этого нужны связи и знания.

«Инвестировать в монеты стоит регулярно, с каждого крупного дохода. Аналитики рекомендую до четверти инвестиционного портфеля вкладывать в драгоценные металлы» – говорит Алексей Вязовский.

Технологии изготовления

В характеристиках можно увидеть в строке “Качество” следующие аббревиатуры: пруф, АЦ, БА. Они зависят от особенностей технологического процесса изготовления. Выделяют 2 группы:

  1. Исполненные в качестве “пруф”.
  2. Исполненные в обычном (АЦ) или улучшенном (БА) качестве.

Факторы, влияющие на стоимость монеты

В основном под воздействием различных факторов меняется цена именно коллекционных монет. И динамика стоимости драгоценных металлов в этом случае не имеет первостепенного значения. А для инвестиционных денежных знаков она будет определяющей.

Рассмотрим основные факторы, которые могут влиять на цену монет.

  • Сохранность и качество

Для коллекционных имеет большое значение. Для инвестиционных – нет. Например, на сайте Сбербанка, который является официальным распространителем российских монет, указано, что с 1.06.2016 к денежным знакам с “отличным” качеством относятся и те, у которых обнаружены царапины, вмятины, заусенцы, насечки и пятна.

  • Тираж

Большой тираж означает, что монета доступна всем желающим и ценности для нумизматов она иметь не будет. Ограниченное распространение позволит закрыть глаза даже на незначительные повреждения и повысить стоимость.

  • Металл

Прослеживается прямая зависимость между стоимостью металла, из которого изготовлен денежный знак любого вида, и ценой монеты на рынке.

  • Внешние факторы

К ним я отношу политические и экономические факторы. Например, ожидание мирового кризиса заставляет людей перекладывать средства в драгоценные металлы – цена на них растет. Политическая нестабильность в стране приводит к неверию со стороны населения в надежность банков и фондового рынка, поэтому монеты становятся тихой гаванью для накопленных денег.

 

  • Источники, источники использованные в статье:
    • https://internetboss.ru/investicii-v-serebro/
    • https://investim.guru/vlozhit-dengi/metall/serebro
    • https://www.zolotoy-zapas.ru/why-gold-coins/useful/top-10-prichin-investirovat-v-serebro/
    • http://capitalgains.ru/investitsii/dragotsennye-metally/slitok-serebra.html
    • https://www.gazeta.ru/business/2020/12/11/13396381.shtml
    • https://Delen.ru/investicii/investicii-v-serebro.html
    • https://zolotoe-runo-sl.ru/rekomendacii/serebro-plyusy-i-minusy.html
    • https://www.zolotoy-zapas.ru/coins-price/silver-bullion-coins/
    • https://invlab.ru/investicii/investicionnye-monety/
    • https://iklife.ru/investirovanie/investicii-v-monety.html

 

Оцените статью
Блог про финансы, инвестициям и торговле акциями
Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector