Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

UT Investments
Содержание

Что такое верификация и для чего она нужна

Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.

Это давление привело к созданию определенных правил регулирования: методов определения личности клиента – Know Your Customer (KYC), директив по борьбе с отмыванием денег (AML).

В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.

Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.

Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже
Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:

  • Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
  • Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
  • Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
  • Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.

Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.

В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.

Что такое KYC и ALM?

Миллиарды фиатных валют ежедневно обретают цифровую форму и наоборот, поэтому правительства и финансовые учреждения ощущают острую необходимость отслеживать это движение. Они считают, что отсутствие такого контроля чревато катастрофическими последствиями для финансовой и территориальной безопасности государств. Фактически, это и есть настоящая причина, по которой власти стремятся ограничивать рынок криптовалют.

Несмотря на разные подходы, для любого правительства ликвидация анонимности — задача №1. Соответственно, анонимные счета все чаще запрещают. Так, в Южной Корее власти запретили все анонимные криптосчета.

Рекомендуем ещё прочесть про то как и где лучше хранить криптовалюту на нашем сайте

Что такое KYC?

Норма KYC или «знай своего клиента» относится к процессу идентификации клиентов и проверки их личности. По сути, KYC используется компанией всякий раз, когда кто-то пытается открыть счет на обменнике или провести финансовую транзакцию. Процесс KYC обычно включают в себя:

  • Проверку личности и подтверждение гражданства;
  • Проверку пользователя на участие в незаконной деятельности;
  • Изучение источника средств и пункта назначения;
  • Поиск подозрительных транзакций или оценка слишком больших объемов транзакций.

Целью KYC является, главным образом, отсев тех, кто по какой-либо причине не имеет права пользоваться услугой. Например, несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. Причем информация из собранной базы данных должна предоставляться правоохранительным органам для расследования преступлений.

Как пройти процедуру KYC и обязательно ли это?

На самом дела в процедуре KYC нет ничего сложного, а пройти ее можно всего за несколько минут, особенно на начальных этапах, если вы не собираетесь выводить с площадки крупные суммы.

Несмотря на то, что у каждой биржи свои требования, в целом процедура похожа и укладывается в несколько стандартных шагов.

  1. Для начала, скорее всего, придется подтвердить, что пользователю больше 18 лет, иначе криптоторговля будет запрещена полностью.
  2. Затем нужно согласиться с Политикой конфиденциальности и условиями пользования.
  3. Выбрать страну регистрации и проживания, а также загрузить копию паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.
  4. Затем нужно сделать фото с камеры телефона или компьютера. Иногда биржи требуют сфотографировать себя вместе с паспортом.
  5. И, наконец, согласиться с обработкой данных и отправить их на рассмотрение. Верификация завершена.

Рассмотрим требования криптовалютных бирж к пользователям и также проанализируем, где и как хранят информацию торговые площадки.

Как проходить KYC

На каждой бирже есть раздел, который называется по-разному (KYC, Верификация и так далее), но несет один и тот же смысл – прохождение идентификации личности.

Зачем он нужен? В большинстве своем для ввода и вывода Фиатных средств, реже просто для обычной торговли криптовалютой.

Пройти KYC очень просто. В этой статье мы рассмотрим на примере 1 крупной криптовалютной бирже – STEX.

Обратите внимание, что на нашем сайте представлены огромные количества обзоров криптовалютных бирж: как ими пользоваться, регистрироваться, а главное, как на каждой бирже пройти процедуру KYC!

Для прохождения KYC переходим на вкладку к верификации, которая находится в разделе настроек профиля «Верификация данных»:

Далее платформа дает нам на выбор 5 вариантов прохождения верификации:

  1. Фрактал
  2. От самой биржи
  3. Через СмартАйДи
  4. От банка Приват24 (только для их клиентов)
  5. Верификация через службу Cryptonomica

Мы рассмотрим собственную верификацию платформы, поэтому нажимаем на «верификация данных» напротив логотипа STEX. Далее необходимо заполнить следующие данные:

  1. Ознакомление – читаем условия верификации, ставим галочки и нажимаем на кнопку «Сохранить и продолжить»
  1. Личные данные – вводим следующее на английском языке:
  • Имя, фамилия
  • Дата рождения
  • Национальность
  • Страна проживания
  • Почтовый индекс
  • Область
  • Город
  • Домашний адрес
  1. Документы – здесь еще раз вписываем свои имя и фамилию и загружаем фото документов.

Помимо фото, необходимо предоставить еще селфи с документом (фотография), удостоверяющем личность, а также записать видео, где Вы говорите текст, указанный слева от формы загрузки видео:

  1. 4.Нажимаем на кнопку «Подтвердить» и ждем одобрения верификации (от нескольких часов, до пары дней).

Почему KYC важен?

Важным элементом KYC является обеспечение того, чтобы пользователи не совершали транзакции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Анонимность и отсутствие центрального контроля над индустрией криптовалюты неизбежно привели к тому, что преступники использовали цифровые валюты для незаконного направления средств.

KYC может помочь в борьбе с финансированием терроризма, поскольку власти могут запрашивать данные определенных пользователей на биржах.

Согласно нескольким исследованиям, биржи, которые не выполняют никаких KYC, способствуют значительно большему количеству подозрительных транзакций, чем те, которые реализуют даже самые основные формы идентификации.

Атаки на вымогателей все чаще связаны с нерегулируемыми биржами, в которых нет процедур KYC.

Необходимость или обременительная задача (для клиентов)?

В некоторых случаях KYC является необходимостью, без которой регулируемые биржи криптовалюты не могут обойтись. Однако понимание того, кем являются их клиенты и для чего они используют свою платформу, может помочь оператору во многих отношениях.

Согласно CoinMarketCap, транзакции между Фиатом и криптовалютами, требующие некоторого уровня KYC, имеют тенденцию к увеличению объемов торговли, чем те, транзакции, которые созданы трейдерами, не прошедшими процедуру KYC.

Эта статистика особенно важна, поскольку новые криптотрейдеры и инвесторы будут использовать эти биржи при вступлении в крипто-сообщество. Таким образом, можно с уверенностью предположить, что путем внедрения проверок KYC эти платформы завоевывают доверие институциональных частных инвесторов, которые в противном случае могли бы искать альтернативные рынки.

KYC и удобство для пользователя

Тематические исследования доказывают, что KYC не должен быть длительным или сложным процессом. Также эта процедура безопасности может стать неотъемлемым шагом для перехода криптовалюты к массовому использованию. KYC вселяет доверие покупателей и продавцов, обеспечивая лучшую защиту обоих в случаях мошеннической деятельности.

KYC также важно для тех, кто хочет участвовать в онлайн-рынках. Сегодня есть много мест, где вы можете купить что-либо с помощью Биткойн, но как узнать, настоящий продавец или нет? Процедуры и нормы KYC могут помочь вам обезопасить себя.

Какие уровни политики KYC существуют?

Из-за различных и расплывчатых правил по всему миру, существует множество уровней KYC, которые используются различными платформами.

  • Отсутствие KYC

Платформы, которые не используют никаких процедур KYC. Они не будут запрашивать у вас документы, удостоверяющие личность, но могут устанавливать жесткие ограничения или другие условия.

  • Базовая процедура KYC

Базовый KYC позволит вам выполнять минимальные транзакции на определенных биржах, хотя вам, вероятно, потребуется сначала предоставить определенную личную информацию. Этот тип KYC обычно позволяет вам использовать банковские карты или PayPal для ввода Фиата на платформу, при этом поставщик платежей и платформа делятся вашей информацией.

  • Полная процедура KYC

Предоставляя полную документацию и информацию KYC, вы, как правило, получаете полный доступ к функциям и ограничениям криптовалюты. Обычно вас просят предоставить удостоверение личности с фотографией вместе со счетом за коммунальные услуги или банковской выпиской, выданной в течение предыдущих 3 месяцев.

Децентрализация уменьшается из-за KYC?

Некоторые могут подумать, что KYC идет вразрез с целями децентрализации Сатоши Накамото, но это не обязательно так. Хотя эта практика началась в централизованных учреждениях, таких как банки и страховые агентства, в настоящее время они адаптированы к децентрализованной среде.

Наличие групп людей или ИИ, контролирующих блокчейны криптовалюты, не превращает ее внезапно в централизованную систему, а просто делает ее контролируемой децентрализованной системой.

Кроме того, благодаря децентрализованному характеру криптовалюты можно проводить KYC для проверки на отмывание денег и финансирование терроризма гораздо более прозрачным способом. Многочисленные органы или компании могут проводить эти проверки без разрешения друг друга.

Именно по этой причине некоторые считают, что криптовалюта является ответом на ликвидацию черного рынка, чему сегодня способствуют операции с наличными и нерегулируемые биржи криптовалют.

С увеличением количества платформ, реализующих KYC, децентрализация криптовалюты не пострадает, но она поможет привлечь больше пользователей к цифровым валютам, поощряемым правительствами и учреждениями, которые стремятся ликвидировать финансовые преступления.

Что такое AML?

AML похож на KYC, но сфокусирован на «борьбе с отмыванием денег», когда незаконно полученные доходы пытаются преобразовать в «чистые» и «законные» активы. Процесс AML включает:

  • Мониторинг транзакций на сумму свыше $10 тыс.;
  • Требование сообщать об определенных видах операций;
  • Контроль движения монет как за рубежом, так и внутри страны;
  • Получение информации KYC для подтверждения личности человека, и проверки, не был ли он причастен к незаконной деятельности.

Эти шаги призваны помочь распознать и изъять незаконные средства и предотвратить преступления.

Плюсы и минусы KYC и ALM

Существует не так много точек входа для нормативно-правовой базы KYC в общей структуре блокчейна. А торговые криптоплатформы предоставляют реальную возможность для введения правил KYC в пространство криптовалют, благодаря чему легко ввести правило обязательной верификации на бирже.

Однако эффективность правил KYC и ALM напрямую зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Соответственно, государственные и финансовые регуляторы стремятся повысить уровень своего внимания к деятельности бирж. И далеко не всегда надзор благоприятен для деятельности криптообменников.

Так, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. Собственно, неудивительно, что ведомства засомневались.

По оценкам Управления по наркотикам и преступности ООН, суммы по отмыванию денег ежегодно составляют от 2% до 5% мирового ВВП, т.е. до $2 трлн. Часть денег направляется на финансирование преступлений. Как раз правила KYC и ALM, по идее, должны пресекать поток незаконных средств в легальную денежную систему от таких преступлений, как коррупция, манипулирование рынком, торговля людьми, наркотиками и оружием.

Вряд ли кто-то возразит. Однако иногда благие намерения ведут прямиком в ад. Чрезмерное регулирование вступает в противоречие с ценностями технологии блокчейн — анонимности, свободы и неподконтрольности перемещения финансовых потоков. И, как ни странно звучит, KYC и ALM укрепляет старую финансовую систему, являясь достаточно эффективным рычагом воздействия на криптоотрасль. Мало того, из-за отсутствия должного механизма верификации от глобальной платежной системы отрезаны целые страны.

«Они (правительства) создали всеобъемлющий, глобальный аппарат наблюдения. Система, которая держит миллиарды в бедности, убивает инновации и дает повод для банковской системы блокировать конкуренцию», — таково мнение главы Epiphyte Эдона Яго (Edan Yago).

Так что, криптосообщество справедливо усматривает прямую угрозу своим основам. Пример тому — популярный биржевой сервис ShapeShift, который долго сопротивлялся внедрению KYC, в конце концов, в сентябре прошлого года уступил, и в результате объем торгов существенно упал, поскольку некоторые из его клиентов перешли на менее строгие платформы.

Кроме того, некоторые платформы собирают и хранят такие объемы данных о пользователях, которым вполне сопоставимы с теми, что имеются у спецслужб. Не говоря уже о тех, кто использует предлог исполнения норм KYC и ALM для сбора исчерпывающей персональной информации. Недавний пример, биржа HitBTC, на которую многие жалуются как раз за злоупотребления KYC и ALM. Известны случаи, когда HitBTC замораживала монеты, даже если пользователи предоставили все требуемые для  идентификации документы.

«В отчете об источнике средств опишите все действия, которые вы выполнили с ними перед их отправлением в ​​HitBTC, — к примеру, их приобретение, обмен, пересылку с одного адреса на другой. Просьба показать всю цепочку данных событий в хронологии. Пожалуйста, приложите скриншоты для подтверждения каждого вашего шага», — было написано в дополнительном запросе к пользователю от HitBTC.

Зачем биржам «знать своего клиента»?

Верификация на криптовалютных биржах

Еще несколько лет назад большинство криптовалютных бирж были полностью анонимными и не требовали от пользователей прохождение процедуры KYC (know your customer). В  это же время на рынке было зарегистрировано огромное количество случаев отмывания денег через криптовалюты, а также активно развивался черный рынок, где с помощью цифровых монет можно было купить наркотики, компьютерные вирусы, контрабандные драгоценности, запрещенные лекарства и многое другое.

Согласно исследованиям Chainalysis, в 2020 году в пространстве даркнет вращалось порядка 1 млн биткоинов, из которых 300 тыс ВТС – это монеты, которые были украдены с кошельков пользователей или криптобирж. Для сравнения в 2017 году этот показатель был на 22% выше. Сокращение рынка даркнет во многом вызвано внедрением процедуры KYC, которая стала неотъемлемой частью Пятой Директивы по Борьбе с Отмыванием Денег (5AMLD), принятой во всем мире 10 января 2020 года.

Криптомошенникам стало гораздо сложнее выводить средства с бирж или отмывать деньги с помощью криптовалюты, так как торговая площадка располагала личными данными пользователя, включая копию паспорта или документов, удостоверяющих личность. При возникновении подозрений, контролирующие и регулирующие  органы могли без проблем идентифицировать потенциального преступника и привлечь к ответственности.

Введение процедуры KYC изначально не приветствовалось ни самими пользователями, ни криптобиржами, которые уверяли, что идентификация противоречит природе блокчейна — анонимности. Подливают масло в огонь и постоянные утечки данных клиентов. Так, я декабре 2019 года биржа Poloniex заявила о масштабной утечке личной информации пользователей. А в конце 2020 года хакеры похитили более 1 млн электронных адресов пользователей у компании Ledger.

Зачем нужна верификация пользователей?

EXMO – это биржа криптовалют, которая зарегистрирована в Великобритании и действует в юрисдикции британского правового поля, а также правового поля ЕС. Согласно Пятой директиве против отмывания денег (5AMLD), все пользователи, совершающие сделки с криптовалютой, должны пройти обязательную верификацию личности.

Необходимость верификации на биржах криптовалют

Для финансовых регуляторов и правительств KYC и AML имеют решающее значение как способ для предотвращения преступлений, связанных с отмыванием денег, кражами и другими незаконными действиями. Использование этих политик легализует криптоотрасль. Вот почему они важны.

Когда верификация на бирже является обязательным элементом, регулирующие органы уверены в законности совершенной сделки. Таким образом, пользователь подтверждает, что является законопослушным гражданином, и у государства нет оснований для претензий к нему.

Итак, верификация на бирже обеспечивает:

  • Безопасность клиентов, так как повышают надежность проекта/команды и всех участников операций;
  • Соблюдение биржами обмена криптовалют международных норм, способствующих массовому принятию криптовалют;
  • Защиту проектов, частично доказывая, что проекты — не афера;
  • Безопасность инвестиций — никто не хочет принимать участие в финансировании преступников или «отмывателей» денег.

Говоря о преимуществах цифровой идентификации, нужно отметить, что благодаря ей миллиарды людей имеют доступ к финансовым системам. Другое дело — развивающиеся страны, где более чем у 1,2 млрд нет такой возможности как раз из-за отсутствия идентификации клиентов и проверки подлинности транзакции.

Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные.

Что нужно для успешной верификации?

На каждом этапе верификации требуется определенный набор документов. Следуйте простым правилам и вы обязательно успешно пройдете верификацию с первого раза:

  • Необходимо использовать только тот документ, в котором информация указана кириллицей или латинскими буквами.
  • Все скан-копии или фотографии документов:
    • Принимаются только в форматах JPG, PDF или PNG.
    • Должны быть цветными, а не черно-белыми.
    • Документы не должны быть отредактированы с помощью программ-редакторов.
    • Должны быть в хорошем качестве: размер каждого файла должен быть от 200 Кб до 8 Мб. Все детали документов на копии или фотографии должны быть видны.

Какие данные нужно раскрыть?

Основным направлением процедур KYC / AML является проверка личности и подтверждение места жительства. Требуется, чтобы пользователь предоставлял точную информацию, в противном случае он попадает в категорию подозрительных лиц и будет подвергнут строгому процессу расследования на предмет мошеннических действий.

Для прохождения верификации на бирже пользователю потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор. Недопустима форма идентификации по кредитной карте, профилю соцсетей, студенческому билету, если удостоверяющий документ не имеет фотографии или истек срок его годности. В случае инвесторов также производится проверка на состояние собственного капитала (если человек заявляет, например об $1 млн). От пользователя потребуют подтвердить наличие активов.

Важно соблюдать период предоставления информации о себе, иначе проверка будет дисквалифицирована. Длительность обработки может затягиваться до 4 недель, начиная с момента завершения процесса подачи заявки KYC.

Сколько времени займет верификация?

Согласно регламенту, на процесс верификации отводится до 24 часов. Однако по факту, проверка не занимает дольше 2 часов.

Регулирование криптоотрасли и роль GDPR

Глобального регулирования криптоотрасли не существует. Каждая страна вырабатывает свой свод законов и норм. Вместе с тем, Совет по финансовой стабильности стран G-20, Международный валютный фонд, Комиссия по ценным бумагам и биржам CША (SEC) и многие другие регуляторы стремятся найти консенсус, который бы позволил придать единообразие нормативно-правовому контролю в экосистеме криптовалют.

Один из таких примеров — Общие Положение о защите данных (GDPR), как раз направленное на унификацию норм защиты данных пользователей в государствах Евросоюза (ЕС). GDPR вступило в силу совсем недавно — 25 мая 2018 года. Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов.

В настоящее время США, Великобритания и многие другие страны также сделали правила KYC и AML неотъемлемой частью своих нормативно-правовых баз криптовалюты.

Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности. Иначе говоря, криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Но поскольку регуляторы озабочены проблемой киберпреступности, то как раз анонимность вызывает у них непереносимую мигрень. Именно поэтому сейчас все чаще встречается необходимость прохождения верификации на биржах криптовалют.

Процедура верификации на бирже

Для регистрации новой учетной записи — например, на бирже криптовалют Binance — пользователю необходимо выполнить следующие шаги:

  • В верхнем меню веб-сайта отыщем кнопку «Регистрация» и нажмем на нее;Страница биржи Binance
  • В форму введем адрес электронной почты и пароль, который должен включать не менее 8 символов, состоящих из букв и цифр. Подтвердите галочкой, что вы совершеннолетний;Форма для регистрации аккаунта
  • На ваш емейл будет отправлено письмо с информационной ссылкой, на которую нужно будет нажать, получив таким образом доступ к учетной записи;
  • После подтверждения капчей, что вы не бот, вас предупредят о возможных рисках на платформе. Нужно подтвердить, что они вам известны;Предупреждение о рисках
  • После откроется страница вашей учетной записи;Личный кабинет биржи
  • Далее перед верификацией учетной записи вас попросят включить двухфаторную идентификацию (2FA);Форма для включения 2FA
  • Затем заполняйте поля формы для идентификации учетной записи, причем информация должна обязательно соответствовать вашему ID. Это и есть начало KYC;Форма для идентификации
  • В целом, верификация на бирже занимает 7-14 дней. Вам нужно будет подтвердить свою личность документом с фотографией — иногда может быть запрошен снимок через веб-камеру устройства. И доказать место своего проживания, например, предоставив счет за коммунальные услуги или выписку из банка.

Этапы верификации

Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:

  1. Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
  2. Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
  3. Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
  4. Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO). Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.

После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.

Правила GDPR

Глобального регулирования криптоотрасли не существует. Каждая страна вырабатывает свой свод законов и норм. Вместе с тем, Совет по финансовой стабильности стран G-20, Международный валютный фонд, Комиссия по ценным бумагам и биржам CША (SEC) и многие другие регуляторы стремятся найти консенсус, который бы позволил придать единообразие нормативно-правовому контролю в экосистеме криптовалют.

Один из таких примеров — Общие Положение о защите данных (GDPR), как раз направленное на унификацию норм защиты данных пользователей в государствах Евросоюза (ЕС). GDPR вступило в силу совсем недавно — 25 мая 2018 года. Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов.

В настоящее время США, Великобритания и многие другие страны также сделали правила KYC и AML неотъемлемой частью своих нормативно-правовых баз криптовалюты.

Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности. Иначе говоря, криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Но поскольку регуляторы озабочены проблемой киберпреступности, то как раз анонимность вызывает у них непереносимую мигрень. Именно поэтому сейчас все чаще встречается необходимость прохождения верификации на биржах криптовалют.

Последовательность верификации счёта

Процедура подтверждения данных профиля в аккаунте на различных сервисах характеризуется индивидуальной политикой и особыми условиями. Также, практически все дилинговые центры, торговые площадки, брокеры затрачивают неодинаковое время на эту проверку.

От клиента зачастую требуют копии:

  • Основные страницы паспорта – это главный разворот (фото, где и кем документ выдан, ФИО, номер, серия), а также данные о регистрации (актуальная прописка).
  • Коммунальная квитанция – она подтвердит действительность указанного адреса проживания.
  • Водительское удостоверение, военный билет либо диплом ВУЗа – такие скан-копии служат дополнением, подтверждающим личность.
  • Сэлфи или фото с банковской карточкой в руке – часто запрашивается для уточнения подлинности реквизитов, используемых при выведении/введении средств.
  • Скрины кабинета электронного кошелька – требуется основная страница и место, где отмечен последний перевод в конкретный дилинговый центр, криптовалютную биржу или форекс-брокеру.

Важно! Брокеры и торговые площадки могут отклонять верификационную заявку по различным причинам. Самые частые поводы отказа – это неудовлетворительное качество предоставленных копий нужных документов и наличие признаков коррекций в фоторедакторе. Чрезвычайной беды здесь нет. Следует повторить заявку с заново переснятыми копиями и фотографиями!

Обычно занимается контролем паспортных данных и проверкой скан-копий отдел финансовой безопасности торговой площадки или определённый сотрудник у брокера. Заключительная стадия процедуры верификации счёта длится недолго. Существуют биржи криптовалют и брокеры рынка Форекс, где трейдерам приходится ожидать результата месяцами, однако, такие случаи редки. После полного прохождения верификации с инвестора или спекулянта снимаются ограничительные лимиты и предоставляются расширенные возможности для деятельности.

Биржи криптовалют без верификации

Ниже список криптовалютных бирж, где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты.

Биржа Bitmex

биржа без верификации Bitmex

Биржа Bitmex для торговли криптовалютными деривативами с плечом до 100х. Доступны бессрочные контракты и фьючерсы на Биткоин и несколько альткоинов. Биткоин здесь обозначается XBT, а не BTC, а основной контракт – BTCUSD. Вывод средств с сайта осуществляется только после двух проверок от специалистов на предмет подозрительной активности; таким образом сводится к минимуму вероятность хищения средств.

  • Верификация не нужна, полный функционал доступен без нее.
  • Подтверждение личности могут потребовать только в индивидуальных случаях. Например, если есть желание сбросить двухфакторную аутентификацию.
  • Ограничения для неверифицированных пользователей на вывод, пополнение или торговлю отсутствуют.

Биржа Binance

криптобиржа без верификации Binance

Биржа Binance для спотовой и фьючерсной торговли с плечом. Быстро развивается начиная с 2017 года и на текущий момент считается крупнейшей криптовалютной биржей по объему торгов и количеству пользователей. Работает со всеми популярными и многими редкими криптовалютами/токенами, также поддерживает несколько популярных фиатных валют, в числе которых есть и рубль.

  • Верификация необязательна.
  • Для неверифицированных пользователей суточный лимит вывода средств составляет 2 BTC.
  • После верификации можно приобретать криптовалюту за фиат с банковской карты.

Биржа Livecoin

криптовалютная биржа без подтверждения личности Livecoin

Livecoin – криптобиржа, работающая с фиатными валютами и состоящая в списке лидеров по торговым оборотам. Удобно, что выводить деньги можно на все популярные электронные кошельки и банковские карты. Все средства, находящиеся на балансе пользователя, хранятся в «холодных» кошельках. Площадка отличается внушительным количеством валют и торговых пар (более 760).

  • Верификация не требуется.
  • Ранее такая функция была, но не являлась обязательной – с ее помощью можно было открыть возможность вывода на банковский счет и обращаться в техподдержку. Теперь верификацию убрали вообще.

Биржа Exmo

Exmo – самая популярная криптовалютная биржа среди пользователей из стран СНГ. Площадка считается более чем удобной для пользователей, которые только начинают свой путь в отрасли цифровых активов.

Интерфейс биржи очень простой, в нем сможет разобраться даже неопытный пользователь. Еще более понятным использование платформы делает наличие русскоязычной версии, что позволит многомиллионному числу граждан, ознакомится с правилами торговли криптовалютами на родном языке на этой бирже без верификации.

Данная торговая платформа поддерживает более 100 цифровых активов, среди которых BTC, ETH, ETC, LTC, BTH, XRP и многие другие. Также биржа включает в себя рекордное число фиатных валют:

  • Американский доллар;
  • Украинская гривна;
  • Российский рубль;
  • Евро.

Руководство биржи Exmo часто проводит разнообразные конкурсы и розыгрыши, в рамках которых можно выиграть немало криптовалют или получить месячную скидку на проведение разнообразных операций. Хотя, впрочем, комиссия на биржи вполне приемлемая:

  • Комиссия при проведении операций на платформе – 0,2% от размера сделки;
  • Комиссия при вводе средств – от 3,65% до 4,5%;
  • Комиссия при выводе – от 0,2% до 1,95%

Биржа CREX24

биржа Crex24 без верификации аккаунта

Биржа криптовалют с возможностью пополнения и вывода в фиате. Предлагает низкие комиссии как на вывод (от 1 %), так и на торговлю (от 0,06 % от суммы сделки). CREX24 – одна из бирж, добавляющих в листинг не только топовые, но и редкие криптовалюты и токены, которые ей кажутся перспективными.

  • Верификация необязательна для клиентов не из EC.
  • Верифицированный пользователь получает возможность выводить деньги в фиате (на банковские карты, электронные кошельки, такие как Яндекс или Киви).

Биржа Magnr

Криптовалютная биржа Magnr отличается от спектра других бирж без верификации тем, что торги на ней осуществляются исключительно с биткоином, другие цифровые активы в листинге системы отсутствуют.

Некоторые пользователи знают биржу Magnr как платформу BTC.sx – это её прежнее название, его она получила в день своего запуска в 2014 году.

Несмотря на отсутствие русскоязычной версии, пользователям легко будет понять, как торговать биткоином, завести или вывести его. Это благодаря удобному и понятному интерфейсу, который включает в себя только самые необходимые команды, без лишних кнопок и функций.

  • Комиссия при проведении торговых операций – 0,45% от суммы ордера;
  • Комиссия при выводе ВТС и USD – 0,2%.

p2p-биржа Bitpapa

покупка и продаже криптовалюты без верификации на Bitpapa

Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. Работает с Bitcoin и Ethereum, а также стейблкоином USDT. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.

  • Обязательной верификации нет.
  • Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений.
  • Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.

p2p-биржа Cryptolocator

платформа для торговли криптовалютой без верификации Cryptolocator

Cryptolocator — еще один p2p-маркетплейс, работающий с Bitcoin и Ethereum. Есть полнофункциональное мобильное приложение, Телеграм-бот. Обмен осуществляется максимально быстро и просто, комиссия по сделкам – 1 % с создателя объявления. Комиссии на депозит нет, на вывод – 0,00015 BTC или 0,00084 ETH.

  • Верификация необязательна.
  • Некоторые создатели объявлений указывают, что хотят работать только с верифицированными пользователями. Таким образом, верификация расширяет список доступных объявлений.
  • Кроме того, подтверждение личности снимает лимит в 1000 евро на сделки.
  • Верификация на Криптолокатор очень проста и требует только загрузки скана паспорта без селфи или подтверждения адреса.

Биржа Bybit

криптобиржа Bybit без подтверждения личности

Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей в размере 10 долларов.

На Bybit нет верификации аккаунта, все функции и лимиты открыты для любого зарегистрированного пользователя.

Биржа StormGain

бипжа для торговли без верификации Storm GAin

StormGain – площадка, позволяющая торговать криптовалютами и фьючерсными контрактами с плечом до 200х. Привлекает низкими комиссиями на вывод средств и пополнение счета, накопительной системой скидок на торговые комиссии. Можно пополнять счет с банковской карты, но, к сожалению, не российскими рублями.

Changelly

Changelly – это централизованный сервис обмена криптовалютами, который не заставляет пользователя проходить процедуры KYC или AML для того, чтобы использовать основные услуги.

Здесь не нужно предоставлять удостоверение личности, в отличие от других бирж. Для повышения безопасности вы даже можете использовать этот сервис через VPN.

Однако этот вариант требует наличия у трейдера поддерживаемых биржей альткоинов, таких как LTC/ETH/DASH и т. д., которые можно обменять на BTC или любую другую поддерживаемую валюту.

OKEX

Криптовалютная биржа OKEx

Криптовалютная биржа ОКЕХ с суточным объемом торгов в $11,5 млн, попала в заголовки медиа после ареста одного из основателей платформы.  Напомним, что биржа заморозила вывод средств после того, как основатель OKEx Стар Сюй был арестован правоохранительными органами. Отметим, что Сюй имел доступ к приватным ключам кошельков, на которых хранились средства пользователей.

После инцидента биржа намерена не только делать копии приватных ключей, но и ужесточить требования пользования платформой. Согласно требованиям Общего регламента защиты данных (GDPR) и Закона о защите данных, биржа собирает и хранит следующий перечень данных:

  • Адрес электронной почты
  • номер мобильного телефона
  • Полное официальное имя (включая прежнее имя и имена на местном языке)
  • Национальность
  • Номер паспорта или любой идентификационный номер государственного образца.
  • Дата рождения («DOB»)
  • Подтверждение личности (например, паспорт, водительские права или удостоверение личности государственного образца)
  • Адрес проживания
  • Подтверждение места жительства
  • Дополнительные персональные данные или документация по усмотрению нашей группы соответствия

Также в компании рассказали о методах защиты информации.

«Мы принимаем различные меры для обеспечения информационной безопасности, включая шифрование сообщений OKEx с помощью SSL, двухфакторную аутентификацию для всех сессий и другие. Сотрудники компании имеют ограниченный доступ к вашим персональным данным», – сказано в документе.

Bitfinex

Криптовалютная биржа Bitfinex

Bitfinex входит в топ-5 бирж по объему торгов и зарегистрирована на территории Британских и Виргинских островах. Площадка уверенно входит не только в список популярных, но и в список «лучших детективов года», так как собирает огромный массив данных о клиентах из различных источников.

Согласно «Политике конфиденциальности», криптобиржа хранит такие данные, как личные данные, указанные при регистрации, включая данные, предусмотренные процедурой KYC, историю транзакций, историю платежей и покупок токена LEO, переписка со службой поддержки и другими службами биржи, любые сообщения, созданные в Bitfinex Pulse.

Кроме того, биржа собирает IP-адреса, тип и версию браузера, часовые пояса, тип операционной системы и модулей, дату и время посещения платформы, все действия пользователя, включая просмотр страницы, щелчки по кнопкам, движение мыши по экрану монитора и многое другое.

При этом, компания не поясняет, каким именно образом данные пользователей защищаются от взлома и где они хранятся. Разработчики лишь сухо пояснили, что доступ к информации будет иметь ограниченный круг лиц.

«Однако никакая информационная система не может быть защищена на 100%. Таким образом, мы не можем гарантировать абсолютную безопасность вашей информации. Кроме того, мы не несем ответственности за безопасность информации, которую вы передаете нам по сетям, которые мы не контролируем, включая Интернет и беспроводные сети», – поясняется в «Политике конфиденциальности».

BitShares

BitShares – это децентрализованная биржа, основанная на блокчейн-технологии Graphene.

Поскольку это децентрализованная биржа, для её использования не нужно проходить верификацию, KYC или AML.

Открыть счёт на BitShares довольно просто, так как для этого не требуется регистрация или прохождение процедур KYC.

Единственным, о чём вам нужно позаботиться, является пароль для входа и имя пользователя, потому что только они помогут вам в случае, если что-то пойдёт не так.

Пароль выглядит примерно так: P5KSgr3tMUE4vLo9uwWJScsD5sQYg6BLa7QCT3e9XTe6C

На момент написания статьи объём на этой бирже составлял 1900 BTC, что довольно прилично для децентрализованной биржи без AML и KYC.

Bisq (также известная как BitSquare)

Bitsquare – это одноранговая торговая площадка для таких криптовалют, как Bitcoin, ETH и т. д.

Это полностью децентрализованная биржа, для использования которой не требуется имени, адреса электронной почты, и даже речи быть не может о какой-то верификации.

Кроме того, для обеспечения полной безопасности она использует протокол Tor и не хранит фиатные валюты или биткоины на своих серверах или счетах.

В настоящее время биржа поддерживает 126 криптовалют (включая BTC) и доступна на платформах Windows, Mac и Linux. Однако объёмы торговли невелики.

На момент написания статьи объём на этой бирже составлял 4 BTC; и было доступно только 11 пар криптовалют/криптоактивов.

EtherDelta

EtherDelta – это биржа, где торгуются только токены на основе Ethereum, также известные как токены ERC 20.

Это также децентрализованная биржа, поэтому на ней нет никаких ограничений на пополнение счёта или вывод средств, а также нет никаких требований AML или KYC.

Единственным недостатком этой биржи является скорость, так как все действия на ней осуществляются с использованием смарт-контрактов и требуют оплаты “газа“.

На момент написания статьи объём на этой бирже составлял 1308 BTC; и было доступно 335 пар криптовалют/криптоактивов.

Poloniex

Криптовалютная биржа Poloniex

После массовой утечки данных основатели Poloniex пообещали усовершенствовать систему защиты данных, чтобы минимизировать вероятность хакерских атак.

В обновленной редакции “Политики конфиденциальности” указано, что биржа собирает и хранит такую информацию, как имя и фамилия пользователя, адрес электронной почты и почтовый адрес, дата рождения, удостоверение личности государственного образца, налоговый идентификатор, идентификационная информация, фотографии, название компании и пароль. Кроме того, биржа может собирать и хранить информацию о судимостях, санкциях в отношении конкретного пользователя и другое.

Пользовательская информация хранится на серверах, расположенных в США, а доступ к ним имеет ограниченное количество людей. При этом о методах компьютерной защиты информации сказано немного. В документе указано, что биржа использует технологию шифрования. Других подробностей найти  не удалось.

Bittrex

Платформа Битрикс хранит большую часть цифровых активов на холодных кошельках. Клиентам здесь предоставляется:

  • Обширный выбор криптовалютных пар;
  • Высокий уровень безопасности;
  • Беспошлинное пополнение и снятие средств с депозита торговой площадки.
  • Возможность обмена виртуальных денег на фиатные по приемлемому курсу.

Но, вывести монеты получится только после завершения проверки учетной записи. Жители некоторых американских штатов, вообще не имеют права регистрироваться на этой площадке из-за особенностей местного законодательства. Минимальный объем торговой операции на Битрикс эквивалентен 0.00005 BTC.

Yobit

Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов.

Probit

Probit — это молодой, динамичный проект с обширным функционалом и возможность заработка за счет регулярных эйрдропов. Платформа имеет свои положительные качества:

  • Простая регистрация и отсутствие обязательной верификации;
  • Адаптивный интерфейс и круглосуточная техподдержка на русском языке, активное русскоязычное комьюнити в Telegram;
  • Более 160 цифровых валют для торговли;
  • Провели более 100 раундов IEO менее чем за год;
  • Выгодная реферальная программа: до 30% реферальных бонусов.

Kucoin

Kucoin (биржа Кукоин)

  • Русский язык — да
  • Комиссии — 0,1%
  • Верификация — не обязательна
  • Количество монет: 216
  • Количество торговых пар: 456
  • Собственный токен: KCS (KuCoin Shares)
  • Проведение IEO: да

Kucoin — гонгконская биржа, открытая в августе 2017. Без верификации доступно для вывода 5 BTC в сутки. Имеет свой токен KSC, который может приносить некоторый доход холдерам при наличии 6 KSC и более на балансе.

Доход от KCS на Кукоин

Также владение токеном дает право на скидку по комиссиям в зависимости от торгового оборота на бирже:

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Ордера более развиты по сравнению с большинством других бирж:

Ордера на Кукоин

Верификация на бирже не обязательна и, как на многих других, накладывает ограничение на вывод 2 BTC в сутки.

Kucoin — это, прежде всего, биржа альткоинов, которые здесь торгуются до листинга на Бинанс. Много десятков замечательных монет начали свою жизнь на этой бирже, дали иксы и потом были добавлены в листинг на крупные биржи, включая Бинанс. Поэтому, если вы любите прикупить перспективные монеты, то регистрация на этой бирже вам обязательна.

На этой бирже я торгую уже очень давно, почти с самого ее основания в 2017. Ничего плохого о ней сказать не могу, никогда никаких проблем не возникало

HitBTC

Сервис HitBTC уже 6 лет работает на рынке криптоиндустрии. Отличается продуманным функционалом, богатым выбором торговых инструментов и обменных пар. Подтверждение личности обязательно только для трейдеров, работающих с фиатными валютами.

Kraken

Биржа Kraken это один из старожилов криптовалютного рынка. Сервис отличается высокой степенью надежности и безупречной репутацией.  Kraken одна из первых бирж, прошедших криптографический аудит. Здесь можно обменивать биткоины на фиат, в том числе и канадский доллар, а среди виртуальных активов нет «мусорных» монет. Гибкая система верификации состоит из четырех уровней, и является обязательной для всех аккаунтов.

Coinex

Coinex

  • Русский язык — да (перевод процентов на 80)
  • Комиссии — 0,2%-0,009%
  • Верификация — без верификации доступно к выводу 10 000 usd в сутки
  • Количество монет: 131
  • Количество торговых пар: более 332
  • Собственный токен: CET
  • Проведение IEO: да
  • Маржинальная торговля: да
  • Фьючерсы и бессрочные контракты: да

Биржа основана в декабре 2017 года. Является детищем майнинг-пула ViaBTC и Роджера Вера, знаменитого основателя Bitcoin Cash. В честь этого вывод криптовалюты BCH с биржи доступен вообще без комиссии. Биржа вообще славится очень быстрым выводом любой криптовалюты — обычно не более 5 минут. Я сам лично выводил BCH с этой биржи, транзакция осуществлялась буквально через 30 секунд после запроса (Примерно такая же скорость на бирже BitmAx).

Coinex торговая панель

Для торговли на бирже достаточно зарегистрироваться по e-mail и установить 2-FA. При этом лимит на вывод будет 10 000 USD в сутки в криптовалютном эквиваленте.

Уровень комиссий зависит от количества удерживаемых токенов CET, что похоже на схему BNB на Бинанс. Также как и на Бинанс комиссию можно оплачивать токеном CET. Комиссии приведены ниже на скриншоте:

Комиссии на бирже Coinex

Маржинальная торговля доступна с плечом до x5.

Торговля на бессрочных фьючерсах доступна в парах BTC/USD, BCH/USD/ ETH/USD, LTC/USD, BSV/XRP, EOS/USD с плечом до х100 как с кросс, так и с изолированной маржой

Bibox

Азиатская биржа Bibox это один из самых перспективных новичков на рынке криптоторговли. Сервис может работать с двумя миллиона ордеров одновременно и хранить учетные данные 10 000 000 аккаунтов. Торговая комиссия на площадке всего 0,1%, а при оплате внутренними токенами биржи 0,05%. Снимать со счета без подтверждения личности можно до двух биткоинов в день.

Ternion

Криптобиржа Ternion – очень удобный проект, предоставляющий единую площадку для обменной и маржинальной торговли. Ternion поддерживает многие популярные криптовалюты, а также ввод и вывод средств как в криптовалюте, так и в долларах и евро – правда, для фиатных операций нужна верификация аккаунта. Сервис отличается крайне привлекательными условиями для маржинальной торговли: для открытия позиции 1 BTC/USD понадобится всего $100 при кредитном плече 1:85. Низкая тейкер-комиссия едина для всех типов ордеров – всего 0,08%. А мейкерам за создание лимитных ордеров биржа выплачивает 0,03%.

Кроме того, сервис отличается высокой скоростью операций – торговля осуществляется буквально в один клик – и повышенным вниманием к безопасности. Средства клиента хранятся на холодных кошельках с мультиподписью во избежание хищений или потерь на колебаниях курса криптовалют.

Также Ternion предлагает отличную партнерскую программу, позволяющую получать от 25% комиссий прямо на торговый счет.

Huobi

Завершает список платформ, рекомендуемых для работы с виртуальными активами Huob iGlobal. Ресурс с большим набором торговых инструментов и уникальной системой защиты от взлома. Трейдерам, работающим с BTC и LTC доступна маржинальная торговля с кредитным плечом 1:5, но для этого нужно пройти сложную процедуру подтверждения личности. Некоторые вспомогательные разделы сайта доступны только на китайском языке.

Список надежных и востребованных торговых площадок можно было бы и продолжить. В рейтинг Coinmarketcap включено 260 криптобирж и все входящие в первую сотню можно считать достойными внимания пользователей. Да и среди остальных есть довольно интересные проекты. Как же выбрать сервис, который подходит именно вам?

Garantex

Garantex – биржа для обмена BTC/USDT на RUB. Сделки проводятся через единый биржевой стакан BTC/USDT — RUB c автоматической конвертацией.  Биржа работает с BTC, USDT-ERC20, USDT-OMNI. Простая регистрация, защита аккаунта двойной авторизацией, минимальный процент за сделку (0,1%), прямое взаимодействие с клиентами из Москвы, Санкт-Петербурга, Краснодара, Ростова и Екатеринбурга. Сделки на платформе можно совершать круглосуточно.

Биржа Garantex предназначена для трейдеров, майнеров и даже обменников. Для майнеров гарантируется самый высокий курс на покупку, а так же на официальном сайте биржи, предлагается получить наличные в кассе, курьером или выводом на карту банка. На бирже так же существует и партнерская программа, согласно которой, вы получите по 0,1% от всех сделок, приглашенных вами участников.

Совсем недавно биржа создала новые рублевые коды, с помощью которых вы можете переводить средства другим пользователям биржи Garantex. Но главный плюс в том, что есть возможность продажи кодов, зарабатывая до 1,5% от суммы кода. Для новичков предусмотрена упрощенная система продажи кодов. Не упусти свой шанс заработать

Coindeal

Европейская криптоплатформа Coindeal, кроме двухсот виртуальных монет, поддерживает:

  • Евро;
  • Английские фунты;
  • Русские рубли;
  • Американские доллары;
  • Польские злотые.

Для защиты от взлома используется « холодное » хранение криптовалют. Такой способ замедляет процедуру вывода, но повышает надежность. Ресурс не имеет серьезных нареканий и уже полгода стабильно держится в первой двадцатке рейтинга Coinmarketcap .

Bitmax

Биржа Битмакс (Bitmax)

  • Русский язык — нет
  • Комиссии — 0,003% — 0,04%
  • Верификация — не обязательна (неверифицированные пользователи могут выводить не более 2 биткоинов в сутки)
  • Количество монет: 103
  • Количество торговых пар: 187
  • Собственный токен: BTMX
  • Проведение IEO: да
  • Маржинальная торговля: да
  • Бессрочные фьючерсы: да

Стартовавшая в августе 2018 года сингапурская биржа Битмакс (не путайте название с БитмЕкс, отличие в одной букве) быстро набрала популярность и часто держится в первой 30-ке в рейтинге Coinmarketcap (правда по нецензурируемому объему, что это такое писал в статье про Coinmarketcap). Как видно из рейтинга, основной объем «набивается» в 2 парах стейблкоинов (информация уже устарела):

bitmax - pax/usdt и usds/usdt

Верификация на бирже не обязательна и лимит вывода в данном случае составляет 2 BTC в сутки или эквиваленте в другой криптовалюте.

Bitforex

Биржа Битфорекс Bitforex

  • Русский язык — да
  • Комиссии — 0,1%
  • Верификация — не обязательна
  • (неверифицированные пользователи могут выводить не более 100 биткоинов в сутки)
  • Количество монет: 136
  • Количество торговых пар: 221
  • Собственный токен: BF
  • Проведение IEO: да
  • Проведение IEO: да
  • Маржинальная торговля: да
  • Бессрочные фьючерсы: да
  • Торговля инструментами Форекс: да

Биржа Битфорекс зарегистрирована на Сейшельских островах, а офис расположен в Сингапуре. Начала свою деятельность в 2015 году. Отсутствие верификации не накладывает ограничения на количество выводимых средств — для неверифицированных пользователей до 100 BTC в сутки. Верификация нужна лишь для участия в IEO.

Изначально биржа использовала майнинг транзакций, то есть комиссия за сделки полностью возвращались трейдеру в виде собственного токена биржи BF. Сейчас этот майнинг уже отменен.

Торговый интерфейс:

Торговый интерфейс битфорекс

На бирже также можно торговать валютой рынка Форекс через профессиональный терминал Метатрейдер 5. И все это без верификации.

Также имеется раздел под названием «Социальный трейдинг». Это нечто похожее на копирование сделок, где можно подписаться на прибыльных трейдеров и следовать их торговле. Все сделки этих трейдеров транслируются в «прямом эфире». Только до автоматизации процесса дело не дошло. Результаты некоторых трейдеров поражают:

Социальный трейдинг на Bitforex

LocalBitcoins

биржа Localbitcoins

LocalBitcoins — cамый старый и известный p2p-обменник Биткоина. Позволяет быстро найти контрагента из любой страны мира и купить или продать криптовалюту, в том числе за наличные деньги. Поддерживается много удобных способов оплаты – платежные системы, банковские карты. С помощью системы фильтров легко подобрать объявления, которые будут устраивать по условиям.

В начале осени 2019 обменник ввел обязательную верификацию по требованию местного регулятора. Ее особенности:

  • Есть четыре уровня аккаунтов – Т0, Т1, Т2, Т3.
  • Уровень Т0 требует подтверждения только email и телефона, а также указания фамилии и страны, и имеет ограничение по обороту до 1000 евро в год. Кроме того, такой тип аккаунта позволяет только покупать, но не продавать Биткоины.
  • Уровень Т1 расширяет лимит до 20 000 евро. Требуется указать физический адрес и прислать удостоверение личности.
  • Уровень Т2 подразумевает подтверждение места жительства и расширяет лимит до 200 000 евро.
  • На уровне Т3 нет торговых лимитов. Чтобы его получить, потребуется пройти расширенную ID-верификацию.

Hotbit

Биржа Hotbit

  • Русский язык — да
  • Комиссии — Мейкер -0.05% / Тейкер 0.20% (мейкер получает рибейт)
  • Верификация — не предусмотрена вообще
  • Количество монет: 462
  • Количество торговых пар: более 900
  • Собственный токен: HTB
  • Проведение IEO: да
  • Маржинальная торговля: нет
  • Фьючерсы и бессрочные контракты: нет

Биржа Hotbit начала свою работу в 2018 году. Имеет эстонскую лицензию MTR, американскую лицензию MSB, австралийскую лицензию AUSTRAC и канадскую лицензию MSB. В настоящее время биржа Hotbit охватывает более 210 стран и районов. Основываясь на своих глобализированных и унифицированных стратегиях, HotBit продолжает фокусироваться на развивающихся рынках мира, таких как Россия, Турция и рынки Юго-Восточной Азии, а в 2019 году вошла в тройку самых популярных бирж российских СМИ.

На бирже торгутся огромное количество разных альткоинов. Комиссии мейкера предусмартивают получение рибейта, а держателям собственного токена биржи HTB предоставляются скидки.

Верификация на бирже отсутствует вообще, для нее нет даже пункта в меню. Достаточно только зарегистрироваться по e-mail и подключить 2-FA авторизацию. Суточные лимиты на вывод средств также отсутствуют.

Биржа BTC-alpha

Биржа без KYC и AML BTC-alpha

Площадка BTC-alpha позволяет торговать несколькими десятками криптовалют, отдавая при этом небольшую комиссию (от 0,1 % суммы). Предлагает возможность вывода средств в фиате на электронные кошельки. Входит в топ-15 наиболее безопасных в мире бирж и имеет более 200 000 постоянных пользователей.

  • Верификация необязательна. Ее предназначение – облегчить восстановление аккаунта в случае утери данных для входа или других проблем, а также дать доступ к участию в IEO новых монет.
  • Верификация включает три ступени. Первая – предоставление личной информации. Вторая – ее подтверждение. Третья – подтверждение адреса жительства.

На что обращать внимание при выборе торговой площадки?

В первую очередь вам нужно определится, с какими именно цифровыми активами вы будете работать. Популярные монеты такие как ETH, ETC, XRP торгуются на большинстве бирж, а молодые проекты не более чем на двух-трех или, вообще, на одном сервисе, и тогда выбор и так очевиден. Если у вас есть несколько вариантов, в первую очередь обращайте внимание такие аспекты:

  1. Отзывы других пользователей. Зайдите на Bitcointalk, Reddit или miningclub.info и почитайте комментарии людей уже работавших на этой бирже.
  2. Цена интересующей вас криптовалюты на конкретной торговой площадке. Большинство монет меняется на биткоин, реже на эфириум, лайткоин или другие альты. Стоимость обмена выражается в долларах и на разных биржах она может несколько отличатся. На сайте https://www.coingecko.com/en есть информация о каждой монете, в том числе:
  • Перечень торговых площадок, поддерживающих данный альткоин.
  • Обменные пары.
  • Стоимость и суточный объем торгов на каждой из бирж.

Внимательно изучите эти данные, чтобы выбрать самый лучший вариант обмена. Смотрите как на цену, так и на заполнение торговых стаканов и график японских свечей. При хорошей ликвидности график продаж будет более-менее плавным без огромных шипов. Впрочем, у малоизвестных криптовалют такое встретишь нечасто.

  1. Комиссионный сбор тоже имеет значение. Вы платите за операцию купли-продажи и за вывод криптовалюты с торговой площадки.
  2. Минимальный порог пополнения и снятия тоже немаловажный критерий для большинства пользователей.
  3. Верификация личности. Подавляющее большинство солидных криптобирж настоятельно рекомендует клиенту подтвердить свою личность. Многие площадки ограничивают максимальную сумму вывода средств за 24 часа для пользователей, не прошедших проверку, или просто отказывают в обслуживании и или замораживают снятие средств. Если вы желаете работать анонимно внимательно изучите клиентское соглашение.
  4. Поддержка фиатных валют и платежные опции. Для желающих обменять виртуальные активы на доллары США или национальную валюту выбор доступных площадок резко сужается, а если вы при этом еще и не хотите проходить проверку, то вам прямая дорога на биржу Yobit. Смотрите также на доступные способы пополнения и снятия традиционных денег.
  5. Мультиязычный интерфейс. Отсутствие русского языка не такая уж серьезная проблема ее можно решить с помощью браузерного переводчика, хотя такие расширения не всегда корректно функционируют.

Данные рекомендации касаются любого из пользователей. Опытные трейдеры обращают внимание на такие критерии, как:

  • Удобный интерфейс и наличие опций для технического и графического анализа.
  • Выбор торговых инструментов. На некоторых биржах можно купить или продать монеты только по текущей цене. Другие площадки дают возможность создавать стоп-лимитные и другие типы ордеров цену в которых указывает сам пользователь.
  • Поддержка маржинальной торговли. Возможность получения мгновенного кредита в нужный момент важна для профессиональных трейдеров. Кроме того, эта опция позволяет иметь пассивную прибыль, предоставляя займы другим клиентам биржи.

Далеко не всегда удается работать только на одной криптоплатформе. Большинство майнеров и трейдеров имеет по 2-3 учетных записи на разных сервисах, переключаясь между ними в зависимости от ситуации как на рынке в целом так и, на каждой из торговых площадок в отдельности.

ТОП лучших криптобирж с поддержкой русского языка

В пятерку лучших торговых площадок с русскоязычным интерфейсом входят

  • Binance ;
  • EXMO ;
  • LocalBitcoins ;
  • Bitfinex;

Дополнить этот список могут биржи криптовалют с рублями: Yobit , Cex.io и Stex.

Централизованные биржи

Binance

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Сегодня Binance занимает первое место среди всех бирж по торговым объёмам. Платформа была создана в 2017 году генеральным директором Чанпеном Чжао. Изначально биржа базировалась в Китае, однако через некоторое время была вынуждена переехать на Мальту из-за давления со стороны китайского правительства.

Binance предоставляет на выбор более 500 торговых пар. Трейдерам, которые владеют нативным токеном биржи Binance Coin, предоставляется скидка на комиссии.

Платформа не требует прохождения KYC для тех, кто совершает сделки с относительно малыми объёмами. Без выполнения процедуры идентификации личности лимит на вывод средств установлен на уровне 2 BTC в день. А вот для участия в IEO, которые проходят на Binance Launchpad, всё-таки придётся загрузить своё селфи с документами.

Kucoin

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Ещё один вариант для тех, кто дорожит своей приватностью. Kucoin даёт на выбор более 450 торговых пар. Процедуру подтверждения личности не нужно проходить в обязательном порядке, если вы хотите просто поторговать небольшим количеством альткоинов. Для неверифицированных аккаунтов действует ограничение — вывести можно только до двух биткоинов в день. После верификации лимит поднимается до 100 BTC для индивидуальных аккаунтов и до 500 BTC для институциональных.

Bitfinex

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

В случае с Bitfinex лимит для тех, кто ещё не прошел KYC, намного приятнее — в день можно вывести целых 10 BTC. Для подтверждённых пользователей доступные объемы криптовалюты на вывод значительно повышается. Кроме того, им предоставляется дополнительная скидка на комиссии при совершении торговых сделок.

BitMEX

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

BitMEX это одна из крупнейших торговых площадок для деривативов на криптовалюты. Является самым популярным местом для маржинальной торговли Биткоином и некоторыми альткоинами. Биржа основана в 2014 году и зарегистрирована на Сейшелах.

Это интересно: Долой биржи: CEO Kraken советует хранить крипту на аппаратных кошельках.

На BitMEX вовсе не предусмотрена процедура верификации личности. При нарушении правил пользования платформа банит трейдера по IP-адресу.

Livecoin

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Лондонская криптобиржа имеет не слишком строгие требования к верификации личности. Без KYC можно делать депозит и торговать всеми доступными парами. Правда, пополнение аккаунта через банковский перевод доступно только тем, кто подтвердил свою личность.

Обменные платформы

Changelly

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Неплохой выбор для тех, кто хочет быстро обменять одну крипту на другую анонимно. Обменник поддерживает ввод средств с помощью кредитных карт даже без прохождения KYC. Впрочем, операции пользователя могут заморозить и потребовать подтверждения личности, если его действия покажутся подозрительными администрации сервиса.

ShapeShift

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Компания была основана в 2013 году известным криптоэнтузиастом Эриком Вурхисом. К сожалению, ShapeShift не поддерживает возможность прямого обмена с кредитной карты. Процедура KYC не обязательна, однако желающие совершать торговые операции без каких-либо ограничений всё-таки должны пройти процедуру подтверждения личности.

Децентрализованные биржи

IDEX

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Эта DEX рассчитана на работу с Эфириумом и токенами, которые базируются на блокчейне ETH. У платформы довольно большие торговые объёмы в сравнении с остальными децентрализованными биржами. Примечательно, что на IDEX формирование комиссий трактуется не правилами сервиса, а стоимостью транзакций на блокчейне Эфириума. Это особенность децентрализованных бирж.

Так как за IDEX не стоит какая-либо организация, пользователям в принципе не нужно раскрывать свою личность вообще. Единственное, что требуется от каждого трейдера, это адрес его Эфириум-кошелька для совершения сделок.

Bisq

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Bisq позиционирует себя как «по-настоящему децентрализованную платформу для торговли криптовалютами». Сервис обещает полную анонимность своим пользователям. Он довольно прост, однако торговые объёмы на Bisq сравнительно небольшие. Здесь можно обменять крипту на фиат без надобности прохождения KYC.

Crypto Bridge

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Crypto Bridge фокусируется на безопасности трейдеров. Создатели платформы утверждают, что она может обрабатывать более сотни тысяч транзакций в секунду. Единственный минус — обменивать крипту на фиат здесь

Почему важна анонимность?

Процесс идентификации личности на централизованных криптовалютных биржах обычно включает в себя предоставление личных данных, таких как паспорт, счет за коммунальные услуги, номер телефона, адрес проживания и тд. Следует отметить, что некоторые биржи требуют от клиентов прохождения процедуры KYC (Know Your Customer, “Знай своего клиент”), в которой пользователям необходимо отправить скан-копию паспорта и селфи с личным документом в руке. Из-за повышенного спроса, проверка этой информации может занять больше времени, в некоторых случаях недели и даже месяцы. Хотя пополнять баланс и торговать можно сразу же после регистрации.

С ростом числа нормативных актов, тотально или частично запрещающих торговые операции, хранение и передачу цифровых активов, спрос на анонимный обменник криптовалют (например https://godex.io) растет с каждым годом. Все больше людей хотят хранить Биткоин и другие криптовалюты анонимно, что позволяет избежать риск утечки не только токенов, но и личных данных.

Безопасность анонимных торгов: можно ли быть уверенным в сохранности средств

Несомненно, при выборе криптовалютных площадок, ориентированных на анонимность пользователей, трейдеры подвергают себя риску. Использование таких бирж может нанести вред финансовому благополучию граждан, причем, самыми разными способами:

  • При хакерской атаке на биржу, пользователь не сможет подать заявку на компенсацию убытков и возврат средств, так как не имел на платформе подтвержденного аккаунта;
  • Некоторые торговые площадки, при непрохождении пользователями процедуры верификации, не смогут подключить к их аккаунту двух- или трехэтапную аутентификацию, что подвергнет аккаунт и средства трейдеров большому риску, сделав их уязвимыми.

Нельзя забывать и о мерах предосторожности. Речь о возможных атаках на аккаунт, которые могут произойти по вине самого пользователя. Бывают случаи, когда биржи, ориентированные на анонимность пользователей, могут попросить трейдеров предоставить паспортные данные для продолжения дальнейшего сотрудничества.

Это возможно, так как деятельность всех бирж напрямую зависит от указаний финансовых регуляторов.

В такие моменты стоит быть очень осторожными и несколько раз перепроверить информацию:

  • Если сообщение с просьбой предоставить персональные данные пришло на почту, нужно зайти в аккаунт на бирже, и перейти в раздел «уведомления». Там должно быть аналогичное сообщение;
  • Никогда не пересылать почтой свои паспортные данные. О таком могут попросить только мошенники. Процесс верификации проходит исключительно на официальном сайте торговой площадки;
  • Стоит всегда игнорировать сообщения, в которых говорится, что для восстановления доступа к аккаунту необходима копия паспорта. Это уловка мошенников. Если при регистрации не требовались такие документы, то бирже априори не могут быть нужны персональные данные для идентификации личности пользователя.

Преимущества анонимных бирж

Процесс проверки личности на бирже обычно включает в себя отправку личных данных, таких как имя, адрес, дата рождения, фото себя с паспортом, сканы документов. Когда это может навредить?

  • на бирже может быть взлом и утечка информации, при этом третьи лица могут получить доступ к вашим личным данным и документам (а затем, например, продать их на черном рынке),
  • биржи могут передавать ваши данные в госорганы,
  • недобросовестные работники могут использовать информацию.

Кроме того, проверка личной информации может занять много времени и придется ждать до начала торгов. Без верификации можно торговать сразу.

Недостаток таких криптовалютных бирж в том, что ставятся или более высокие комиссии, или биржа действует подпольно, или на торговую деятельность без подтверждения личности накладываются ограничения по объему средств и т.д.

Полностью анонимные биржи

Это обычно две опции:

  • только криптовалютный трейдинг. Компании, которые могут заводить на свою площадку фиат, не так свободны в своих действиях.
  • p2p-площадка, где вы фактически покупаете у другого человека, а площадка выступает гарантом.

Cryptopia.co.nz

Полностью анонимные учетные записи не разрешены в Cryptopia, но вы можете использовать адрес электронной почты без имени, созданный для специально для этой цели, чтобы стать пользователем уровня 1. Это позволяет вам торговать с BTC с лимитом снятия 5000 USD.

У биржи много торговых пар, но объем торгов не очень большой. Хотя в последнее время Cryptopia все чаще упоминается.

  • Проверка личности: не требуется
  • Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
  • Поддерживаемые валюты: BTC и много альткоинов
  • Комиссия за торговлю: 0.2%
  • Вывод: только комиссия сети

Whaleclub.co

Whaleclub является брокером, который предназначен для полностью анонимной торговли, где нет ограничений на суммы ввода. Также позиционирует себя как биржу без комиссий.

  • Проверка личности: не требуется
  • Для регистрации: почта, пароль, юзернейм
  • Поддерживаемые валюты: BTC, DASH, ETH, LTC, XMR
  • Комиссия за торговлю: нет, высокие за маржинальную торговлю
  • Вывод: комиссия 0.001 BTC, ограничений нет

EtherDelta.com

Эта децентрализованная биржа, где вы работаете через MetaMask, не храните средства на серверах самой биржи. Соответственно, никакой авторизации или подтверждения личности не нужно. По этому же принципу работают другие подобные биржи. Ваши средства заключаются в интеллектуальном контракте таким образом, что вы и только вы можете внести/ снять/обменять.

Почти все бесплатно, берется только газ за смарт-контракты и 0.3% с покупателя (налог за уменьшение ликвидности).

Bittrex.com

Bittrex не предназначена для анонимной торговли, поскольку запрашивают полное имя и адрес при регистрации. Однако в начале не запрашивают фотографии паспорта. Но имейте в виду, что использование некорректных данных при регистрации делает невозможным позднее верификацию. Кроме того, они могут запросить фотографию паспорта в любое время (согласно Соглашению).

  • Проверка личности: условно не требуется, нужна для маржинальной торговли
  • Для регистрации: почта, пароль, имя, страна проживания, дата рождения
  • Поддерживаемые валюты: BTC, альткоины (+ USD к BTC)
  • Комиссия за торговлю: 0.25%
  • Вывод: ограничение 1 BTC для базового аккаунта

Как выбрать обменник криптовалют. Критерии выбора

При оценке обменных сервисов необходимо
обращать внимание на несколько критериев:

  • Длительность работы. Оптимальным выбором будет сайт, который функционирует не менее одного года.
  • Репутация. Положительные отзывы (только не на самом сайте обмена, а на сторонних независимых ресурсах). Обзоры на авторитетных сайтах, желательно со скриншотами обмена.
  • График работы. Если для вас важно, чтобы можно было совершить операцию в любое время суток, то обращайте внимание на эту особенность. Также играет роль то, автоматически или вручную обрабатываются заявки.
  • Резервы. Хороший обменник имеет большие резервы по всем платежным направлениям. Просмотр резервов доступен на сайте каждого обменника либо на отдельной странице, либо в момент выбора валют для обмена.
  • Дополнительные возможности (скидочная система, заработок на партнерской программе).

Сервис должен присутствовать в рейтингах
крупных агрегаторов, таких как BestChange и KursExpert. Эти платформы проверяют
каждый обменник по многим критериям, прежде чем добавить его в список, а также
продолжают отслеживать работу каждого и после добавления.

Как обменивают криптовалюту на деньги в интернете

Основные методы продажи и покупки криптовалют
включают в себя:

  • Обменники. Сервисы, предлагающие широкий диапазон платежных направлений, включающий криптовалюты, банковские карты, электронные платежные системы, мобильные операторы и в отдельных случаях даже наличные деньги. Работают без верификации и не предъявляют практически никаких требований к пользователю.
  • Криптовалютные биржи. Могут быть централизованными и децентрализованными, но вывод в фиат поддерживают только первые. Минус в том, что для работы с картами и платежными системами биржи криптовалют обычно требуют верификации личности, поэтому такой вариант может не подойти тем, кто хочет торговать анонимно.
  • Пиринговые сайты для обмена. p2p-биржи дают возможность продавать и покупать анонимно и без посредников. Пользователи обмениваются активами напрямую друг с другом, а чтобы сделка была безопасной, площадки поддерживают специальный механизм условного депонирования. Он удерживает криптовалюту на отдельном эскроу-счету до момента, пока заявка не будет оплачена.
  • Telegram-боты. В мессенджере Телеграм существует множество обменных ботов, позволяющих в несколько кликов создать заявку на покупку или продажу монет, после чего останется только оплатить ее ждать поступления средств на счет. Эти боты обычно относятся к p2p-биржам либо классическим обменникам, и их условия в полной мере соответствуют условиям на связанных площадках.

Это — самые надежные и безопасные способы,
конечно, при условии выбора качественного сервиса с положительной репутацией.
Рекомендуется по возможности пользоваться именно ими, а не искать контрагентов
на тематических форумах или в соцсетях, так как велик риск наткнуться на
мошенников.

На вершине хит-парада

Биткоин звучит везде. Многие уверены, что это хит столетия. Другие называют BTC следующей ступенью эволюции экономического мира. Но это лишь возгласы…

Для простого обывателя биткоин – это только название, которое он где-то слышал. Как популярный мотив, который напеваешь себе под нос. Хотя не знаешь исполнителя этого хита. Да и не слишком горишь узнать… Но только не в случае с биткоином. Достаточно одного взгляда на колебания стоимости BTC онлайн, и даже самый «музыкально глухой» поймет всю инвестиционную гениальность криптовалюты!

Сейчас 1 BTC=10 500 долларов.

Вот поэтому даже неформалы, отвергающие ценность материального мира (так говорит знакомый рокер), готовы ради биткоина поступиться своими главными мировоззрениями. Но чтобы купить BTC, нужно окунуться в законы, которые главенствуют в криптовалютном мире.

Начнем с общих понятий

Необходимый минимум знаний для покупки-продажи биткоина в виде ответов на ЧАВО.

  • Как выглядит биткоин?

Это криптовалюта, поэтому она не из бумаги или металла. Биткоин создается путем сложных криптографических вычислений. Его «внешний вид» легче описать как блоки зашифрованной информации, распределенной в блокчейне. Тем не менее каждая криптовалюта имеет свой курс.

  • Где хранятся биткоины?

BTC хранятся и обрабатываются внутри базы данной (в блокчейне), части которой распределены между множеством компьютеров участников криптосети.

  • Кто «печатает» биткоины?

Их «выпуском» занимаются майнеры. Это пользователи блокчейна, которые предоставляют за определенное вознаграждение мощности своих ПК для проведения криптологических расчетов. Чтобы создать или продать биткоин, требуются сложные математические вычисления.

  • Где будут храниться мои биткоины?

Ваша криптовалюта, как и все остальные «монеты», будет храниться в блокчейне. Но получить доступ к ней сможете только вы. Для идентификации владельца кошелька используется закрытый ключ. Он представляет собой строку длиной 27-34, состоящую из латинских букв и цифр.

Кроме закрытых ключей в блокчейне существуют открытые. Их можно генерировать бесчисленное количество. Применяйте публичные ключи как идентификатор своего криптового кошелька для получения средств и взаиморасчетов через блокчейн, Киви и другие платежные системы.

  • За что снимается комиссия в блокчейне?

В блокчейне за осуществление транзакции взимается комиссия. Чем она выше, тем быстрее будет обработана операция и тем скорее средства попадут на ваш «счет». Минимальная комиссия составляет 0.0001 BTC.

  • Кому достанется взимаемая блокчейном комиссия?

Она перечисляется тем участникам блокчейна, которые предоставили свои мощности для вычисления следующего блока в цепочке криптологических денег. В нее записывается вся история хождения криптовалюты.

Чем меньше длина биткоина, тем он новее. Это как определять возраст дерева по кольцам на срубе☺.

  • Что такое сатоши?

Сатоши – это минимальная денежная единица биткоина. Так названа в честь изобретателя системы блокчейн Сатоси Накамото.

Меняем

Теперь пройдем процесс покупки биткоина в обменнике за электронные деньги:

  • На главной странице konvert.im заполняем обменную форму. Указываем в ней, сколько отдаем рублей. Сумма биткоинов рассчитывается автоматически. После этого вводим адрес биктоин-кошелька и идентификатор в платежной системе Qiwi (номер мобильного). Жмем на «Обменять».

Обмен происходит автоматически круглогодично и круглосуточно.

  • Вам робот еще не звонил? Сейчас позвонит. Для этого нажмите на ссылку «Принять звонок». После чего робот назовет трехзначный код, который нужно запомнить.
  • Для подтверждения мобильного введите в указанное на скрине поле код.
  • После чего оплатите заказ в Qiwi.
  • Перешлите средства без комиссии.
  • В блокчейне установите комиссию и ждите прихода… Я имею в виду прихода биткоинов

Где искать обменник для криптовалют

Удобнее всего искать подходящие сайты для конвертации Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Dash, Zcash и других криптовалют, следующим образом:

10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций
Как использовать Bestchange для обмена

  1. Зайдите на мониторинг BestChange.
  2. В левой части экрана, в первом столбце выбрать отдаваемую валюту, например, Биткоин.
  3. Там же во втором столбце выбрать ту валюту или платежное направление, которое интересует вам для вывода активов, например, ЮМани.
  4. В правой части экрана откроется список обменников, поддерживающих данное направление.10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций
    10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций
  5. Сайты упорядочены по курсу, то есть верхние предложат вам наиболее выгодные условия. Но вы можете упорядочить перечень и по другим параметрам — резервы, количество отзывов — или в алфавитном порядке.

Выбрав максимально подходящий и выгодный ресурс, щелкните по его названию, чтобы перейти непосредственно на сайт, где уже будет автоматически выбрано нужное вам направление платежа (BTC на USD, BTC на рубли и т.д.).

Советы по поиску обменника в видео формате:

Как работают обменники криптовалюты

Схема работы обменников криптовалют предельно проста.

Пользователь выбирает валюту отправки и
получения. Вводит реквизиты своего счета, с которого будет отправлять средства
(если речь идет о фиате) и реквизиты, куда хочет получить ответный платеж.

Система создает заявку и дает пользователю
некоторое время на ее оплату (обычно не более 60 минут). Клиент должен за это
время успеть отправить средства по выданным ему реквизитам и уведомить систему
о своем действии путем нажатия кнопки «Я оплатил» или подобной ей.

С этого момента обменник начнет проверять
поступление платежа. Когда деньги поступят, создается ответный платеж. Время
его зачисления зависит не столько от обменника, сколько от платежной системы.
Фиат зачисляется практически моментально, а криптовалюта — до нескольких часов.

Связавшись с онлайн-поддержкой, вы всегда
можете задать интересующие вопросы, в том числе о судьбе своего платежа.

ТОП- онлайн обменников криптовалют

Одним из наиболее популярных методов продажи или покупки электронных валют остаются специализированные обменники, работающие 24 на 7 и не требующие от пользователя подтверждения личности или других сложных процедур.

Предлагаем рассмотреть десять проверенных вариантов обменных сервисов, каждый из которых заслуживает внимания и имеет свои положительные особенности.

Как обменять криптовалюту на бирже Бинанс (пошаговая инструкция)

Помимо обменников, поменять цифровые монеты на реальные деньги можно на биржах для криптовалют. Например, биржа Binance с недавних пор поддерживает ввод и вывод средств при помощи банковских карт.

Существуют разные способы это сделать. Вот
наиболее простой и быстрый путь:

  1. Зарегистрироваться и пройти верификацию личности. Не верифицированные аккаунты не имеют права осуществлять торговлю с использованием фиата на этой бирже. Подтверждение личных данных занимает примерно сутки.
  2. Пополнить счет криптовалютой. Для этого зайти в раздел Кошелек -> Фиат и спот, выбрать нужную валюту и нажать на кнопку «Ввод». Перевести крипту с внешнего кошелька на биржевый счет.10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций
    10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций
  3. Перейти в раздел https://www.binance.com/ru/buy-sell-crypto?type=SELL и обменять имеющуюся криптовалюту на фиат. Эта операция позволяет вывести эквивалентную сумму непосредственно на банковскую карту. Обмен осуществляется через платежного партнера Simplex.10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций
    10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций

Обмен через торговлю на бирже бинанс

Другой способ: создать ордер в торговом терминале биржи бинанс, выбрав нужную валютную пару. Например, Биткоин за рубли можно продать здесь https://www.binance.com/ru/trade/BTC_RUB

Полученную в результате этой процедуры фиатную валюту можно вывести через личный кабинет. Доступные способы вывода:

  • Банковская карта VISA, Mastercard или МИР.
  • Payeer
  • AdvCash
  • Яндекс.Деньги (временно недоступно, возможно в связи с ребрендингом в Юмани)

Бинанс для обмена криптовалют
Бинанс для обмена криптовалют

Обмен криптовалюты через p2p биржу

Есть также вариант обмена через встроенную p2p-биржу, где пользователи предлагают свои условия сделки. Бинанс при этом выступает только в роли гаранта надежных операций и арбитра для решения возможных конфликтов через техподдержку. Торговать на Binance p2p также позволяется только с верификацией.

Надежные обменники криптовалют

Лучшие с минимальной комиссией

Сразу следует сказать, что в обменниках комиссия обычно не указывается как таковая. Она включена в курс. То есть, вы получаете именно ту сумму, которую видите в окне расчета заявки. Бывают исключения — когда по определенным платежным направлениям сервис взимает дополнительную комиссию, тогда он обязан уведомить об этом заблаговременно.

Exchanger1

10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций

Exchanger1 — Обменный пункт для конвертации криптовалют, был основан в 2015 году. Работаем со всеми популярными криптовалютами из числа ТОП-10 по капитализации. Имеется накопительная скидка на обмен биткоинов и других криптовалютных активов.

Преимущества:

  • Английский и русский языки
  • Адаптивен для мобильных устройств
  • Автоматический режим работы

NICE-CHANGE

10 Проверенных обменников криптовалют для трейдинга и инвестиций

Зарегистрируйтесь, что бы снизить комиссию на обмен. Что бы обменять на банковскую карту, выбирайте «Банки». Благодаря низким комиссиям, у обменника Nice-Change сложилась своя постоянная клиентская база. Ежедневно совершаются более 3000 обменов по более чем 100 направлениям. На сайте присутствует функционал криптокошелька в котором пользователи могут хранить свою криптовалюту. Криптоообменник идеально подходит для криптовалют из ТОП-100 по рыночной капитализации. Сюда входят как Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin и многие другие.

Преимущества :

  • У обменника низкие лимиты на минимальный обмен криптовалют
  • Работает с банковскими картами: СберБанк, Тинькофф, Райффайзен Банк, Альфа Cash-in, YooMoney, ВТБ, наличные.
  • График работы: ежедневно с 10:00 до 22:00 по Москве.

WW-Pay

Обменник криптовалют с более чем 7500 положительными отзывами и солидным сроком работы с 2015 года. Автоматически обрабатывает заявки на платежи, предлагает бонусную программу с вознаграждением за платежи от 0,02% до 0,2%. В бонусной системе используются так называемые баллы, которые рассчитываются индивидуально для разных направлений обмена (например, 1 RUB = 0,0125 баллов, 1 BTC = 3000 баллов, 1 LTC = 20 баллов и т.д.).

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, ETH, USDT, LTC.
  • Способы оплаты: Сбербанк, Тинькофф, Альф-Банк, ВТБ, Газпромбанк, Русский стандарт, Открытие, AdvCash, Perfect Money, VISA/Mastercard RUB, МИР, Киви, ЮMoney (Яндекс.Деньги).
  • График работы: круглосуточно.

С минимальной суммой ввода

Минимальная сумма обмена — важный параметр, который влияет на порог входа для пользователей, которым требуется поменять небольшой объем активов в России. Найти обменники от 100 рублей — достаточно сложно, если речь идет именно об обмене на криптовалюту или обратно. Сервисам просто невыгодно совершать микротранзакции. Но от 500-1000 рублей варианты уже есть.

TytCash

тут кэш. с минимальной суммой ввода от 500

За год с небольшим (с конца 2019) обменник получил 500+ положительных отзывов. Минимальная сумма при обмене QIWI на Bitcoin составляет 1000 рублей. Обработка заявок автоматическая. Есть программа лояльности, которая вознаграждает бонусом к сумме обмена постоянных клиентов. Бонус находится в диапазоне от 0,1% до 0,5%. Первый уровень дается сразу после регистрации аккаунта.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, ETH, XRP, ETC, ZEC, LTC, DASH, XMR, XLM, USDT, TRX.
  • Способы оплаты: Сбербанк, Tinkoff, Альф-Банк, Монобанк, ВТБ, QIWI, Приват24, баланс телефона, EXMO Gift Card.
  • График работы: круглосуточно.

CoinStart

Коинстарт. С суммой ввода от 100 рублей

Сервис работает с 2019 года с делает упор на автоматическую круглосуточную обработку заявок, а также оперативную техническую поддержку. Минимальная сумма при обмене QIWI на Bitcoin — 500 рублей. Реферальное вознаграждение от 0,5% до 0,9% с комиссий дается начиная с момента привлечения первого реферала.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, ETH, XRP, ZEC, LTC, DASH, DOGE, TRX.
  • Способы оплаты: Сбербанк, Тинькофф, Альф-Банк, ВТБ, QIWI, Юмани, Приват24, Ощадбанк, Виза/Мастеркард (рубли, гривны), Payeer, AdvCash.
  • График работы: круглосуточно без выходных.

Старые обменники с большим сроком работы

Мошеннические сервисы не держатся долго и каждые пару месяцев меняют домены. Поэтому старые обменники больше всего подходят для совершения транзакций

Paytiz

Ресурс работает с 2017 года и имеет 50+ положительных отзывов. Обрабатывает заявки в автоматическом режиме, по отдельным направлениям в полуавтоматическом. Криптовалютные обмены требуют одного подтверждения сети. Обменник имеет британскую лицензию на деятельность. Доступны скидки на общую сумму обмена в размере до 0,5%. Партнерская программа позволяет получить от 0,1% до 0,5% от комиссий рефералов.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, BCH, ETH, LTC, USDT.
  • Способы оплаты: Visa/MasterCard, Perfect Money, PayPal, Payeer, Skrill, Neteller, AdvCash, QIWI, банковский перевод, Western Union, Cryptex.
  • График работы: с пятницы по субботу с 10:00 до 23:00 по Москве, в выходные по свободному графику.

365cash

Один из самых известных и востребованных обменных сервисов. Функционирует начиная с 2015 года и наработал свыше 9000 позитивных отзывов на BestChange. Тип обработки заявок — автоматический. Партнерская программа дает возможность зарабатывать 25% с комиссий за каждую операцию, которую совершил реферал. А программа лояльности дает скидку от 0,05% до 0,2% по мере увеличения объемов торговли.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, ETH, BCH, LTC, ZEC, DASH, USDT.
  • Способы оплаты: Сбербанк, Тинькофф, Альф-Банк, ВТБ, Киви, наличные (Москва), Приват24, Монобанк,VISA/Mastercard, Payeer, Perfect Money, AdvCash, Binary, White Bit.
  • График работы: круглосуточно.

Обменники криптовалют без комиссии

Все обменные сервисы взимают комиссию, так как это их способ получать прибыль. Как уже говорилось, обычно она включена в курс. Чтобы ее узнать, можно взять биржевый курс криптовалюты и вычесть есть из курса, установленного на обменнике. Чем меньше разница, тем меньше комиссия.

Кроме того, большинство сайтов дает возможность участвовать в накопительной скидочной программе. Для этого нужно создать аккаунт и регулярно пользоваться только одним сервисом. По мере увеличения объемов торгов обмен будет становиться всё выгоднее.

AlfaCash

Этот автоматический обменник зарегистрирован в Германии и работает уже на протяжении 8,5 лет (с 2012 года). Весьма популярен за счет большого выбора криптовалют и фиатных платежных направлений, а также наличия скидочной и партнерской программ. Доступны скидки от 2,5% до 10%, а участники, приглашающие рефералов получают ежемесячное вознаграждение, точная сумма которого зависит от суммарного объема транзакций на дату выплаты.

  • Криптовалюты: BTC, ETH, BCH, LTC, ZEC, DASH, USDT, XRP, EOS, USDC, PAX, TUSD, XMR, ATOM, XLM, XEM, OMG, REP, QTUM, ZRX, BAT, LINK.
  • Способы оплаты: Сбербанк, Тинькофф, Альф-Банк, ВТБ, Открытие, Авангард, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзен, Русский Стандарт, VISA/Mastercard, Юмани.
  • График работы: круглосуточно.

Касса

Обменный сервис получил свыше 7600 одобрительных отзывов на BestChange, что неудивительно с учетом его стажа работы (с 2016 года), поддержке популярных направлений и довольно щедрым поощрительным программам. Так, активные участники получают кэшбэк от 5% до 15% со своих платежей, а на реферальной программе можно заработать до 1% с комиссий или (на выбор) получить подарок — iPhone, power bank, флешка и т.д.

Тип обработки заявок: ручной.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, ETH, BCH, ETC, LTC, DASH, XRP.
  • Способы оплаты: Visa/MasterCard, Сбербанк, Perfect Money, e-Voucher, Payeer, AdvCash, Exmo код.
  • График работы: ежедневно с 6:00 до 2:00.

Обменники криптовалют без верификации

Верификацию личности не требует ни один из
классических обменников, в отличие от бирж. Более того, обычно обмен можно
совершить даже без регистрации.

Однако некоторые сервисы могут запросить
верификацию банковской карты. Для этого необходимо сфотографировать свою карту
на фоне открытого сайта обменного сервиса так, чтобы была видна рука.
Конфиденциальную информацию можно закрыть, нужен только номер карты и имя
держателя.

Эта процедура позволяет подтвердить, что
пользователь действительно владеет картой, с которой собирается производить
оплату.

Если нет желания проходить операцию
подтверждения карты, то ваш выбор — автоматизированные криптовалютные обменники
без верификации:

24PayBank

Авторитетный обменный сервис со стажем работы с 2016 года и 4800+ положительными откликами. Заявки осуществляются в полуавтоматическом режиме. Имеет специально разработанные программы для обычных пользователей и для мониторингов. Скидочная система позволяет сэкономить до 0,12% от суммы обмена.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, HBTC, ETH, USDT, TUSD, USDC, HT, XMR, LTC, DASH, TRX, ADA, EOS, ZEC, XLM, XRP.
  • Способы оплаты: Visa/MasterCard, МИР, ВТБ, Альфа-Банк, Русский Стандарт, Райффайзен, Тинькофф, Промсвязьбанк, Газпромбанк, Открытие, Приват24, Монобанк, Ощадбанк, KaspiBank, HalykBank, Perfect Money, Payeer, AdvCash, QIWI.
  • График работы: круглосуточно.

Bankcomat

Обменник основан в 2016 году и зарегистрирован в Эстонии. Работает в полуавтоматическом режиме. Клиент ресурса, пригласивший к сотрудничеству нового пользователя, получает 0,6% от комиссий своего реферала, плюс 0,2% комиссий от всех его рефералов, то есть реферальная система двухуровневая. Накопительная система скидок подразумевает экономию от 0,05% до 0,2% суммы.

Условия:

  • Криптовалюты: BTC, ETH, LTC, ZEC, XRP, DASH, LINK, DOGE, BNB, XMR, BUSD, USDT, PAX, USDC, WAVES, TRX, NEM, EOS, NEO, BSV, OMG.
  • Способы оплаты: Visa/MasterCard, Сбербанк, Тинькофф, Открытие, МИР, ВТБ, МТС-Банк, Альфа-Банк, Райффайзен, Рокетбанк, Промсвязьбанк, Газпромбанк, Payeer, Capitalist, AdvCash, QIWI.
  • График работы: круглосуточно.

Какой кошелек выбрать для криптовалюты?

Программы для управления виртуальными активами различаются способом хранения и количеством поддерживаемых токенов.

  1. Десктоскопные кошельки, они могут быть «толстыми» (требующими загрузки блокчейна на жесткий диск) и «тонкими» (работающими с удаленным сервером).
  2. Аппаратные сейфы.
  3. Мобильные приложения.
  4. Онлайн-хранилища.
  5. Депозиты криптовалютной биржи.

Сегодня многие разработчики создают несколько вариантов приложений, которые могут синхронизироваться между собой. То есть, вы можете установить один и тот же кошелек для криптовалюты на компьютер и смартфон, чтобы иметь постоянный доступ к своим виртуальным активам.

В эпоху зарождения блокчейн-индустрии все криптокошельки были моновалютными, но по мере увеличения количества альткоинов появились мультивалютные бумажники. Теперь даже некоторые сети, например Ripple (XRP) отказываются от поддержки официальных кошельков для криптомонеты, так как это становится нерентабельным. А в сети Ethereum официальный кошелек можно назвать мультивалютным хранилищем, поддерживающим множество токенов, созданных на стандарте ERC-20.

Любой cryptowallet должен иметь достаточно высокий уровень безопасности, желательно зайти на официальный сайт криптовалюты которую вы выбираете для длительного хранения, и ознакомиться со списком рекомендуемых программ. Надежный кошелек для хранения электронных монет располагает:

  • двумя ключами — приватным и публичным,
  • несколькими видами доступа уровнями безопасности.

Офлайн-кошелек криптовалют наиболее надежен. Вы можете установить локальный кошелек на ПК, не подключенный к интернету, и хранить на нем свои цифровые активы, но это не очень удобно в случае необходимости быстро выполнить транзакцию.Высокой степенью надежности обладают аппаратные сейфы типа Trezor и Ledger, имеющие специальную программу для защиты от взлома, но они стоят довольно дорого и, как любой электронный гаджет, имеют ограниченный срок эксплуатации. Конечно, после поломки устройства ваши средства никуда не исчезнут, вы можете купить новое и восстановить доступ к своим деньгам.

Использование онлайн-кошелька очень удобно для начинающих пользователей, он не требует инсталляции и по функциям не уступает десктопным утилитам.

Кошельки на аккаунте торговой площадки, как показывает практика, — самый ненадежный способ хранения криптовалюты. Достаточно вспомнить судьбу легендарной Mt.Gox или новозеландской биржи Cryptopia.

Коротко о главном. Если вам нужен быстрый и надежный криптокошелек с хорошей репутацией, рекомендуем обратить внимание на TrustWallet. Девиз компании разработчика: «Каждый пользователь имеет право на легкий и комфортный доступ к блокчейну». Предприятие было основано в знаменитой Силиконовой Долине русскими эмигрантами Максимом Распутиным и Виктором Радченко. В 2018 году все права собственности выкупила криптобиржа Binance и с того времени Trust Wallet является официальным кошельком данной платформы. Этот факт сам по себе является веским доводом в пользу данного хранилища приватных ключей доступа к цифровым активам. Но давайте подробнее рассмотрим, какие выгоды получает держатель той или иной криптовалюты, после установки Trust Wallet на свой мобильный гаджет.

  1. Возможность совершать финансовые операции с 40-ка топовым криптомонетами и всем токенам на базе:
  • Ethereum;
  • Smart Chain;
  • Tron;
  • Vechain;
  • Waves;
  • Kava;
  • Ethereum Classic;
  • Solana;
  • TomoChain;
  • Wanchain;
  • GoChain;
  • Callisto;
  • POA Network;
  • Thunder Token.
  1. Единоличный контроль всех приватных ключей.
  2. Доступ к браузеру Daaps и децентрализованной бирже.
  3. Обмен криптовалют прямо в интерфейсе кошелька и покупка с помощью банковской карты.
  4. Пассивный доход от стейкинга криптовалют:
  • Tezos;
  • Tron;
  • Cosmos;
  • Algor;
  • Kava.

Уведомления о значительных изменениях курса: Bitcoin, Ethereum, BNB.

Служба поддержки профессиональна и доброжелательна, а проблем с использованием кошелька практически не бывает. Возможно, кто-то захочет возразить, мол кошелек TrustWallet не так уж и хорош, поскольку у него нет ни двухфакторной аутентификации, ни дектоскопной и браузерной версии. Что можно сказать по этому поводу.

Первый аргумент не выдерживает никакой критики. Ведь, если вы являетесь единственным хозяном секретных ключей, то к чему вам 2FA? Двухфакторка нужна на централизованных биржах, где все операции контролируются администрацией. В кошельке вы сами себе хозяин, с кем же вы будете согласовывать доступ? Вход в кошелек с вашего мобильного устройства надежно защищен с помощью биометрии (отпечаток пальца) и шестизначного пин-кода. Главное сохранить на бумаге мнемоническую фразу восстановления и пока она только у вас, все в порядке. Ну а если вам нужен еще более высокий уровень безопасности, то купите себе аппаратный сейф. Но о них мы расскажем чуть позже.

Что же касается отсутствия возможности работать через настольный компьютер, то может быть кому-то так и удобней, но данный тип криптобумажников является самым уязвимым и ограничивает возможности мгновенного проведения операций. Смартфон всегда под рукой, но далеко не каждый носит с собой ноутбук. Так что, если вы не планируете разворачивать полную ноду, то мобильный кошелек выглядит предпочтительнее «легкой» версии дектоскопного кошелька, не говоря уже простому веб-интерфейсу. Средства в любую секунду можно перевести на холодное хранение, отключив гаджет от интернета. При этом устройство не потеряет своей основной функции возможности совершать и принимать звонки и смс. Имея надежный мобильный кошелек вполне можно обойтись без локального и тем более браузерного, если не верите установите Trust Wallet и убедитесь в этом сами. Предложения по развитию проекта можно вносить в разделе «Настройки». Там же есть кнопка связи со службой поддержки и возможность перехода на страницу проекта в популярных соцсетях.

Желающие помочь разработчикам проекта, могут присоединиться к бета-тестированию iOS и Android приложений. Они будут напрямую получать ранние версии кошелька, недоступные широкой публике, и поддерживать прямую связь со всей командой.

Онлайн-кошельки для хранения криптовалюты

Рассмотрим теперь интернет-бумажники для хранения виртуальных средств. Они просты и удобны в использовании, не занимают места на HDD и постоянно синхронизированы с блокчейн-сетью, даже когда ваш компьютер выключен.

Cryptopay

Cryptopay — это онлайн-кошелек BTC, ETH, LTC, XRP. Ресурс поддерживает как виртуальные, так и традиционные деньги, вы можете сразу же обменять валюту между любыми вашими крипто- или фиатными счетами. Cryptopay дает возможность клиентам переводить деньги напрямую между своим кошельком Cryptopay и банковским счетом SEPA, безопасно хранить свои средства в портфеле с несколькими монетами, защищенном двухфакторной аутентификацией для повышения безопасности. Вы можете заказать карту предоплаты, чтобы легко конвертировать вашу криптовалюту в товары и услуги.

Coinbase

Coinbase — это не только универсальный кошелек для криптовалют 2020-го, но и торговый сервис, который используют многие ретейлеры для получения цифровых валют от розничных продаж. Компания Coinbase успешно работает в 24 государствах, в том числе и в США. Чтобы пользоваться сервисом, необходимо пройти верификацию личности и подтвердить свой банковский счет. Приватные ключи хранятся на сервере, а средства клиентов — на холодном кошельке. Есть возможность включить двухфакторную аутентификацию и установить мобильное приложение на смартфон.

Crypterium

Цифровой кошелек и карта для управления вашими финансами, без особых усилий. Храните, покупайте, инвестируйте, обналичивайте и тратьте крипту на ходу. Электронный бумажник Crypterium работает с фиатными и цифровыми активами, поддерживает BTC, ETH, LTC, CRPT и другие популярные криптовалюты. Чтобы открыть счет, необходимо зарегистрироваться на сайте https://crypterium.com/.

После создания учетной записи вы можете бесплатно заказать виртуальную или физическую карту visa, чтобы тратить цифровые деньги где угодно. Доступный лимит расходов составляет 10 000 € в месяц для покупок в онлайн и оффлайн-магазинах, и до 2 500 €в месяц, для снятия наличных в банкоматах по всему миру. Цифровые активы хранятся на застрахованном счете Crypterium. Вы можете пополнить карточку любой из поддерживаемых криптовалют, когда вам это нужно.

Доступен пассивный заработок, путем размещения средств на депозите. Откройте лучший высокодоходный сберегательный счет и получите до 21% годовых на свои цифровые активы. А также профессионально разработанные прогнозы цен на основе искусственного интеллекта с более чем 200 факторами, 101 торговой альфой и самообучающимся алгоритмом. Клиент может получить криптокредит в размере до 5000$ в течение 5 минут бесплатно!

Матби

«Матби» — это криптокошелек и обменник на одном сайте. Он очень удобен для тех, кто желает купить или продать биткоины за российский рубль. Можно платить через банк, кредитную карту, систему «Киви» и другими способами. Используется трехфакторная аутентификация:

  • СМС-код,
  • Подтверждение по имейлу,
  • ПИН-код.

Если хакер взломал ваш компьютер, все равно он никак не сможет считать код из СМС. Ну а если он доберется до мобильного гаджета, у вас есть страховка в виде ПИН-кода. При желании вы можете отрегулировать количество опций в системе безопасности.

Для детальной информации о покупке и хранении криптовалюты, команда Матби подготовила видеоинструкцию, в которой подробно описываются все необходимые шаги для регистрации, а также процесс покупки и продажи криптовалюты.

BitGo

Мультивалютный интернет-кошелек BitGo также имеет достаточно высокий уровень надежности. При совершении каждой транзакции необходимо две подписи. Платформа BitGo не распоряжается цифровыми активами пользователей. На сервере хранится только резервный ключ на случай утери клиентом доступа к кошельку, два других приватных ключа находятся у владельца монет. Пользоваться сервисом можно только после подключения двухфакторной аутентификации. Все депозиты застрахованы на случай взлома в компании Innovation Group LLC.

GreenAddress

GreenAddress — кроссплатформенный кошелек. Работать с ресурсом онлайн можно только после установки мобильного приложения. На GitHub доступна десктопная версия программы. Создатели ресурса сосредоточились на безопасности размещенных активов. Внедрены опции мультиподпись, 2FA и ПИН-код. Вы можете устанавливать определенное количество исходящих транзакций, ограничивая тем самым доступ к активам, адреса меняются после каждого перевода средств.

Holy Transaction

Holy Transaction —  простой и удобный интернет-сервис для хранения и обмена криптовалют. Зарегистрируйтесь на сайте и пользуйтесь универсальным кошельком, не загружая программное обеспечение на ПК. Поддерживается 12 монет, в том числе:

  • Bitcoin;
  • Litecoin;
  • Ethereum;
  • Dogecoin.

Обмен между всеми популярными криптомонетами в два клика. Мгновенная конвертация из одной валюты в другую. Холодное и горячее хранение цифровых активов.

StrongCoin

StrongCoin — это гибрид биткоин-кошелька. Гибридный кошелек позволяет отправлять и получать биткоины, как и любой другой кошелек. Однако закрытый ключ, необходимый для отправки денег, зашифрован в вашем браузере до того, как он будет сохранен на сервере. Все пункты вашей учетной записи доступны для скачивания в виде документа PDF. Он содержит копию всех ваших закрытых ключей AES Bitcoin, зашифрованных паролем, который вы использовали при создании учетной записи. Распечатайте, сохраните в безопасном месте и спите спокойно, зная, что распечатка всех ваших криптовалютных средств в зашифрованном виде и под вашим контролем. Не забудьте только удалить из памяти принтера историю последних распечаток.

Payeer

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Преимущества:

• не обязательно проходить процесс верификации;
• нет никаких лимитов;
• все переводы без комиссии;
• более 150 способов пополнить свой payeer-кошелек;
• анонимность;
• возможность держать криптовалюту: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash;
• отсутствие банов.

Надо сказать, что это, пожалуй, один из самых анонимных кошельков в нашей сегодняшней подборке. Плюсом к этому, многие партнерки выплачивают на данную платежную систему. А о том, как безопасно вывести деньги, мы расскажем чуть ниже.

Advcash

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Advcash ― данная система была основана в 2014 году.

Преимущества:

• быстрый и легкий процесс регистрации;
• мультивалютность;
• возможность обменивать валюты;
• высокая безопасность;
• компетентный саппорт;
• множество способов пополнения и вывода средств;
• операции без комиссии.

А еще вы можете оформить виртуальную карту.

Perfect Money

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Perfect Money ― сервис был основан в 2007 году.

Преимущества:

• вся информация о транзакциях надежно защищена от других юзеров;
• комиссии есть, но вменяемые;
• хорошая система безопасности пользовательских кошельков;
• покупка драгоценных металлов, фиатных валют и криптовалют в режиме онлайн.

Qiwi

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Да-да, всеми известный  Qiwi  кошелек в нашей подборке будет тоже. Если регистрировать его самому ― анонимным он не будет, так как вы уже задействуете свой номер телефона.

Но обойти это можно. В наше время уже верифицированный Qiwi-кошелек с отключенными смс для переводов и виртуальной картой стоит порядка 100 рублей. Со статусом “профессиональный” тоже можно купить. Стоить он будет в районе 1200 рублей. Главное ― не заходите в него с бесплатного ВПН. Очень часто IP бывает в блэк листе, из-за чего аккаунт отлетит.

Преимущества (статус “основной”):

• допустимый остаток на балансе до 60к рублей;
• транзакции на сумму до 200к/мес;
• мгновенные переводы;
• очень большая клиентская база (наверное, он есть у каждого второго человека).

Blockchain

Blockchain  ― онлайн-криптокошелек для “холодного” хранения крипты. Был основан в 2011 году.

Преимущества:

• высокая безопасность;
• не требуется верификация;
• полная анонимность;
• внутренний обменник.

Недостатки:

• скудный набор валют: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Stellar, USD PAX (стейблкоин);
• к сожалению, немногие партнерки пока могут выплачивать арбитражникам в крипте. Но, думаем, со временем это будет внедряться.

ePayments

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

ePayments  ― был основан в 2011 году.

Преимущества:

• обмен валют доступен даже для неверифицированных пользователей;
• большое число способов вывода средств;
• 5 языковых версий;
• пополнение счета криптовалютой;
• обработка более 100кк переводов в год;
• огромная клиентская база.

Небольшое уточнение по поводу данного кошелька. «11 февраля 2020 года компания ePayment Systems Limited (“ePayments”) пришла к соглашению с Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (“FCA”) о приостановлении деятельности, связанной со счетами клиентов. Решение было принято после того, как FCA провело инспекцию систем борьбы с отмыванием денег ePayments, которая выявила многочисленные нарушения, нуждающиеся в доработке».

ePayments принесли клиентам извинения за неудобства и заверили, что сейчас активно работают над восстановлением доступа к аккаунтам.

Xapo

С Xapo пользователи могут оплачивать покупки биткоинами, используя дебетовую карту сервиса во многих странах мира (не распространяется на территорию СНГ). Ресурс предлагает для скачивания мобильные версии кошелька для iOS и Android. Пополнить счет кошелька Xapo можно банковским переводом. Фиатные деньги автоматически переводятся в BTC по биржевому курсу.

Аппаратные кошельки для криптовалюты

Аппаратные сейфы — это самый надежный вариант сбережения виртуальных активов. Впервые они появились 5 лет назад, но по-настоящему популярными стали в период взлета цены на биткоин. Такой криптокошелек хранит ваши приватные ключи офлайн, а после присоединения к ПК активирует широкий ряд функций для совершения транзакций. Все операции выполняются не в системе, а непосредственно на самой флешке, что исключает посторонний доступ к данным.

Trezor

Разработкой Trezor занимался создатель первого криптовалютного пула Марек Палатинус, сам перед этим пострадавший от хакерской атаки. Кошелек поддерживает большинство топовых монет, его можно синхронизировать с онлайн-кошельком MyEtherWallet, а также браузерами Chrome и Firefox.

Ledger Nano S

Ledger Nano S — миниатюрный, безопасный и простой в использовании. Выглядит как металлическая USB-флешка, имеет несколько уровней защиты информации. Управление активами выполняется через утилиту Ledger Manager.

KeepKey

KeepKey снабжен 3.12-дюймовым OLED-дисплеем для отображения информации о состоянии вашего счета. Все платежи зашифровываются секретным ключом, который хранится на самом кошельке. Аппаратная флешка имеет micro-USB-порт и USB HID-интерфейс. Подключается к компьютеру при помощи USB или micro-USB-кабеля.

Если сумма ваших криптомонет равняется хотя бы 0,1 BTC, не пожалейте денег на покупку аппаратного кошелька, иначе когда-нибудь можете потерять гораздо больше.

Вопросы и ответы

  • Что такое криптобиржа без верификации?
  • Это платформа не запрашивающая какие-либо документы для подтверждения личности.
  • Биржи без верификации еще существуют?
  • Да, их список есть в данном обзоре. После принятия Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5) их количество снизилось.
  • Какие популярные биржи или p2p-обменники не требуют подтверждение личности?
  • Bitmex, Binance, Bitpapa, Crex24, Livecoin, Yobit, BTC-alpha и т.д. В целом, на фьючерсных биржах верификация не нужна.
  • Где еще можно купить или продать криптовалюту без верификации?
  • В онлайн-обменниках.

Можно ли купить криптовалюту на Московской бирже?

Покупка, продажа криптовалюты ведется исключительно квалифицированными инвесторами на Московской бирже.

Что такое листинг на бирже криптовалют?

Листинг подразумевает размещение новых криптовалют на бирже.

Что такое фиат на бирже криптовалют?

Фиат — необеспеченная валюта (бумажная), внедренная и регулируемая правительством. Денежные купюры оцениваются по номиналу, снижаемому в период инфляций, дефляций и гиперинфляций.

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Что такое стопы на бирже криптовалют?

Стоп-ордера — указание трейдера на покупку или продажу криптовалюты по достижению определенной цены. Инструмент позволяет зафиксировать доход или ограничить потери.

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Как формируется цена на бирже криптовалют?

Главным фактором, решающим изменение стоимости криптоактивов, является спрос. Правило также распространяется на стеблкоины, обеспеченные приобретенными товарами. Себестоимость stablecoins включает затраты на электроэнергию для майнинга, капитализацию майнинг ферм, комиссии за транзакции.

Что такое коррекция на бирже криптовалют?

Коррекция (откат) — изменение курса активов в сторону, противоположную тренду. Причиной служит «перекупленность» или «перепроданность» определенной криптовалюты, отсутствие желающих торговать по заданному курсу.

Что такое фьючерсы на бирже криптовалют?

Фьючерсные биржи обеспечивают торговлю деривативами (контрактами, зависящими от спотовой цены активов). По истечению срока действия контракта ведутся расчеты с использованием текущей разницы цен. Трейдер фиксирует доход или убыток.

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Можно ли хранить криптовалюту на бирже?

Хранение криптовалюты на бирже — хорошее решение для трейдеров, планирующих постоянно покупать, продавать активы. Однако, учитывая количество хакерских атак, оффлайн кошелек безопаснее

Источники
  • https://profinvestment.com/cryptocurrency-exchanges-without-verification/
  • https://Mining-CryptoCurrency.ru/verifikaciya-na-kriptovalyutnyh-birzhah-kyc-alm/
  • https://Mining-CryptoCurrency.ru/kyc-na-kriptovalyutnyh-birzhah/
  • https://bytwork.com/articles/kyc
  • https://info.exmo.me/ru/verifikacziya/verification-guide/
  • https://coinpost.ru/p/verifikaciya-na-birzhe-chto-nuzhno-znat-o-kyc-i-aml
  • https://profinvestment.com/verification/
  • https://coinpost.ru/p/birzhi-bez-verifikacii-top-5-torgovyh-ploshadok
  • https://HowToTrade.biz/sem-birzh-altkoinov-bez-proczedur-kyc-aml/
  • https://altcoinlog.com/lychshie-birchi-kkyptovalyt-analiz/
  • https://happyhodler.ru/birzhi/obzor-luchshih-birzh-kriptovalyut-bez-marzhinalnoj-torgovli/
  • https://2Bitcoins.ru/desyat-birzh-bez-podtverzhdeniya-lichnosti/
  • https://Mining-CryptoCurrency.ru/obzor-obmennika-kriptovalyut-godex/
  • https://crypto-fox.ru/article/anonimnye-kriptovalyutnye-birzhi/
  • https://CryptoSliva.top/obmen-kriptovalyut/
  • http://Great-World.ru/osnovy-pokupki-i-prodazhi-bitkoinov/
  • https://altcoinlog.com/top-reiting-koshelkov-kriptovalit/
  • https://cpalive.pro/11155/
  • https://birzhi-kriptovalyut.ru/

Оцените статью
Блог про финансы, инвестициям и торговле акциями
Adblock
detector