Можно ли жить на дивиденды по акциям Сбербанка

Акции сбербанка дивиденды
UT Investments
Содержание

Как попасть в реестр акционеров Сбербанка

Чтобы попасть в реестр, необходимо купить бумаги за два торговых дня до даты закрытия реестра. Тогда дата поставки акций по заключенной сделке будет совпадать с датой фиксации реестра.

Если собрание акционеров еще не состоялось, в таблице приведен рекомендованный советом директоров размер дивидендов на одну акцию. Также может быть указано прогнозное значение. Дивидендная доходность рассчитана по котировке закрытия предыдущего торгового дня (если закрытие реестра еще не состоялось) или за два дня до отсечки.

Ожидаемые дивиденды Сбербанк

 

SBER 2020 год 17,29П 266,6 6,5%П
SBERP 2020 год 17,29П 246,26 7,0%П

Размер дивидендов по акциям Сбербанка

Сбербанк был не очень «щедрым» на протяжении всей своей истории и платил достаточно скромные, по сравнению с другими компаниями, дивиденды (приведены данные по обыкновенным акциям):

Дивиденды по обыкновенным акциям Сбербанка

Все предыдущие годы акции Сбербанка росли «как на дрожжах»: сто тысяч рублей, вложенные в акции Сбербанка летом 1999 года , превратились бы сегодня в… 17,5 млн. рублей!

На фоне впечатляющего роста акций, интерес к дивидендам был невысоким — «От добра добра не ищут».

Но если бы инвестор за этот период получал дивиденды, то результат (размер капитала) сильно бы изменился!

Купить акции быстро и безопасно можно в Тинькофф инвестициях. У меня меня там счет и я тоже покупаю бумаги.

Если такой инвестор за это время:

  • получал дивиденды по акциям Сбербанка
  • на полученные дивиденды снова покупал акций Сбербанка

То доход увеличился бы на четверть — с 17,5 до 22,5 млн. рублей! «Лишних» 5 млн. рублей!

Одна пятая часть всех денег в таком капитале сформировалась бы благодаря только одним дивидендам:

Дивиденды по акциям Сбербанка

Даже несмотря на очень скромные (по сравнению с другими компаниями) дивиденды, их грамотное использование (реинвестирование) сильно улучшают конечный результат.

Чтобы понять, какой может быть роль дивидендов в формировании капитала, достаточно посмотреть на результат инвестирования в акции другой крупной компании на этом же промежутке времени — привилегированные акции «Сургутнефтегаз».

За это же время (с лета 1999 года) цена акций выросла в 26 раз, и 100 тыс. рублей превратились бы сегодня в 2,6 млн. рублей. Но так как эта компания придерживалась политики выплат значительных дивидендов на протяжении всей истории, у инвестора была возможность получить в результате капитал… в три раза больше — 9,3 млн. рублей!

И всё это — за счёт полученных и проинвестированных дивидендов:

Дивиденды Сбербанка в сравнении с дивидендами других компаний

Как видно, результаты использования дивидендов — впечатляют, а их роль в формировании богатства часто недооценивается!

В рассмотренных примерах дивиденды инвестируются в акции той же компании, которая их и платит.

Но возможности для реинвестирования дивидендов намного шире:

  • Банковский вклад
  • ОФЗ или облигации
  • Акции других компаний
  • Драгоценные металлы
  • И т.д.

Итак, дивиденды — важная часть дохода любого владельца акций, и даже когда они выглядят незначительными, они играют большую роль на длительном горизонте инвестиций (а именно так имеет смысл инвестировать в акции Сбербанка или любой другой компании любому неопытному/начинающему инвестору).

Дивидендная политика Сбербанка

Реинвестирование всей прибыли обратно в бизнес принесло Сбербанку свои результаты, которые отразились в головокружительном росте его акций.

Дивиденды платились скромные. Но в ближайшие годы ситуация может сильно поменяться.

Сбербанк близок к потолку своего роста, захватив почти половину всего рынка. Куда девать прибыль в будущем, во что инвестировать?

  • Проникновение по стране (офисы, кассы, банкоматы) максимальное, а смысла строить рядом два офиса Сбербанка нет
  • Стремительное наращивание количества айти-сотрудников приостановилось (Инвестиции Сбербанка в it-персонал достигли немыслимых размеров: ещё чуть-чуть, и этот банковский бизнес превратился бы в айти-компанию)

Обычно компании, достигнув какого-то технологического уровня или захватив определённый рынок, начинают буквально «раздавать» свою прибыль акционерам.

Такая участь «постигла» большинство крупнейших компаний мира (как правило, они американские): Coca Cola, McDonalds, Procter & Gamble, Chevron, American Telephone and Telegraph (AT&T), SySCo и т.д..

В этом нет ничего плохого, а у инвесторов они получили наименование «дивидендных аристократов» — это компании, которые регулярно раздают свою прибыль акционерам, потому что не могут эффективно использовать её в своём бизнесе (или по каким-то другим причинам).

Так вот, вложение в акции таких «дивидендных аристократов» очень удобно для начинающих или осторожных инвесторов:

  • Эти компании являются лидерами в своих отраслях, и их положение достаточно стабильно, следовательно, их акции можно считать надёжными
  • Дивиденды этих компаний стабильны, предсказуемы + имеют тенденцию к росту. Так, например, компания Coca Cola уже на протяжении 52 лет ежегодно повышает (пусть и ненамного) размер своих дивидендов. Нет ничего приятней для инвестора видеть, как твои вложения приносят всё больше и больше прибыли

В этом случае акции превращаются в некоторое подобие банковского вклада с небольшой долей непредсказуемости, компенсируемой значительно более высокой доходностью, по сравнению с вкладом в банке.

Акции Сбербанка, вероятно, находится на пути к этому сценарию: компания направляет от прибыли всё больше денег в дивиденды с каждым годом.

На будущее же Сбербанк намерен выплачивать в виде дивидендов не менее 20% своей прибыли, или даже 25%.

Греф:

В принципе, с учетом всех нормативных требований, с учетом того, что планируется переход на «Базель 3», на конец года будет примерно такая же достаточность капитала.. это — некий компромисс между интересами акционеров и устойчивостью компании, точка этого компромисса — 25%

Таким образом, можно уже сейчас прогнозировать тренд на рост дивидендных выплат по акциям Сбербанка, что, возможно, сделает эти акции новыми «дивидендными аристократами» российского рынка.

Естественно, это окажет влияние и на цену акций, станет одним из драйверов её роста: много частных инвесторов (физических лиц) захотят приобрести акции с предсказуемыми (более-менее) дивидендами.

Дивидендная доходность

Размер дивидендов ничего не говорит нам о выгодности вложений в акцию. Ведь всё зависит от того, сколько денег нам нужно потратить для того, чтобы получить право на эту прибыль.

Купить акции быстро и безопасно можно в Тинькофф инвестициях. У меня меня там счет и я тоже покупаю бумаги.

Например, дивиденды в 10 рублей в год при цене затрат в 50 рублей, дадут нам хорошую доходность в +20% годовых. А дивиденды 20 рублей в год при цене затрат в 500 рублей, дадут нам всего лишь +4% годовых.

Таким образом, информация о размере дивидендов не имеет смысла без «дополнительного» параметра: цены акции на текущий момент.

Разделив размер дивиденда на цену акции мы получим дивидендную доходность. Этот параметр поможет нам оценить привлекательность вложений в акцию с точки зрения получения дивидендов, а также сравнивать разные акции между собой.

Таким образом, если взять текущую цену обыкновенных акций Сбербанка 193 рубля (на конец сентября 2017 г)  и сравнить её с размером будущих дивидендов (7,22 рубля), мы получим текущую дивидендную доходность акций Сбербанка на уровне +3,75% годовых.

Это почти в два раза меньше, чем мог бы принести вклад в этом же самом банке, но, как мы помним, доход инвестора складывается не только из дивидендов, но и от роста курсовой стоимости, которая вполне может иметь место и в будущем.

Как получать дивиденды по акциям Сбербанка

В практическом смысле процесс получения дивидендов по акциям Сбербанка полностью автоматизирован и не требует от нас никаких действий. Условие одно — нужно быть владельцем акций на определённую дату.

Эта дата устанавливается заранее каждый год и называется она так:

Дата, на которую определяются лица, имеющие право на осуществление прав по эмиссионным ценным бумагам эмитента

Если упрощенно, то это — дата составления списка владельцев акции.

Дату составления списка акционеров Сбербанк объявляет ежегодно на годовом общем собрании акционеров (сокращённо «ОСА» или «ГОСА»), сведения о проведении которого также заранее публикуются компанией.

Искать информацию об этой дате нужно на официальном сайте компании, в разделе «Существенные факты»:

Дивиденды по акциям Сбербанка существенные факты

Если найти такое сообщение и раскрыть его, то можно узнать и саму дату. В 2017 году это было 14 июня:

Сбербанк дивиденды дата составления реестра

Обычному человеку (начинающему, неопытному инвестору) нет особого смысла в том, чтобы контролировать эту дату и знать о ней — он просто держит акции годами, поэтому такие «мелочи» его не волнуют, т.к. он автоматически каждый год попадает в этот список и получает дивиденды.

Но с ростом компетенции у владельца акций Сбербанка могут появиться дополнительные возможности извлечения прибыли, основанные на знании некоторых особенностей поведения акции в период дивидендных выплат, поэтому для облегчения поиска данной даты можно воспользоваться следующими подсказками:

  • Как правило, определение этой даты происходит в мае-июне
  • Определение этой даты происходит сильно заранее — за 1,5-2 месяца

Также следует помнить, что поставка акций происходит на 2й банковский (рабочий) день после сделки. Следовательно, если мы хотим попасть в реестр акционеров и получить право на дивиденды в текущем году, нам нужно купить акцию не позднее, чем за два рабочих дня:

Акции Сбербанка дивиденды с учётом T+2

Порядок, предполагающий, что для получения дивидендов акцией нужно владеть только один день (хоть и строго определённый) в году, кажется сначала несправедливым:

  • Можно владеть акцией сколько угодно долго, но если на дату составления списка она будет продана, то право на дивиденды теряется тоже
  • И наоборот. Можно купить акцию на один день, попасть в список, получив, таким образом, право на получение дивидендов, а затем… продать её.

Однако чуть позже возникает и другая мысль:

  • Можно всего за один день заработать +3,75% годовых (или даже больше)? Ведь продав акцию на следующий день после даты составления списка акционеров, можно рассчитывать на получение дивидендов в любом случае!

Да, действительно, такая возможность есть, но, так как об этом знают все, то и поступают так достаточно много людей.

Это приводит к тому, что их стремление избавиться от акции на следующий же день после даты составления списка, провоцирует массовые продажи, снижая стоимость акции так резко, что на графике получается «разрыв» или его ещё называют «дивидендный гэп».

На рисунке ниже показана ситуация лета 2017 года, когда со 150 рублей цена перепрыгнула с вниз на 145 рублей: Дивиденды по акциям Сбербанка отсечка

В результате таких явлений, акцию приходиться продавать значительно ниже цены покупки, что часто «съедает» всю прибыль от дивиденда. В ситуации, произошедшей летом 2017 года, купив акцию по 150 рублей, на следующий день инвестор мог продать её уже всего лишь по 145 рублей.

А так как с дивидендов платится ещё и налог 13%, то 6 рублей начисленных дивидендов превращаются через некоторое время (дивиденды должны прийти в срок не более 60 дней) в 5,22 рубля!

Как видно, вся прибыль от дивиденда была «сьедена» убытком от разницы цен купли-продажи.

Впрочем, данные подробности приведены как раз для того, чтобы не пытаться играть в игры с непредсказуемым результатом. Таким образом, обычному инвестору эти проблемы не доставят хлопот, если он просто держит акцию.

Всё, что нужно для получения дивидендов — открытый брокерский счёт и купленные на нём акции Сбербанка.

Как часто Сбербанк выплачивает дивиденды

Таким вопросом всегда задаются начинающие инвесторы. Согласно Положению о дивидендных выплатах кредитной организации, дивиденды выплачиваются один раз в год. Обычно это происходит в июне.

По нормам российского законодательства чтобы получать дивиденды, нужно купить акции Сбербанка до даты закрытия реестра. Приобрести ценные бумаги необходимо за два дня: столько времени понадобится спецдепозитарию, чтобы сделать соответствующие записи по вашему брокерскому счёту. В 2020 году реестр акционеров Сбербанка закрывается 13 июня. Следовательно, покупать акции нужно до 10 июня.

 

Доходность акций

Прибыль от владения ценными бумагами складывается из двух факторов: выплачиваемых дивидендов и роста курсовой стоимости. Возможность извлечения дополнительного дохода зависит от того, по какой цене были приобретены акции и в какой момент проданы.

Если купить акции Сбербанка при снижении котировок и продать их после получения дивидендов, как делают опытные инвесторы, можно извлечь довольно высокую прибыль. Например, в начале февраля 2019 года одна акция стоила 210 руб., через год – уже 260 руб. Помимо этого, инвесторы получили дивиденд в размере 16 руб.

Таким образом, доход на одну акцию (за минусом налоговых выплат) составил 57,42 руб. или 22% годовых. В реальности прибыль будет меньше, поскольку инвестору придётся оплачивать комиссии за проведение сделок с ценными бумагами брокеру и бирже. Однако доход будет всё равно выше, чем 6-6,5% годовых, которые предлагаются по рублёвым депозитам сроком на один год.

При принятии инвестиционных решений следует помнить о частой ошибке новичков, забывающих о том, что акции не только дорожают, но и дешевеют. Поэтому если купить ценные бумаги при высоких котировках и продать их в момент снижения курса, инвестору придётся зафиксировать убыток от сделки.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Для покупки ценных бумаг необходимо открыть брокерский счёт. Для этого подойдёт платформа любого крупного банка. Самыми популярными сегодня являются сервисы Тинькофф, БКС, Сбербанк, Альфа Банк, ВТБ.

Раздумывая о том, как стать акционером Сбербанка и получать дивиденды, нужно изучить тарифы брокера и ознакомиться с качеством предоставляемых услуг. Чтобы сделать правильный выбор, проконсультируйтесь у менеджеров нескольких кредитных организаций (покупать акции Сбербанка именно в Сбербанке необязательно).

Решение о сумме инвестиций принимается исходя из размера накоплений. Неразумно приобретать на все деньги ценные бумаги одного эмитента. Лучше приобрести акции нескольких крупных компаний.

Чтобы получить дивиденды по акциям Сбербанка, нужно вначале купить их. Как известно, ценные бумаги кредитной организации продаются лотами по 10 штук. При текущих котировках в 260 руб. за акцию минимальный размер вложений составит 2600 руб. Однако этой суммы недостаточно для того, чтобы получать весомый инвестиционный доход.

Несмотря на то, что лучшие брокеры берут скромную комиссию за сделку, при небольших инвестициях эти расходы могут оказаться значимыми. Поэтому нужно найти «золотую середину»: не вкладывать слишком много средств в бумаги одного эмитента, избегая излишнего распыления ресурсов.

Если приобрести 100 акций Сбербанка по текущей цене 260 руб. и дождаться выплаты дивидендов в размере 7,89%, то в июле следующего года ваша прибыль (за вычетом налогов) может составить 1785 руб. Деньги будут переведены безналично на брокерский счёт в течение 25 рабочих дней с момента закрытия реестра.

Какие дивиденды выплатят в 2021году

Основным держателем акций Сбербанка является Банк России: ему принадлежит 50% плюс одна голосующая акция. Остальные акции распределены между многочисленными российскими и международными инвесторами. Информация о том, сколько дивидендов платит Сбербанк, находится в свободном доступе. Она есть на официальном портале кредитной организации и ведущих сайтах финансовой тематики.

За последние пять лет выплаты по акциям стабильно росли. В итоге дивидендная доходность акций составила:

  • 2019 год – 6,43%;
  • 2018 год – 5,6%;
  • 2017 год – 4,0%;
  • 2016 год – 1,41%;
  • 2015 год – 0,63%.

Прогноз на 2021 год оптимистичный: аналитики полагают, что дивидендная доходность может достичь 7,89%. Это означает, что при текущих котировках в размере 254 руб. ожидаемые выплаты на одну акцию составят 19,89 руб.

Публикация отчёта Сбербанка о прибылях и убытках 2021 год

Прибыль — это источник для выплаты дивидендов, поэтому решая вопрос о том, какие будут дивиденды по акциям Сбербанка в 2021 году, необходимо сначала узнать, есть ли у компании вообще прибыль.

Если прибыль отсутствует, то вероятность того, что компания будет платить дивиденды, очень сильно снижается.

Сбербанк уже выпустил отчёт о прибылях и убытках за 2019 год (27 февраля 2021 года), и уже видно, что Сбербанк по итогам 2019 года получил прибыль в размере 914,8 млрд. рублей. Значит, есть из чего платить дивиденды!

Привилегированные или обыкновенные акции Сбербанка

Привилегированные акции Сбербанка имеют ряд ограничений, связанных с возможностью управления акционерным обществом, отсутствием права голосовать и т.д., но для инвестора-физического лица, планирующего получать дивиденды по акциям Сбербанка, эти факторы могут совершенно не иметь значения.

Но привилегированные акции Сбербанка потому так и называются, что имеют «привилегию» — привилегию получения части прибыли от деятельности предприятия, даже если на Общем Собрании Акционеров инвесторы проголосуют за то, чтобы «оставить» прибыль в компании, не выплачивая дивиденды.

Т.е. привилегированная акция защищена от неполучения дивидендов, в некоторой степени гарантирует получение дохода, поэтому она наиболее предпочтительна для частного инвестора.

Снижение дивидендов по акциям Сбербанка в 2021 году

В истории компании было несколько раз, когда дивиденды снижались:

Дивиденды по обыкновенным акциям Сбербанка в 2019

Как можно заметить, это было два раза и оба раза это происходило после кризисного периода: после 2008 года, после 2014 года. Это объяснимо, ведь в кризис снижается прибыль компании или возникает необходимость создания дополнительных резервов, в результате чего компания принимает решение уменьшить размер дивидендных выплат.

Так может произойти и в 2021 году, т.к. на момент создания этой статьи, в мире начинается паника по поводу коронавируса, ВОЗ официально объявила пандемию:

Можно ли жить на дивиденды по акциям Сбербанка

Крупнейшие страны и города закрываются для контактов извне. Небывалый случай в новейшей человеческой истории.

Госкомпании получат отсрочку до шести месяцев для выплаты дивидендов. В 2021 г. бюджет рассчитывает получить дивиденды на 543,5 млрд руб. Также участники госконтрактов смогут сослаться на форс-мажор из-за распространения вируса.

Безусловно, это — тревожный знак для инвесторов, планировавших получить в 2021 году дивиденды по акциям Сбербанка. Тем не менее, это не лишает смысла долгосрочное инвестирование в данные акции.

Сколько прибыли направляется на дивиденды?

На протяжении многих лет Сбербанк стабильно выплачивает дивиденды своим акционерам. В 2017 году дивидендная политика банка была изменена и количество дивидендов в общей прибыли банка увеличилась, если раньше было до 25% от доходности банка, то теперь стало до 50%. Кроме того, расчет прибыли банка ведется по международным стандартам (МСФО).

Доходность акций Сбербанка

Такое положение дел очень радует инвесторов, поскольку выплаты по каждой ценной бумаге увеличиваются и это вызывает большую заинтересованность всех по отношению к инвестированию Сбербанка. Купив ценные бумаги, можно ждать повышения доходности акций Сбербанка и получение стабильной прибыли, а в случае необходимости всегда можно продать их по сходной цене. Вся информация о суммах по дивидендам и дивидендной политике, которая ведётся в банке, можно прочитать на их официальном сайте, там же можно увидеть, сколько было выплачено по итогам прошлых лет, причём расчёт ведётся по новой методике МСФО. Также, чтобы отследить див доходность акций Сбербанка, можно воспользоваться специальными сервисам.

И сейчас можно видеть на сайте предварительную оценку по выплатам дивидендов за 2018 год, окончательная же сумма будет ясна после собрания акционеров.

При этом самый большой процент выплат, который может быть возможен по дивидендной политике, рассчитывается исходя из множества факторов:

  • общая сумма чистой прибыли;
  • нынешние котировки;
  • какие необходимы средства для развития банка;
  • эволюция убытков.

Дивиденды по привилегированным акциям Сбербанка не могут быть ниже 15% от их номинальной стоимости, а выплаты по обычным примерно такие же, как и по префам. Поэтому обыкновенные ценные бумаги влияют также на дивиденды. Конечная сумма выплат акционерам будет составлена с учетом мнения директоров и наблюдательного Совета.

Купить акции быстро и безопасно можно в Тинькофф инвестициях. У меня меня там счет и я тоже покупаю бумаги и получаю дивиденды

Дивидендная политика банка довольно гибкая и может быстро меняться. Так, в кризисные моменты акционеры банка получали всего лишь по 0,45 рублей за акцию, а уже в 2016 году по каждой ценной бумаге можно было получить по 6 рублей. Сейчас акции Сбербанка стали дешевле, поэтому есть резон приобретать их с намерением получить прибыль за 2019 год.

 

Виды акций

Акции Сбербанка бывают обыкновенные и привилегированные. Первый тип акций фактически принимает участие в управлении банком. Их владение дает право не только получать прибыль, но и голосовать. Второй тип акций не дает возможность голосовать, но прибыль по ним планируется прежде всего. Тиккер на Московской бирже обыкновенных акций — SBER, привилегированных — SBERP.

Если вы заинтересованы в получении прибыли, но вас не интересует участие в управлении банком, то можете покупать привилегированные акции. Прибыль по ним такая же, как и по обыкновенным, но выплачивается в первую очередь.

Как проводит выплаты Сбербанк?

Правилами установлено, как выплачиваются дивиденды по акциям Сбербанка. Происходит это в несколько этапов:

  • собрание акционеров, которое, как правило, бывает в мае, на котором принимается вердикт о выплате по ценным бумагам;
  • информация об этом освещается на сайте учреждения;
  • закрывается реестр;
  • выплачиваются дивиденды.

Например, чтобы выплатить дивиденды за 2017 год, в мае 2018 было проведено собрание акционеров, заявку на его участие нужно было подать до 1 мая, а реестр закрылся 26 июня. Обычно Сбербанк выплачивает дивиденды раз в год, хотя правилами предусмотрены и оплата по бумагам раз в квартал.

Акционеры должны отслеживать даты проведения собраний и так называемых отсечек (закрытия реестра). Эта информация освещается на сайте Сбербанка, а также в других источниках.

После закрытия реестра, выплаты дивидендов происходят в течение 10—25 дней на брокерский счет акционера и банковский счет клиента, причем только в безналичной форме. Важно купить акции до закрытия реестра, получить дивиденды за год по ним можно, даже если приобрести их за один день до отсечки. Нужно только учитывать время, которое необходимо для поступления ценных бумаг на ваш счет, обычно это два дня после покупки.

 

Что необходимо учитывать по выплатам дивидендов?

Прежде чем покупать акции нужно проанализировать выплаты за предыдущие годы. Например, в 2018 году выплаты по акциям составили 12 рублей как за обыкновенную, так и за привилегированную, эта сумма в 2 раза выше прогнозируемой. Нужно учитывать, что из этой суммы вычитается подоходный налог, с простого россиянина это всего лишь 13%, но, а выплаты по акциям снижаются в этом случае до 10 рублей 44 копеек.

Если вы пользовались при инвестировании услугами брокеров, то учтите, что многие из них имеют право брать комиссию при переводе средств.

Собираясь покупать ценные бумаги Сбербанка, учитывайте возможные издержки. Правда, есть способ снизить налоговые выплаты. Для этого нужно открыть инвестиционный счет и по истечении трех лет вы получите право налогового вычета на всю сумму, находящуюся на счету. Тогда можно будет вывести все дивиденды без потерь.

Покупка акций и получение прибыли

В первую очередь, нужно стать владельцем акций, а выручка может быть не только за счет прибыли с них, но и за счет курсовой разницы, т. е. покупая и продавая их, вы тоже можете получать прибыль. Как только они поступили на ваш счет (через 2 дня после покупки), их можно продавать. Как купить акции? Сделать это можно по-разному:

  • Купить или унаследовать у физических лиц путем заключения договора купли-продажи или обмена, путем внесения изменений в реестр Сбербанка. Для этого пишут соответствующее заявление.
  • Купить у брокера в любой конторе. При этом нужно с ним заключить договор и открыть счет. Смотрите, чтобы у брокера не было комиссии. Если вы решили приобрести акции и просто их держать, намереваясь получить прибыль за счет дивидендов, то при отсутствии движения на счету можно терять средства просто так.
  • Приобрести ценные бумаги в самом Сбербанке. При этом, если вы придете и заявите о своем желании, то вам нужно будет открыть брокерский или инвестиционный счет. После этого можно будет покупать акции через ЛК.
  • Купить на Московской бирже. Для чего нужно найти брокера, который работает с Московской биржей, и отправить заявку на приобретение ценных бумаг. Это может быть тот же Сбербанк. А также нужно будет установить специальное ПО на телефон или ноутбук. Этот способ дает возможность покупать акции по рыночной цене или дешевле, если не срочно и оставить заявку.

Дивиденды по акциям Сбербанка

Как получать дивиденды с акций Сбербанка? Специально почти ничего делать не нужно. Просто приобрести ценные бумаги незадолго до их отсечки и после этого можно их реализовать. Вы попадете в реестр, как человек, у которого есть право на прибыль.

Дивиденды могут быть перечислены на ваш брокерский или клиентский счет, зависит от того, какие условия у брокера. Вы также можете попросить брокера отправить вам дивиденды по определенным реквизитам. Если вы получили акции по наследству, то можете потребовать дивиденды за предыдущие годы, если их никто не получал.

Как теперь распределяются бумаги «Сбера»

До апреля 2020 года 50% плюс одна акция Сбербанка принадлежали Банку России. По закону ЦБ должен был получать свою долю дивидендов и уже потом направлять в бюджет 75% своей прибыли, но в последние три года так не происходило: вознаграждение от владения акциями Сбербанка сразу поступало в бюджет. В 2020 году ЦБ продал свой пакет в Сбербанке правительству за 2,14 трлн руб. Закон о федеральном бюджете на 2020 год, принятый до сделки, предполагал, что поступления от дивидендов Сбербанка составят 217,1 млрд руб. Из одобренной на годовом собрании суммы на долю государства приходится свыше 211 млрд руб., что практически совпадает с заложенными в бюджет доходами.

50% минус одна акция Сбербанка сейчас находятся в свободном обращении на бирже. За год доля нерезидентов в акционерном капитале снизилась на 1,3 п.п., до 43,75%, сообщила зампред правления госбанка Белла Златкис. За тот же период Сбербанк зафиксировал приток акционеров-физлиц: количество частных инвесторов, которые держат бумаги «Сбера» в портфелях, выросло в 2,3 раза, до 573 тыс. человек.

Куда зачисляются деньги?

По умолчанию дивиденды клиентам Сбербанк Инвестор перечисляются на брокерский счёт, если клиентом ранее не было подано соответствующее заявление на выплату на расчетный счет.

Таким образом зачисление прибыли инвестору в виде дивидендов с акций и купонов по облигациям в Сбербанке может осуществляться 2 способами:

  • на брокерский счет (подойдет тем, кто хочет реинвестировать свою прибыль в покупку новых активов);
  • на банковский счет.

Согласно закону № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» дивиденды начисляются на депозит инвестору в течение 25 рабочих дней от даты формирования и закрытия реестра. Чтобы претендовать на дивиденды, акционер должен приобрести ценные бумаги как минимум за 2 дня до даты отсечки. Если ценные бумаги были приобретены на заемные средства, то сроки зачисления средств могут быть увеличены до 1-2 месяцев.

Информацию, куда брокер переводит деньги и были ли произведены начисления, можно получить в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Информация расположена в отчетах брокера в разделе “Брокерское обслуживание”. Так как мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” является упрощенной версией торгового терминала, то информация о начисленных  дивидендах там не отображается.

Кроме того информация о произведенных выплатах отправляется клиентам Сбера в виде СМС-уведомлений. Сообщения приходят с номера 900.

Как настроить зачисление дивидендных выплат?

Для настройки наиболее удобного варианта выплат выполните следующие шаги:

  • Авторизуйтесь в личном кабинете Сбербанк@Онлайн.
  • Перейдите на вкладку “Прочее” — “Брокерское обслуживание”.
  • Кликните по ссылке “Управление счетами”.
  • Нажмите на кнопку “Подробнее”.
  • В разделе “Получение доходов и отчеты брокера” вы увидите вариант, куда падают деньги. Чтобы настроить этот параметр, нажмите на кнопку “Изменить”.
    Поставьте галочку напротив нужного пункта и тапните по кнопке “Продолжить”.
  • После этого будет сформировано заявление на изменение параметров обслуживания. Чтобы подтвердить операцию, необходимо кликнуть по зеленой кнопке “отправить заявление”. Только после это рассмотрения изменения вступят в силу.
  • Если вы выберете пункт “на расчетный счет”, то дивидендные и прочие выплаты будут зачисляться на ту карту или депозит, которые были указаны в брокерском договоре для вывода денежных средств. Чтобы проверить, какая банковская карта привязана к вашему договору, вернитесь к управлению счетами и в посмотрите на раздел “Счет в рублях”.

Как проверить начисленные дивиденды и узнать от какой компании пришли деньги?

Чтобы проверить начисленные дивиденды, выполните следующие действия:

  • Войдите в веб-версию Сбербанк Онлайн.
  • В верхнем меню выберите вкладку “Прочее” -> “Брокерское обслуживание”.
  • Выберите номер договора.
  • Кликните по ссылке”Операции”.
  • Откроется история операций. Далее необходимо выбрать интересующий отчетный период и перейти на вкладку “Зачисления/Списания”.
  • Чуть ниже отобразятся начисленные дивидендные выплаты. Здесь же вы сможете увидеть дату, когда они поступили на баланс. Если кликнуть по изображению стрелки вниз, расположенной справа, то можно увидеть название эмитента, от которого пришли деньги. В нашем примере это ОАО “Газпром”.

На заметку! Эта сумма указана уже за вычетом подоходного налога (13%). Это объясняется тем, что Сбербанк является налоговым агентом и берет на себя все заботы связанные с удержанием и перечислением налоговых сборов. Как известно, Газпром в 2020 году выплатил акционерам дивиденды в размере 15,24 рубля на акцию (то есть на лот в 10 штук 152,40 руб.). На счет зачислена сумма 132,40 руб.

Почему пандемия не изменила планы по дивидендам Сбербанка

В апреле, на пике пандемии, ЦБ рекомендовал банкам повременить с принятием решений о дивидендах за прошлый год — перенести годовые общие собрания акционеров или вовсе отказаться от выплат. Сбербанк объявил, что даст финальную рекомендацию о размере дивидендов позже, а в мае перенес годовое собрание. Решение сохранить вознаграждение на уровне 50% согласовано с регулятором, пояснил глава Сбербанка Герман Греф. Несмотря на ухудшение показателей на пике кризиса, достаточность базового капитала кредитной организации превысит 12,5% при любых сценариях, подчеркнул он. Сохранение нормативов по капиталу выше этого уровня позволяет Сбербанку направлять акционерам половину чистой прибыли.

По итогам первой половины 2020 года чистая прибыль Сбербанка по МСФО составила 287,2 млрд руб., по сравнению с аналогичным периодом прошлого года она упала на 39,8%, следует из отчетности. Во втором квартале, на который пришелся пик пандемии, финансовый результат крупнейшего игрока составил 166,7 млрд руб., что на 33,4% ниже прошлогоднего уровня. Несмотря на снижение финансовых показателей в первом полугодии, Сбербанк намерен сохранить планку отсечения дивидендов на уровне 50% в 2021 году, допустил Греф. Он также сообщил о возможном изменении дивидендной политики Сбербанка — этот вопрос будет затронут в новой стратегии кредитной организации.

Сбербанк

На данном этапе эта организация — не только крупнейший банк страны, но и диверсифицированная компания. Руководство во главе с Германом Грефом старается выйти за рамки исключительно финансовой деятельности. Экосистема Сбербанка включает сервисы по доставке еды, сервисы развлечений, ресурс по продаже электронных билетов и многое другое.

Сбербанк ежегодно выплачивает дивиденды. В нынешнем 2020 году выплаты были рекордными — 8,2 %. Все платежи с 2017 по 2020 год:
Если вы хотите иметь пассивный доход, сравнимый хотя бы с прожиточным минимумом, ваши вложения должны быть значительными.

Пример расчёта:

Допустим, вы инвестировали в акции Сбербанка 1 500 000 рублей. Сумма дивидендов за 2020 год составила 8,2 %, то есть 123 000 рублей. В месяц выйдет целых 10 250 рублей. Мы достигли почти прожиточного минимума, установленного властями для пенсионеров в Москве!

Хотя вам может показаться, что сумма дивидендов очень мала, на самом деле это лучше, чем предлагают многие американские и европейские корпорации из списка голубых фишек.

Напомним, чем компания надежнее и инвестиционно привлекательнее, тем, как правило, меньше дивиденды.

ММК

В начале 2020 года спрос на сталелитейную продукцию резко упал, но в последние месяцы сектор металлургии начал восстанавливаться. На этом фоне растет стоимость акций Магнитогорского металлургического комбината (ММК). Кстати, акции конкурентов — НЛМК и «Северстали» — тоже растут.

ММК — компания металлургической отрасли с наименьшим долгом и наименьшими капитальными затратами, согласно документам. Главная свежая позитивная новость: руководство хочет внедрить сервис «Снайпер» с искусственным интеллектом для более точного расходования ферросплавов и прочих добавок.

Компания регулярно платит дивиденды. Следующая выплата запланирована на вторую декаду января 2021 года. Все ежеквартальные платежи за последние годы

Как видно из графиков, ситуация с дивидендами ММК лучше, чем у Сбербанка.

Расчёт:

Дивидендная годовая доходность составляет 13,11 %. При ваших инвестициях в 1 500 000 рублей она составит 196 650 рублей в год. В месяц получается 16 387 рублей.

— Российский фондовый рынок еще крайне молод, чтобы говорить о стабильной динамике и прогнозе касательно акций с растущими дивидендами в долгосрочной перспективе. А на рынках США дивидендные аристократы составляют основу стабильности экономики и обеспечивают пассивный доход миллионам инвесторов. Для получения стабильного дохода необходимо составлять сбалансированный портфель. Если мы говорим о дивидендной стратегии, следует обращать внимание, чтобы доля одной компании не превышала 5 %, а доля сектора не выходила за 20 % от портфеля.

Сургутнефтегаз

Хотя рынок нефти достаточно непредсказуем и зависит от многих решений (например, соглашения в рамках ОПЕК+), дивиденды делают «Сургутнефтегаз» привлекательным для инвестирования. В особенности интересны привилегированные акции. За 2020 год дивидендная доходность по ним может составить более 14 %. Динамика выплат за последние пять лет:

Почему в разные годы дивиденды платились по-разному? Это связано с положением Устава компании. Организация готова платить не менее 10 % чистой прибыли ежегодно, при том что дивиденды по привилегированным акциям не могут быть ниже, чем по обыкновенным.

Но, как вы понимаете, прибыль не всегда одинакова, могут быть и убытки. А дивидендная доходность считается от текущей цены.

Например, в один год прибыль составила 100 млн рублей, значит, 10 % — это 10 миллионов. А в другой год компания получила 50 млн рублей прибыли, и значит, 10 % составят 5 млн рублей. Отсюда разница.

Привилегированный «Сургутнефтегаз» ‒ это дивидендный лидер, который в 2018 году выплатил 18,2 %.

Произведем расчёт на примере 2018 года:

При вложениях в размере 1 500 000 рублей наша прибыль составит, соответственно, 273 000 рублей в год (18,2 %). В месяц это 22 750 рублей.
Это больше прожиточного минимума трудоспособного населения во всех регионах страны.
Означает ли это, что мы должны покупать именно акции с высокими дивидендами и что «Сургутнефтегаз» лучше западных компаний?

Apple

В какие акции вкладывается считающийся величайшим инвестором мира Уоррен Баффет? Оказывается, в том числе в американские голубые фишки. Например, в Apple. Почти 44 % его портфеля приходятся на эту компанию. Также Apple занимает важное место среди бумаг финансового конгломерата Morgan Stanley.

Из доводов в пользу: у Apple как производителя все свое, от операционной системы до дизайна устройств. А еще Apple известна дружелюбной политикой в отношении акционеров. Хотя выплаты и небольшие, но они стабильные и производятся каждый квартал:

Расчёт:

Если бы мы инвестировали в Apple 1 500 000 рублей, то наша доходность составила бы всего 2,02 %, или 30 300 рублей в год. В месяц, соответственно, 2 525 рублей. Сумма, которой не хватит даже на оплату коммунальных услуг.

Однако сами акции выросли с минимумов января на 69 % (заработок от 1 500 000 составил бы 1 036 027 рублей). А с абсолютных минимумов марта — на 132 % (с 1 500 000 можно было бы заработать 1 992 474 рубля). Короче, как мы и говорили ранее, такие акции берут не ради дивидендов. На перепродаже можно заработать значительно больше.

Orange S. A.

Orange S. A. — французская телекоммуникационная компания и интернет-провайдер. С 1 октября 2020 года акции компании находятся в восходящем тренде, что можно проследить на свечном графике ниже:
В отличие от многих других отраслей мировой экономики онлайн-услуги меньше пострадали от пандемии COVID-19. Наоборот, люди стали больше времени проводить дома, некоторые перешли на удаленную работу. Спрос на услуги провайдеров возрос. Orange S. A. платит дивиденды каждые полгода, начиная с 2017 года:
Расчёты:

При вложении 1 500 000 рублей мы получим примерно 5,59 %, или 88 500 рублей. В среднем в месяц у нас выйдет 7 375 рублей.

Купить акции быстро и безопасно можно в Тинькофф инвестициях. У меня меня там счет и я тоже покупаю бумаги и получаю дивиденды

Pfizer

Достойным вариантом для инвестиций в период пандемии является американская фармацевтическая компания Pfizer. Выпущенная ею в кооперации с BioNTech вакцина от COVID-19 крайне актуальна. Деятельность Pfizer диверсифицирована: это онкология, редкие заболевания, вакцины, воспалительные заболевания и иммунология, болезни обмена веществ и сердечно-сосудистые риски, неврология и болевые синдромы. В настоящий момент Pfizer планирует к выпуску 92 препарата, из которых 21 проходит третью (последнюю) фазу испытаний и шесть готовы к регистрации.

Самое интересное — на протяжении последних пяти лет компания стабильно выплачивает ежеквартальные дивиденды. Динамика:
Расчёт:

За 2020 год годовая дивидендная доходность Pfizer составила 4,04 %. С инвестиций размером 1 500 000 рублей мы получали бы 60 600 рублей в год. В месяц — 5 050 рублей.
Однако если бы мы приобрели акции компании в нужный момент (в марте), то могли бы заработать на их перепроаже плюс 57 % ‒ 855 000 рублей.

 

  • Источники, использованные в статье:
    • https://bcs-express.ru/dividednyj-kalendar?emitent=sber,tqbr
    • https://smart-lab.ru/q/SBER/dividend/
    • https://sberbank.invest-schet.ru/dividendy-po-akciyam-sberbanka/
    • https://npf24.ru/kak-stat-aktsionerom-sberbanka-i-poluchat-dividendy/
    • https://sberbank.invest-schet.ru/dividendy-po-akciyam-sberbanka-v-2020-godu/
    • http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/sberbank/dividendy-po-aktsiyam-sberbanka-kak-vyplachivayutsya.html
    • https://www.rbc.ru/finances/25/09/2020/5f6c9c899a79477e90f66d60
    • https://misterrich.ru/kuda-prihodyat-dividendy-s-akcij-v-sberbank-investor/
    • https://fintolk.pro/akcionnoe-predlozhenie-kak-zhit-na-dividendy/

Оцените статью
Блог про финансы, инвестициям и торговле акциями
Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector