Куда и как можно инвестировать за рубежом? Как купить акции иностранных компаний частнику и с этого получать дивиденды

Инвестиции в акции забежных компаний
UT Investments

Инвестиции в зарубежные компании

Российским гражданам за рубежом доступны те же объекты вложения средств, что и в России:

  • недвижимость;
  • ценные бумаги;
  • драгоценные металлы и камни;
  • банковские депозиты;
  • бизнес;
  • объекты интеллектуального права.

Вложения денег в зарубежные компании привлекают большей доходностью, надежностью, благоприятным инвестиционным климатом ряда стран, особенно офшорной зоны. В некоторых государствах законы не только обеспечивают значительное снижение налогов для инвесторов, но и дают право на второе гражданство тем, кто вкладывает деньги в экономику страны. К ним относятся не только Кипр, Карибы и другие офшоры, но и наиболее развитые страны Латинской Америки (например, Эквадор).

Инвестировать в акции, зарубежные компании можно несколькими способами:

  • самостоятельно: освоив профессию биржевого брокера, покупая и продавая акции на российских или иностранных площадках;
  • заключив договор с отечественной брокерской компанией на покупку иностранных ценных бумаг или ее филиалом за рубежом;
  • вложив деньги в российский паевой инвестиционный фонд, который покупает зарубежные боны (ценные бумаги);
  • став пайщиком иностранного ПИФа или ETF;
  • сделав вложения через крупную иностранную страховую компанию;
  • составив соглашение с иностранным брокером, обслуживающим граждан России.

Средняя доходность государственных облигаций США или стран ЕС — 1-2% в год за вычетом инфляции. Акций — до 12-14% годовых. Говоря о вложениях в иностранные компании, лучше рассматривать инвестиции на срок от 5 лет. В редких случаях — 3 года (например, при портфельных инвестициях).

Чем интересен рынок инвестиций зарубежных компаний

     Например, среди торгуемых на Московской бирже российских акций ликвидными из 280 можно считать лишь 50. Без учёта внебиржевого рынка в США продаётся более шести тысяч акций различных компаний. Среди них к ликвидным можно смело отнести как минимум половину. Поэтому американский рынок предлагает больше вариаций составления диверсифицированного инвестиционного портфеля, который с трудом можно составить на российских биржах.

    Американские акции торгуются в самой популярной в мире резервной валюте — в долларах США. Превалирующее большинство компаний стабильно выплачивают дивиденды ежеквартально, а некоторые даже ежемесячно.

    Статистика Санкт-Петербургской биржи доказывает рост популярности инвестиций в зарубежные активы среди российских участников финансовых рынков. По итогам декабря 2019 года площадка зафиксировала рекордный объём торгов на рынке иностранных ценных бумаг в размере $3 млрд, а среднедневной торговый объём торгов увеличился до $143 млн. Количество активных счетов превысило 86,7 тысяч рублей. Из 1249 ценных бумаг сделки заключались с 1188 иностранными активами.

Инвестиции в зарубежные компании
Инвестиции в зарубежные компании

Определение чистых инвестиций, виды вложений по методу учёта финансов

Чистые инвестиции – это разница между амортизацией и валовыми инвестициями.

Остановимся на видах вложений в соответствии со способом учёта средств.

Можно классифицировать вложения, разделяя их на чистые и валовые.

  1. Чистые инвестиции представляют собой всю сумму валовых вложений, из которой вычитаются отчисления на амортизацию.
  2. Валовые инвестиции – это весь объём финансирования. В него входят затраты на закупку оборудования, возведение новых объектов взамен устаревших, вложения в прирост интеллектуальных ценностей.

    Разделить понятия чистых и валовых вложений нельзя, поскольку чистые инвестиции становятся составной частью валового финансирования. При этом именно чистые инвестиции имеют особое предназначение: они нужны именно для роста общего капитала компании. В первую очередь эти вложения ориентированы на рост объёма продукции, расширение и оптимизацию производства в целом. Остановимся на точном определении амортизационных вложений. Когда амортизационные отчисления вычитают из общего объёма валовых вложений – получают чистое финансирование, вычисляют их точный размер. При этом амортизационные отчисления представляют собой показатель степени износа фондов компании. Направляются они на замену изношенного транспорта, оборудования, обновление производственных помещений, нуждающихся в ремонте, восстановлении.

Прибыль – это именно чистые вложения. Валовые вложения относятся к общему доходу предприятия. Это серьёзная разница между двумя типами финансирования. Источник роста капитала – чистые инвестиции, а не валовые.

Зачем инвестировать на зарубежных рынках

На эту тему можно написать большую отдельную статью, но чтобы не отнимать много времени, тезисно напишу три основные, на мой взгляд, причины:

  • Диверсификация портфеля

Есть большое количество вариантов и концепций относительно диверсификации портфеля, однако один из ключевых принципов, с которым согласится большинство людей — не хранить все активы в одной валюте. В российских реалиях наиболее разумным решением для большинства людей будет разделить активы между рублями и долларами/евро (пропорция зависит от каждого конкретного случая).

Как инвестировать рублевую часть активов достаточно понятно — можно купить акции или облигации на нашем фондовом рынке, можно вложить их в недвижимость и т.д. А с вложением долларов/евро в России вариантов немного помимо депозитов в банках под 1-2% годовых. Выход на зарубежные рынки — одна из немногих возможностей для большинства людей вложить валютную часть активов с большей потенциальной доходностью, чем депозит.

  • Большой спектр инвестиционных возможностей

    На российском рынке представлено менее 300 эмитентов, а если отбросить совсем неликвидные и странные бумаги, останется буквально 50-100 акций в весьма ограниченном количестве секторов, в которые можно инвестировать.

    В то же время только в США на рынке торгуются тысячи компаний в самых разнообразных сферах. Тут можно найти компании почти на любой вкус, будь-то инновационные (IT, биотех, производство роботов, альтернативная энергетика и т.д.), традиционные (сырье, банки, ритейл, потребительские товары и т.д.) или совсем нишевые (например, футбольные клубы или производители авокадо). Можно покупать акции огромных корпораций, которые стоят под триллион долларов (больше, чем весь российский фондовый рынок), а можно инвестировать в маленькие стартапы даже без выручки, которые уже торгуются на бирже. А если дополнительно рассмотреть другие иностранные рынки, выбор станет еще кратно больше.

  • Диверсификация системных рисков

   Сразу оговорюсь, что это маловероятный и достаточно экстремальный риск, который, надеюсь, не реализуется, но его, на мой взгляд, нельзя полностью списывать со счетов. Все деньги, которые находятся в России, в рублях или иностранной валюте, в банке или на брокерском счете, подвержены системному риску, который несет российская финансовая система и экономика в целом в сценарии серьезного кризиса. Наличие счета в иностранном брокере, который никак не зависит от российской финансовой и политической системы, является дополнительной диверсификацией и способом сохранения средств на случай неблагоприятных экономических или политических изменений в России (которых, надеюсь, не будет).

Инвестиционный счет в банке

   Банки — самый популярный финансовый посредник в России. Именно поэтому они же приходят первыми на ум, когда заходит речь об инвестировании за рубежом. Увы, это далеко не самый оптимальным способ инвестиций.

  Суть инвестиционного счета в банке состоит в том, что на нем хранятся не столько деньги, сколько активы. Банк по заявкам клиента покупает для него акции, облигации, паи фондов и другие ценные бумаги. Крупные банки обычно входят в различные финансовые группы, включающие в себя компании всего финансового сектора. Это позволяет банку создавать универсальную услугу частного банковского обслуживания (private banking), и инвестору не приходится обращаться в другие компании. Эта универсальность, к сожалению, оказывается единственным плюсом Private banking.

Перечень минусов же зашкаливает:

  • Во-первых частное банковское обслуживание доступно очень состоятельным людям. Зарубежные банки не будут рассматривать заявки с суммами меньше полумиллиона долларов.
  • Во-вторых, банк не заинтересован в продвижении услуг конкурентов и, прежде всего, будет предлагать свои инвестиционные продукты.
  • В-третьих, у банков, как правило, более высокие комиссии за управление, чем у других посредников.
  • В-четвертых, резидентам России запрещено получать деньги на зарубежные банковские счета. То есть по закону прибыль от инвестиций нужно вывести в Российский банк, а уже из него сделать перевод на свой зарубежный счет. Обход этого закона чреват административной, а в отдельных случаях и уголовной ответственностью.
Инвестиции в зарубежные компании
Инвестиции в зарубежные компании

Инвестиции через страховую компанию

Английский метод инвестиций (unit-linked plan) — покупка активов, юридически оформленная как полис страхования жизни. Страхования, как такового в английском методе нет — по сути это обычный брокерский счет, а полис — лишь способ оптимизации налогов и получения дополнительных нерыночных выгод.Unit-linked plan позволяет инвестору получить доступ к неограниченному спектру международных инструментов, включая депозиты в западных банках, взаимные фонды и фонды ETF, ценные бумаги и деривативы, структурированные продукты и т.д. Страховая компания работает как брокер, то есть просто выполняет распоряжение о покупках-продажах активов, и при этом сочетает в себе возможности private banking в плане выбора инвестиций и юридической защиты капитала.

Главные рыночные плюсы «английского метода»

  • Снижены комиссии.

   Страховая компания работает с финансовыми инструментами оптом, получая более низкий уровень комиссий, который недоступен частным инвесторам. Помимо этого, страховые компании начисляют инвесторам бонус за лояльность, если вы инвестируете на протяжении 5-10-15 лет. Таких выплат ни один брокер вам не предложит.

  • Есть возможность накопления капитала.

   Если рассматривать «английский метод» как аналог брокерского счета, то порог входа у брокеров будет ниже. Страховые компании откроют вам инвестиционную программу от сумм 20 000 — 30 000 долларов. Однако страховщики предлагают накопительные программы с периодическими платежами 100 — 500 долларов в месяц. Это делает Unit-linked plan самым демократичным способом инвестирования за рубеж.

  • Гарантии сохранности капитала при проблемах у страховой компании.

     90% ваших средств сразу же переводятся в траст. Таким образом, деньги инвесторов и деньги страховой компании разделены физически и юридически. Любые финансовые проблемы страховщика затрагивают только 10% средств клиентов. Но нужно понимать, что данная защита не распространяется на рыночные потери инвесторов — если вы вложились в неудачный инструмент и потеряли 50% капитала, эти убытки вам никто не вернет. Нерыночные плюсы «английского метода»

  • Четкая процедура наследования

. По закону наследники имеют право на получение наследства через полгода после смерти завещателя. Страховой же капитал выплачивается без задержек тому человеку, который указан в страховом полисе.

  • Льготное налогообложение.

   Компании, предлагающие инвестирование по английскому методу, как правило, зарегистрированы в оффшорных зонах, и там вообще никаких налогов нет. Но даже, если деньги возвращаются в Россию, есть оптимизация по налогообложению. По закону РФ выплаты из страховых компаний по полисам страхования жизни облагаются налогом только в части превышения прибыли над ставкой рефинансирования.

  • Анонимность капитала.

    Траст или трастовый фонд обеспечивает анонимность ваших инвестиций. Управление деньгами происходит от лица траста, а информация о его участниках не подлежит разглашению. Главный минус страховых инвестиционных программ — низкая ликвидность. Контракты Unit-linked plan обычно долгосрочные, заключаются на 15-25 лет. Расторжение контракта в течение первых 2-3 лет чревато полной потерей инвестиций — страховая компания не вернет вам даже тех денег, которые вы внесли на счет. И на протяжении еще некоторого периода вы можете расторгнуть договор, получив на руки только часть капитала.

   Особенно аккуратными нужно быть при заключении накопительных программ. Не забывайте о валютном риске. Если вдруг из-за резкого скачка курса вы не сможете выплачивать по контракту оговоренные 100 — 500 долларов в месяц, договор будет расторгнут, и вы потеряете деньги. В последние два года подобная ситуация не редкость, ведь наивные инвесторы, поддавшись уговорам консультантов, часто заключали подобные программы на грани своих финансовых возможностей.Российские инвесторы чаще всего используют программы компаний Hansard и Investors Trust .

   Как обычно, идеальных инструментов не бывает. Но инвестировать за рубеж все же стоит осознанно, понимая все риски и подводные камни выбранного способа инвестирования.

Выбор брокера

    Первоочередная задача инвестора, независимо от величины инвестиционного капитала — выбор надёжного посредника. Среди организаций и компаний, которые предлагают брокерские услуги, далеко не все могут похвастаться отличным соотношением «цена-качество услуг».

Чтобы не прогадать с выбором, необходимо обратить внимание на следующие значимые моменты:

  • Опыт. Оценить брокера по данному критерию поможет количество открытых клиентских счетов и продолжительность работы на финансовом рынке. Важно помнить, что слишком большое количество счетов — не всегда хороший показатель, так как в таком случае посредник не может гарантировать индивидуальный и внимательный подход к каждому клиенту.
  • Перед тем, как заключить договор о сотрудничестве, следует убедиться, что брокер имеет доступ и является участником тех международных торговых площадок, на которых инвестор планирует покупать акции.
  • Стоимость услуг. Определяется процентом от объёма сделок. Важно помнить, что услуги посредника чаще всего оплачиваются в любом случае, независимо от того, оказалась сделка прибыльной или нет.
  • Стартовая сумма. Практически все посредники работают с инвесторами, начиная с определенной начальной суммы вложений. Перед тем, как начать сотрудничество, не будет лишним узнать нижнюю планку.

    Для выхода на рынок можно воспользоваться услугами российских или зарубежных посредников. Всё зависит от целей, знания языка и некоторых других факторов. Сегодня многие российские брокерские компании имеют доступ на зарубежные торговые площадки.

Торговать на бирже также можно через иностранного брокера. Однако эксперты в инвестиционной сфере называют такой путь наиболее сложным для новичков.

   Единственное преимущество инвестирования через иностранного посредника — возможность выбора и использования полного спектра инструментов на зарубежных рынках.

Что важно для инвесторов

   Необходимо понимать, что инвестиции привлечь не так просто. У инвесторов есть большой выбор. Они относятся максимально тщательно к определению наиболее перспективных объектов для финансирования. Они учитывают объёмы чистой прибыли, обязательно следят за движением средств. Все финансовые потоки нужно объективно отражать в бухгалтерской отчётности. Большое значение здесь имеет размер вложений.

   Сделаем основной вывод: чистые инвестиции – это серьёзный объективный показатель состояния компании, уровня производства, эффективности работы. Именно чистое финансирование становится ярким свидетельством темпов развития компании. Когда она работает результативно, инвесторы обязательно начнут вкладывать туда свои капиталы. к оглавлению ↑

Что такое акции иностранных компаний

Иностранные акции — это долевые ценные бумаги иностранных компаний. В России всё «иностранное» считается лучше и качественнее. Например, российский рубль почти никто не рассматривает как надёжную валюту для сбережений. Большинство состоятельных граждан накапливают деньги в твёрдых валютах (доллары, евро). С автомобилями, техникой, медициной такая же ситуация. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

   Ещё до не давнего времени купить иностранные акции можно было только через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычных физических лиц. Поэтому лишь профессиональные и опытные инвесторы покупали зарубежные компании.

С 28 ноября 2014 г. на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торговли иностранные акции у российских брокеров. В большинстве своём это крупнейшие американские компании (голубые фишки), входящие в состав фондовых индексов S&P500, Nasdaq. Есть европейские и азиатские компании, которые представлены в листинге на NYSE. Например, можно купить следующие компании:

  • Alibaba Group;
  • Apple;
  • AT & T;
  • Amazon;
  • Alcoa;
  • Alphabet (бывший Google);
  • Berkshire Hathaway;
  • Coca-Cola;
  • ExxonMobil;
  • Total;
  • Shell;
  • Facebook;
  • JPMorgan Chase;
  • McDonald’s;
  • Microsoft;
  • Tesla;
  • VISA;
  • MasterCard;
  • Johnson & Johnson;
  • WaltDisney;
  • Samsung;

    Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

Инвестиции в зарубежные компании
Инвестиции в зарубежные компании

ETF аналог нашего ПИФа

   Вот мы и плавно подошли к теме ETF. Один из наиболее простых, наименее затратных и наиболее удобных способов совершить инвестиции за границу для физических лиц – это купить ETF.

   ETF – это торгуемый на бирже фонд. Его ценная бумага – это акция (а у БПИФа или обыкновенного ПИФа – пай). Ее номинальная стоимость исчисляется как стоимость чистых активов всего фонда, деленная на число акций. Но рыночная цена в зависимости от спроса и предложения может быть выше и ниже номинальной.

   ETF не является активно управляемым фондом, как ПИФ, а пассивно следует выбранному бенчмарку – какому-либо индексу. Например, знаменитый SPY от SPDR S&P 500 ETF Trust или VOO от Vanguard следует за индексом S&P500, QQQ от Invesco копирует индекс NASDAQ-100. А вот EEM от iShares предлагает доступ к широкому рынку развивающихся стран (в его активах – акции Китая, Индии, Бразилии и даже России – а именно Газпром и Лукойл).

    Некоторые ETF отслеживают цену товаров и сырье. Например, USO от United States Oil Fund отслеживает цену на нефть сорта WTI, GDX – золото (инвестируя в акции золотодобытчиков).

    Эти инструменты отлично подойдут начинающим инвесторам, которые хотят инвестировать в зарубежный рынок, но не знают, с чего начать. А также искушенным инвесторам, придерживающихся тактики пассивного инвестирования и готовых получать доходность на уровне рынка (т.е. не ставящих себе целью обогнать индекс).

Риски в таких фондах сведены к минимуму за счет использования широкой диверсификации. Также ETF за счет пассивного следования индексу не держат у себя штат аналитиков и трейдеров, как взаимные фонды или ПИФы, поэтому могут позволить себе минимальные комиссии. Это делает ETF более доходным по сравнению с прочими фондами при одинаковом финансовом результате.

    Для тех, кто готов рисковать, есть фонды, которые увеличивают потенциальную доходность за счет использования плеча. Например, TQQQ – это маржинальный трехплечевой фонд на индекс NASDAQ-100, т.е. его доходность должна быть выше соответствующего индекса в три раза (но и падение будет в три раза выше). TVIX отражает удвоенную динамику волатильности индекса страха VIX на основании индекса S&P 500 VIX Short-Term Futures Index Excess Return (200%), состоящего из набора краткосрочных фьючерсов на VIX.

   Эти ETF предназначены для продвинутых инвесторов, спекулянтов и трейдеров. Для пассивного инвестирования лучше выбирать классические индексные фонды.

Покупать ETF от самых крупных провайдеров – Vanguard, iShares, State Street Global Advisors, Invesco и других можно только через иностранных брокеров.

    В России эта индустрия только зарождается. На Мосбирже обращается около двух десятков ETF от FinEx и 2 фонда от ITI Funds, а также около десятка аналогов ETF – биржевые ПИФы. И это против тысяч зарубежных ETF.

А вот еще интересная статья:  Как формируется курс акций и где его можно посмотреть

Альтернативные варианты в зарубежные компании

   Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

  1. Купить паи ПИФов, инвестирующих в западные рынки. Например, в Сбербанке – Фонд компаний малой капитализации и Потребительский сектор, ВТБ – БРИК, Райффайзен – Потребительский рынок, Альфа-Капитал – Бренды, Газпромбанк – Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
  2. Приобрести акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

В чем преимущества этих способов:

  • вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
  • порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
  • вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
  • вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

В составе ПИФов

Паевые инвестиционные фонды формируют пакет акций по определенному принципу.

Например, только одного сектора экономики (финансы, IT). Либо высокодивидендные акции. Или перспективные,  с высоким потенциалом роста. И многое-многое другое.

Управляющая компания выбирает собственную стратегию в рамках ПИФ. Собирают деньги и инвестируют в фондовый рынок.

Инвесторам доступна покупка части этого фонда в виде паев.

Процесс покупки состоит из заключения договора с УК. И внесением денег на счет.

Остальное сделает за вас УК.

Стоимость одного пая в среднем 1-5 тысяч рублей.

Отлично. Даже думать не надо … подумают многие.

Но как всегда есть неприятные моменты, про которые нужно обязательно знать.

Комиссии ПИФов одни из самых высоких в отрасли.

Ребята из УК хотят 4-5% в год от суммы ваших активов. Это так называемая плата за управление. Если вам «повезет», можете наткнуться на 6-8 и даже 10%.

Важное замечание (многие не осознают этого) — НЕ ОТ ПРИБЫЛИ, а ОТ ОСНОВНОЙ СУММЫ вашего капитала.

Плата не зависит от результатов инвестиций. Получили убыток за год — комиссия все равно спишется.

В итоге получаем двойные убытки.

А если акции за год выросли, комиссия в среднем будет съедать половину прибыли.

Средний результат от инвестиций в ПИФ —  общая доходность будет на уровне (а может быть и ниже) обычных банковских депозитов.

Не вариант.

Для примера приведу интересный ПИФ от ВТБ — Фонд глобальных дивидендов (ссылка на ПИФ).

Деньги вкладываются в компании, стабильно выплачивающие дивиденды. В России (30%) и в иностранные компании (70%).

Казалось бы все здесь хорошо. УК сама выберет хорошие акции. Добавит их в портфель. И инвестор будет получать свои выплаты.

А теперь фокус-покус:

  1. По правилам ПИФ — полученные дивиденды не выплачиваются пайщикам. А реинвестируются в стоимость паев.
  2. Средний уровень дивидендной доходности по подобным акциям в РФ — 8%. Америка и другие страны — около 3,5%. Учитывая соотношение 30/70 — средняя див. доходность будет 4-4,5% в год.
  3. Размер комиссии фонда за управление составляет  4,9% в год.

Расходы при владении ПИФ

Вкладываться в дивидендные акции и отдавать всю (и даже больше) прибыль от выплат на управление. По моему это бред.

Но не все так думают. СЧА фонда растет постоянно. То есть наблюдаем приток новых денег клиентов.

Как инвесторы в ПИФы теряют деньги

Фонды недвижимости (REITs)

Они называются REITs. Я подробно писал о некоторых из них здесь и в этой статье об альтернативных вложениях в недвижимость.

Кратко:

  • REITs работают как классические управляющие компании – они покупают или берут в долгосрочную аренду коммерческие объекты и сдают их арендаторам также на долгосрок;
  • арендаторы выплачивают ренту;
  • фонды получают ренту, платят налоги (в своей стране), решают все вопросы с ремонтом, простоем площадей и т.д.;
  • не менее 90% чистой прибыли выплачивается инвесторам, владеющим акциями фондов.

Это опосредованный способ произвести инвестиции в зарубежную недвижимость. Вам не нужно самим выбирать объекты, искать арендаторов и т.д. и т.п. Достаточно купить акцию REITs.

Обращаются они, в основном, на Лондонской и Нью-Йоркской биржах, так что тут нужен зарубежный брокер. На Санкт-Петербургской бирже буквально 1-2 акции REITs, но, возможно, с годами что-то добавится.

Цена входа намного меньше, чем в сам бетон. Стоимость акций находится в диапазоне 20-50 рублей, а дивидендная доходность – от 1% до 17% (!) годовых. Большинство REITs платят дивиденды ежемесячно, так что это отличная долгосрочная инвестиция.

Есть ETF на фонды недвижимости, где под одной оболочкой собрано много фондов недвижимости. Покупка такого ETF автоматически снимает вопросы о ребалансировки и диверсификации. Да и платят такие фонды дивиденды тоже обычно ежемесячно.

Про дивиденды зарубежных компаний

Большинство акций, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже выплачивают своим инвесторам дивиденды.

Дивидендная доходность не такая высокая, как у Российских компаний. В среднем чуть меньше 2%. Против 6-7% в РФ.

Но не забываем, что это долларовая прибыль.

Дополнительно есть другие плюшки от иностранных компаний, которые лично мне очень нравятся.

Дивиденды выплачиваются в большинстве случаев 4 раза в год. То есть каждый квартал. Это своеобразный американский стандарт.

Из года в год уровень дивидендов повышается. Даже если компания получит в следующем году намного меньше прибыли. Или сработает в минус (убытки). Она будет стараться все равно увеличить размер выплат.

Есть компании которые постоянно, из года в год повышает дивиденды на протяжении 10, 20 и даже 50 лет!!!

    Сравните с нашим рынком. В один год могут выплатить условно 10 рублей на акцию. На следующий 12 рублей. А на третий и четвертый год вообще отказаться от дивидендов. Или начислить символическое 10-20 только копеек.

    Дивиденды зачисляются сразу на брокерский счет. Срок зачисления обычно составляет 2-3 недели. С момента выплаты дивидендов самой компанией.

Недостатки и риски инвестирования в иностранные компании

    Наряду с очевидными преимуществами инвестиции в зарубежные компании и предприятия имеют и свои недостатки. В первую очередь надо понимать, что при любом варианте инвестиций всегда присутствует риск частичной или полной потери капитала. Чаще всего речь идёт про внутристрановые риски — риски, связанные с изменением политической, правовой и финансово-экономической ситуации, которая может повлиять на работу конкретных предприятий.

Огромный недостаток инвестиций в зарубежные компании — высокий порог вхождения (минимальных вложений). Для начала инвестирования чаще всего требуется солидный стартовый капитал.

    Если речь идёт про прибыльные успешные компании за рубежом, то минимальный размер инвестиций может исчисляться сотнями тысяч долларов. Важно помнить, что начальные вложения в 95 % случаев определяют итог всей инвестиционной деятельности.

    К недостаткам также можно отнести необходимость получения более углублённых знаний и навыков, которые позволили бы инвестору адекватно оценить ситуацию и выбрать для себя наиболее перспективные направления вложения капитала.

Прочие недостатки:

  • иногда необходимость уплаты довольно высоких налогов на полученную прибыль;
  • нестабильность политической ситуации может значительно увеличить риски от вложений в иностранные компании.

   Капиталовложения в зарубежные компании — перспективный и высокоэффективный инструмент заработка для инвесторов из России. Однако, чтобы выйти на международные площадки, необходимо иметь большую сумму стартового капитала, по сравнению с инвестированием на территории России.

    Дабы вложения в зарубежные компании не обернулись крахом, следует внимательно подходить к выбору брокера, подбирать инвестиционные инструменты с минимальным риском, а также вникать в особенности работы международных торговых площадок и углублять знания в вопросах инвестирования.

Нужно платить налоги от инвестиций в зарубежные компании
Нужно платить налоги от инвестиций в зарубежные компании

Нюансы налогообложения

Иностранные компании не являются налоговыми агентами, когда речь идёт про резидентов из России. Именно поэтому инвесторам необходимо самостоятельно оплачивать налоги с полученной прибыли.

Некоторые налоги оплачиваются непосредственно в стране возникновения дохода. Например, налог на дивиденды. В зависимости от страны, его ставка может варьироваться от 10 до 30 %. Все другие налоги оплачиваются инвестором на территории своей страны.

   При определении суммы налога, подлежащей уплате в бюджет, в обязательном порядке проводится перевод валюты в рубли по официальному курсу Центробанка. После перерасчета валютной прибыли в рубли, проводится исчисление суммы налогового обязательства.

Налоги

    Отчетность по налогам зависит от брокера, которого вы выбрали. Если у вас открыт счет в Interactive Brokers (или любом другом международном брокере), а также в зарубежном (например, кипрском или эстонском) отделении российского брокера, вам нужно самостоятельно отчитываться в налоговую — раз в год подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Подача декларации происходит до 30 апреля, а оплата налогов до 15 июля года, следующего за отчетным. Если же у вас открыт брокерский счет в российском юр. лице брокера, он выступает налоговым агентом и самостоятельно рассчитает и спишет необходимую суму налогов с вашего счета (если вы заранее не сообщите о желании отчитаться по налогам самостоятельно), обычно списание происходит в течение января в году, следующим за отчетным.

    Прибыль, полученная в результате торговых операций, облагается по обычной ставке НДФЛ в размере 13%. А вот с дивидендами не все так просто — они облагаются по ставке страны, в которой зарегистрирована компания, и на брокерский счет уже приходит сумма за вычетом налогов. Для акций американских компаний дивиденды облагаются по ставке 10%, а оставшиеся 3% налогов нужно самостоятельно оплатить в России. Но в некоторых странах налог на дивиденды выше, например, в Канаде 15%, а в Италии 26% — в этом случае доплачивать налоги на дивиденды в России не нужно. В связи с этим может возникать путаница и многие брокеры, как российские, так и иностранные, по разным причинам зачисляют дивиденды в неполном объеме, поэтому всегда стоит сверять официальные дивиденды, выплаченные компанией, ставку налога в соответствующей стране и реальные поступления на брокерский счет.

     Также важный момент — если вы получаете дивиденды от американских компаний, необходимо подписать форму W-8 BEN, иначе с вас будет списываться налог на дивиденды в размере 30%. При открытии счета в Interactive Brokers это часть стандартного процесса, если вы пользуетесь услугами другого брокера, стоит проверить, что вы подписали эту форму.

  • Источники, использованные в статье:
    • https://ostrovrusa.ru/kak-investirovat-v-inostrannye-kompanii
    • https://vc.ru/promo/104443-zarabotat-na-apple-i-google-pochemu-stoit-investirovat-v-amerikanskie-cennye-bumagi
    • https://business-poisk.com/chistye-investicii.html
    • https://longterminvestments.ru/us-investment-guide/
    • http://www.myrichway.ru/foreign-invest/invest-mediators/
    • https://moneyscanner.net/kak-investirovat-v-inostrannye-kompanii/
    • https://vsdelke.ru/investicii/kak-kupit-inostrannye-akcii.html
    • https://alfainvestor.ru/idem-za-granicu-kuda-mozhno-investirovat-za-rubezhom/
    • https://alfainvestor.ru/kak-kupit-inostrannye-akcii-v-rossii-polnyj-gajd/
    • https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-inostrannye-aktsii-chastnomu-litsu.html

Использованные ключевые фразы:

инвестиции в зарубежные компании
инвестиции в акции зарубежных компаний
вложении в зарубежные компании
чистые инвестиции в зарубежную компанию это
инвестиции в зарубежные компании отзывы
инвестиции в акции зарубежных компаний частному лицу
Оцените статью
Блог про финансы, инвестициям и торговле акциями
Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector