Какие из 9 акций (лучших по отраслям) рекомендую рассмотреть для инвестиций в 2021 году

Как заработать на акциях: общий принцип

Основные принципы выгодного инвестирования изложены самым успешным инвестором мира Уорреном Баффетом, состояние которого оценивается в $92,9 млрд.:

1. Инвестиции должны быть долгосрочными. Не стоит приобретать акции, ориентируясь на вырванные из контекста события: выпуск нового продукта, положительную отчетность и прочее. Компанию следует рассматривать в долгосрочной перспективе и видеть ее потенциал.
2. При частом совершении операций с ценными бумагами падает доходность. Это происходит, как минимум, из-за того, что часть доходов уходит к брокеру в виде комиссионных. Наибольшую прибыль приносят инвестиционные портфели, а не ежедневные сделки.
3. Инвестировать необходимо только в знакомые отрасли. Инвестор, не понимающий принципов работы той или иной отрасли, может сделать ошибочный прогноз относительно перспектив ее развития.
4. Приобретать акции по сниженной цене. Даже самые надежные компании временами переживают кризис. Нужно найти на рынке недооцененные акции, проверить компанию на предмет надежности. Если результат внушает доверие, пополнить ее акциями инвестиционный портфель.
5. Учиться инвестированию. Слепое исполнение чужих рекомендаций рано или поздно приведет к убыткам. Чтобы инвестиции приносили доход, следует тщательно изучать и обдумывать варианты.
6. Продавать бумаги при неудачном вложении. Даже опытный инвестор порой ошибается. В случае неудачной покупки от бумаг нужно избавляться.
7. Не инвестировать заемные средства. На бирже всегда существует риск потери денег. Поэтому следует инвестировать только собственные средства и в том объеме, который не жаль потерять.
8. Обращать внимание на дивидендную доходность. Баффет формирует свой портфель из бумаг, которые гарантируют получение дивидендов. Заработанные таким способом деньги он предпочитает тратить на покупку новых акций. В итоге формируется солидный капитал.
9. Не доверять случайностям. Ориентируясь на биржевые настроения, спекулянт рискует получить убытки. По словам Баффета, инвестиции — это тщательно продуманные взвешенные решения, основанные на знании рынка.
10. Следить за развитием компании. Также миллиардер рекомендует следить за стоимостью холдинга, ведь, покупая акции, инвестор приобретает часть бизнеса. Если цена компании падает, дешевеют и ее активы.

Рекомендуем ещё прочесть про дивиденды роснефть в 2021 году на нашем сайте

 

На заметку! Cтоит ли покупать акции Яндекса в 2021 году

Технологии против классики

Минувший 2020 год еще раз подтвердил непреложную истину: кризис – время возможностей. Стоимость одних компаний стремительно росла, другие же неожиданно оказывались аутсайдерами рынка. Так, массовый формат дистанционной работы и обучения привел к взлету таких технологичных компаний как Apple, Google (Alphabet), Microsoft, Facebook.

Однако, по мнению экспертов портала Bаnki.ru, по мере возврата экономики в прежнее русло, вскоре мы сможем наблюдать возвращение на рынок традиционных отраслей: промышленность, металлургия, транспорт, авиация, туризм, развлечения и т. д.

Отложенный эффект также будет иметь и факт претензий антимонопольного законодательства к технологичным компаниям. В связи с этим инвестирование в их акции – сомнительное удовольствие для инвесторов, по крайней мере, в первом полугодии 2021 года.

Рекомендуем ещё прочесть про акции ммк и про дивиденды на нашем сайте

Как можно заработать на акциях?

Есть два основных способа, как получить доход от вложений в акции:

• Заработать на дивидендах. Многие компании распределяют прибыль от своей деятельности с помощью выплаты дивидендов, которые распределяются между акционерами согласно определённым правилам. При этом не все фирмы могут позволить себе подобные выплаты, например, из-за высокого уровня долга или сложной ситуации на рынке. Таким образом, перед покупкой акций инвестору следует внимательно изучить финансовое положение компании и её дивидендную политику.
• Заработать на курсовой разнице. Инвестор может получить доход от перепродажи акций, которые увеличились в цене с момента покупки. Такое случается, если улучшились финансовые показатели бизнеса или изменились настроения на рынке.

Нельзя забывать, что акции являются рискованным инструментом и могут принести инвесторам не только существенных доход, но и серьезные потери, вплоть до полной утраты вложений.

Инвестиции в акции

Вкладывать деньги стоит только в титанов мирового рынка, но и в этом случае нельзя полагаться на собственное «чутье», если опыта инвестирования недостаточно. Самостоятельно лучше ничего не покупать, так как на официальном рынке новичок разобраться просто не сможет.

Нужен проводник, который поможет и подскажет, а потом, конечно, возьмет свою комиссию. Подход к выбору брокера должен быть таким же, как и с криптовалютой: сначала несколько, разделение портфеля на части и отказ вложить еще, даже если брокер настоятельно советует это сделать «здесь и сейчас». Важно понимать, что бы ни говорил брокер, и как бы не убеждал, что не меньше вас заинтересован в вашем заработке, на самом деле, он получит свою комиссию в любом случае, даже если сама сделка для вас окажется невыгодной.

Рекомендуем ещё прочесть про дивиденды эппл (apple) на нашем сайте

Лидеры в каждой отрасли

С точки зрения ведущего аналитика «Промсвязьбанка» Богдана Зварича, инвесторам лучше присмотреться к наиболее ликвидным активам, предлагающим высокие дивиденды.

Так, довольно привлекательно по соотношению доходность/риск выглядят акции потребительского и финансового сектора, электроэнергетических, газовых и металлургических компаний.

А Евгений Миронюк («Фридом Финанс») добавляет к этому перечню отрасли, более всего пострадавшие в период пандемии: авиаперевозки, нефтедобычу. Неплохим потенциалом обладают компании фармацевтического и технологического сектора, розничной торговли, а также индустрии мультимедийных услуг и компьютерных игр.

Цена акций Алроса, динамика и стоит ли покупать в 2021 году

Критерии выбора акций

Казалось бы, нет ничего сложного в инвестициях в дивидендные истории – “Вложил, и жди дивидендов!”

Но на практике все немного иначе. Дивидендные бумаги – это как целый механизм, и чтобы он работал на благо инвестора, его нужно правильно настроить. Чтобы в будущем уравновесить баланс между волатильностью портфеля и дивидендной доходностью, нужно учесть целый ряд моментов, которые могут оказать значительное влияние на капитал.

Читайте также: Самые привлекательные криптовалюты для инвестирования

Как правило, опытные инвесторы оценивают компанию с помощью следующих коэффициентов, они и будут являться важнейшим критерием при покупке ценных бумаг:

• PR (Payout Ratio) — Текущий уровень дивидендов. Особенно важно обращать внимание на динамику увеличении дивидендных выплат компании.
• Долг/EBITDA. Поможет оценить закредитованность компании.
• P/E. Наглядно покажет за какой промежуток времени, можно “отбить” вложения.
• ROE. Позволит оценить рентабельность компании, сделать вывод о прибыльность бизнеса.
• D/E. Еще один важный показатель, отражающий долг компании к собственному капиталу. Коэффициент учитывает долгосрочные и краткосрочные долги. Высокое значение коэффициента сигнализирует о сильной долговой нагрузке. А значение около нуля, также должно насторожить. Возможно, что по каким-то причинам эмитент вовсе не привлекателен для инвестиций.

Как определить, что акция недооценена

Для того чтобы определить, насколько переоценена либо недооценена некая акция относительно фундаментальных данных по компании, инвесторы используют несколько показателей. Сам по себе ни один из них не может дать объективную оценку бумаге, однако все они в сумме помогают отыскать по-настоящему перспективные активы.

Рекомендуем ещё прочесть про дивиденды по акциям газпрома в 2021 году на нашем сайте

2.1. Использование финансовых коэффициентов

Начинающие инвесторы думают, что поиск недооценённых компаний это просто. Достаточно просто выбрать те, которые имеют низкие значения базовых финансовых коэффициентов:

• P/E;
• P/BV;
• EV/EBITDA;
• DEBT/EBITDA;

Но это заблуждение. Оценка базовых значений мультипликаторов это одна из самых примитивных методик для поиска недооценённых акций, но такой подход может серьёзно подвести. Всё же поиском лучше заниматься опытным инвестором, поскольку это задача не из легких.

Оценить компанию по базовым мультипликаторам может даже автоматическая система или робот. Но это не делает владельцев сервиса богачами.

Компании, которые зарабатывают на госзаказах

Государство может заказывать товары и услуги у какой-то компании. Обычно если это что-то массовое, например, поставка еды в детские сады, власти проводят тендер. Кто в нём победил, тот и получает контракт на производство и поставку еды.

В военной отрасли всё иначе. Там власти предпочитают работать с монополистами. То есть с компаниями, которые главенствуют в этой отрасли.

Такие контракты часто заключают на несколько лет вперед, что позволяет прогнозировать развитие бизнеса компании. Поэтому отрасль госзаказов предсказуема для инвесторов.

Первое место по оборонным расходам из года в год занимает США. В среднем за последние 20 лет США каждый год увеличивали их на 2,3%.При этом в 2019 году военные расходы составили $732 млрд, в 2020 — $738 млрд, а на 2021 год запланирован бюджет в $740 млрд.

Место России в рейтинге военных расходов меняется. В 2019 году она вновь вошла в ТОП-5 стран после перерыва в 2017-2018 годах и сохранила свои позиции в 2020.

В ближайшие годы власти России планируют увеличить расходы на оборону:

— в 2021 году на 14,5%

— в 2022 на 15,1%

— в 2023 на 14,5%
Только на текущее содержание Вооруженных сил власти хотят увеличить бюджет в 2021 году на ₽5,1 млрд, в 2022 году – на ₽8,6 млрд. и в 2023 году – на ₽35,7 млрд.

rbc.ru / Оборона занимает третье место в бюджете РФ

Инвестируя в компании, выполняющие госзаказы, вы косвенно вкладываетесь и в государство.

Еще один способ заработать на нуждах государства — дать ему денег в долг, то есть купить ОФЗ (облигации федерального займа). Аналогично можно инвестировать в регионы и крупные компании.

Правило суперинвесторов: покупайте бизнес компании, а не ее акции

Иногда владельцам компаний не хватает собственного капитала для реализации задуманных стратегий развития, поэтому они привлекают средства инвесторов, которые получают в качестве вознаграждения определенную долю в бизнесе. Размер этой доли определяется акцией – ценной бумагой. Она закрепляет за инвестором права на указанную часть активов компании и позволяет ему:

• получать проценты от прибыли;
• принимать участие в управлении бизнесом;
• получить свою часть активов в случае ликвидации компании;
• распоряжаться акцией по своему усмотрению (дарить или продавать ее).

Предприятие имеет право выпускать обычные и привилегированные акции, но доля последних не должна превышать 25%. Разница между ними заключается в следующем:

• Обычные (АО) позволяют инвестору принимать участие в управлении компанией и получать дивиденды из чистой прибыли. Но он может остаться без дохода, если советом директоров будет принято решение направить все заработанные средства на развитие бизнеса.
• Привилегированные акции (АП) не дают владельцу права участвовать в управлении компанией, но взамен он получает гарантированный дивидендный доход, не зависящий от результатов деятельности эмитента.

На акциях можно зарабатывать двумя способами: получать дивиденды или пользоваться изменением курса их стоимости. Размер дивидендов не является фиксированным и зависит от решения, принятого собранием акционеров. То есть некоторые компании могут выплачивать акционерам 5% от своей прибыли, а другие – 50%. Но учитывая тот факт, что большую часть своего дохода предприятие обычно тратит на развитие, бессмысленно рассчитывать на дивиденды размером 80–90%. На российском рынке средний размер выплат составляет 7–10%, а в США 1–3%.

При использовании второго способа отбирать акции для инвестирования следует только те, что имеют низкую стоимость, которая в перспективе должна вырасти, и тогда активы можно будет продать с прибылью.

Частное лицо может купить акции:

• В банках. Свои ценные бумаги продают практически все крупные финансовые организации, а некоторые из них еще оказывают брокерские услуги, предоставляя инвесторам возможность покупать и продавать акции партнеров.
• На бирже. Операции с ценными бумагами ведутся исключительно на фондовых биржах, куда частному лицу нет доступа, поэтому ему понадобится брокер – компания-посредник.
• У эмитентов. Некоторые компании предпочитают не размещать свои акции на биржах, поэтому их можно приобрести только лично или через брокера. Как правило, эмиссией ценных бумаг занимаются местные органы власти, коммерческие акционерные общества, предприятия с долей государственного капитала, инвестиционные фонды.
• У других владельцев. Один гражданин имеет право продать или подарить свои акции другому, но проведение подобной сделки должно быть отражено соответствующей записью в реестре собственника, что может сделать только брокер.

Операции с ценными бумагами сами по себе не требуют специальных знаний, но чтобы выбрать, в какие акции инвестировать, необходимо изучить принципы фундаментального и технического анализа. В первом случае исследуют, как влияют на котировку политические и экономические факторы, мировые и региональные события, появление новой продукции на рынке и успешность развития предприятия в целом. При техническом анализе учитываются предыдущие изменения цены, уровень спроса и предложений. Прошлая доходность акций не гарантирует рост их стоимости в будущем.

Комфортность процесса инвестирования зависит прежде всего от правильного выбора брокера. Отбирать претендентов рекомендуется после изучения их рейтингов надежности. Следует также обращать внимание на:

• тарифы брокера;
• наличие у него допуска на отечественные и международные торговые площадки;
• торговый оборот за последний год;
• минимальную сумму личного депозита;
• способ пополнения счета и вывода средств.

Начинающий инвестор обычно не имеет широких экономических знаний, позволяющих ему принимать абсолютно правильные решения о приобретении или продаже акций. Кроме того, мало кто готов на первых порах вкладывать деньги в малоизвестные предприятия. Чтобы оценить компанию для инвестиций, необходимо обращать внимание на такие критерии:

• Надежность и репутация эмитента. Компании, существующие на рынке не один год, дорожат своей репутацией, поэтому не станут без причины снижать размер дивидендов или вообще прекращать их выплату.
• Ожидаемая доходность. Инвестора, желающего сохранить свой капитал, удовлетворяет доходность, превышающая инфляцию. Если же ему хочется приумножить свое состояние, то следует искать эмитента с предполагаемой высокой прибылью. На российском рынке она составляет 10–20%.
• Ликвидность акций. От этого показателя зависит, как быстро можно избавиться от приобретенных активов без потери своих денег.
• Финансовое положение эмитента. Выяснить, насколько хорошо компания держится на плаву, невозможно без проведения фундаментального анализа. Поэтому инвестору перед вложением своих средств в акции какого-либо предприятия необходимо выяснить размер его дебиторской задолженности, а также узнать, насколько стабильной является прибыль и предвидится ли ее рост.
• Экономический сектор, к которому относится компания. Даже стабильно и успешно развивающиеся предприятия могут в какие-то годы не показывать роста прибыли. Это обусловлено тем, что в разное время спрос на определенные услуги и товары также бывает разным. Соответственно, большую прибыль смогут получать компании, предлагающие более популярную продукцию.

Финансовая отчетность компании

Необходимо напомнить, что российские компании, акции которых торгуются на Московской бирже, обязаны публиковать отчетность, открыто по результатам каждого квартала и года. Существует два типа отчетности:

• РСБУ − это информация в основном для бухгалтеров, узконаправленная;
• МСФО − международные стандарты, эта информация считается наиболее интересной для нас.

Где найти данные? Переходим на сайте компаний, например, открываем сайт Газпрома:

• Открываем раздел «Информация для инвесторов»;
• Отыскиваем данные по всем отчетам компании, кликаем на интересующий документ и приступаем к анализу.

Существуют специальные сайты, которые собирают данные по все фирмам. Относительно отчетов, фирмы предоставляют много форм, инвесторов интересуют два документа:

• бухгалтерский баланс − отчет о финансовом положении компании;
• отчет о прибыли/убытках.

Изучаем документы, и берет для себя данные относительно:

• заработка фирмы;
• выручки;
• прибыль;
• сколько получено за период вычета расходов;
• капитал компании;
• обязательства и т.д.

Далее изучаем цифры и оцениваем бизнес фирмы. Является ли компания прибыльной/убыточной, каково отношение прибыли фирмы к ее средствам, какие долги, растут ли они, падают. Ответив на эти и другие вопросы, инвестор должен ответить сам себе − готовы ли он инвестировать средства в акции данной организации.

Чтобы оценить финансовое положение компании потребуется использовать два блока информации. Первый вытаскиваем с финансовой отчетности, второй − это капитализация фирмы, текущая стоимость. Капитализация фирмы рассчитывается − количество акций, умноженное на текущую стоимость акций компании на бирже. Торговля акциями на бирже для начинающих, должна обязательно начинаться с азов, и как раз работа с информацией о фирме относится к началу изучения нюансов работы.

Из данных групп информации можно составить финансовые мультипликаторы.

Рейтинг РБК: 15 лучших российских акций 2021 года

✅ Аналитики и эксперты РБК составили список самых доходных российских акций в 2021 году. Почетные строчки в списке заняли компании, показавшие наилучшие показатели за последние 5 лет. Вместе с этим, приведённые в таблице акции отсортированы по ряду коэффициентов.

В рейтинге лучших дивидендных акций первую строчка заняла копания – Татнефть. Российская нефтяная компания, занимающая пятое место по добыче нефти в России. Рейтинг от РБК рассматривает длительный горизонт инвестирования – 5 лет, что вполне разумно, ведь за это время падения и прирост стоимости акций, как раз придут к своему среднему значению.

Обратите внимание, что для покупки дивидендных бумаг в 2021 году, можно рассмотреть иной параметр. Кроме подбора ценных бумаг по уровню дивидендов, важно учитывать отношение риска к прибыли. Только представьте, какой можно понести убыток, покупая бумаги только по уровню дивидендов здесь и сейчас. В сравнении с НЛМК, покупка акций Татнефть принесла бы ощутимый убыток, несмотря на то что компании платит солидный процент дивидендных выплат. Решение данного вопроса приведено в таблице ниже.

Из списка компаний с самыми крупными дивидендами по аналитике РБК, найдем те в которых соотношение риска/прибыли будет наилучшим. Именно таким бумагам и стоит отдавать больший вес в инвестиционном портфеле. Ведь в случае рыночных обвалов, последующий рост котировок, сделает удержание бумаг в портфеле — оправданным.

Компания	Макс Падение 20-21 год	Рост за 20-21 год	Коэффициент риск/прибыли Диапазон 20-21 года	Коэффициент прироста дивидендов (за 5 лет)	Коэффициент прироста цены(за 5 лет)
Селигдар	-22%	379%	17,2	1,27	1,26
ОГК-2	-40%	162%	4,05	2,06	1,42
Норникель	-31%	118%	3,81	1,22	1,45
НЛМК	-33%	77%	2,33	1,35	1,36
НМТП	-35%	77%	2,2	1,28	1,34
Сбербанк	-35%	61%	1,74	1,72	1,47
ММК	-32%	51,65%	1,61	1,53	1,32
Газпром нефть	-48%	10%	0,21	2	1,32
МРСк Центра и Приволжья	-48%	8,65%	0,18	1,29	1,33
Татнефть	-39%	-39%	0	1,41	1,44

Акции Селгдара показали наибольший рост и наименьшее падение. Но стоит соблюдать осторожность при покупке бумаг этого эмитента, так как его акции очень волатильны.

Рекомендуем ещё прочесть про дивиденды роснефть в 2021 году на нашем сайте

Наиболее оптимальным вариантом для покупки сейчас стали бы акции компаний: Норникель и НЛМК. Это знакомые и принятые всеми инвесторами металлурги, которые всегда славились стабильным ростом дивидендных выплат. Для выбора бумаги, которой можно отвести наибольший вес в портфеле, нужно учесть два основных момента:

1. Размер дивидендных выплат.
2. Отношение падения к последующему росту.

✅ Усреднив эти два значения, можно выбрать те ценные бумаги, которые не будут оказывать значительного негативного влияния на портфель, когда на рынке опять начнется неопределённость или новая волна продаж из-за кризиса. Во всяком случае, на длительном горизонте портфель не будет “лихорадить” на падении или росте.

Акции, у которых коэффициент падения/роста составляет больше 1, оказались бы наиболее рентабельными к покупке в 20-21 году. Значение около 0 или равную ему, говорит о том, что стоимость акций этой компании, не дошла до своих максимумов. Также этот указывает на то, что цена так и не выбралась из последней просадки. Так, за временной промежуток 2020-2021 года, последние крупное падение – это коронакризис.

Акции в таблице, имеющие низкий коэффициент риска/прибыли так и не “отыграли” свое падение. А это уже сигнализирует о том, что в таких акциях нет спекулятивного интереса со стороны покупателей, либо есть фундаментальные проблемы, отталкивающие инвесторов от покупки.

Так брать или не брать?

Короткий ответ: никто не знает.

Стандартная рекомендация аналитиков для инвесторов, выбирающих момент для входа на рынок на падении: стоит входить только с расчетом на инвестиционный горизонт от года. На более коротких периодах высока вероятность получить убыток. Предсказать глубину падения рынков сейчас просто невозможно: она зависит от динамики распространения эпидемии коронавируса и, конкретно для российского рынка, ситуации с нефтью. В обеих этих областях не работают фундаментальные модели или приемы теханализа.

Что касается самих бумаг — прежде всего нужно обращать внимание на стабильность бизнеса и его перспективы, а не на цену бумаг, говорит ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков. Следует абстрагироваться от негативного новостного потока и трезво оценить фундаментальные кейсы компаний, замечает эксперт по фондовому рынку «БКС Брокер» Игорь Галактионов. Аналогичной позиции придерживается Вадим Меркулов, директор аналитического департамента «Фридом Финанс», поясняя, что в кризисные времена «необходимо покупать качественные активы». Ну и конечно, классика от Баффета: «Если вы не собираетесь держать акции десять лет, даже не думайте покупать их на десять минут». В перспективе рынки всегда растут, надо только уметь ждать.

Качество напрямую связано с фундаментальными показателями бизнеса — рентабельностью, долговой нагрузкой, выручкой, чистой прибылью и другими. При этом подходы к выбору бумаг могут быть разные.

Недооцененные акции США

Для отбора самых недооцененных акций США в 2021 году я использовал такие мультипликаторы: P/E – ниже 20; P/S – ниже 10; P / BV – ниже 5 (1 – справедливая оценка); EV/EBITDA – ниже 10; Debt/EBITDA – ниже 5; прибыль на акцию (EPS) – выше 0; ROA, ROE, ROI – выше 0; EBITDA, прибыль, выручка – выше 0, рыночная капитализация – выше 5 млрд долларов, ликвидность – свыше 1 млн долларов в день.

А вот еще интересная статья:  Что такое стратегия усреднения

Настройка всех этих параметров гарантирует, что в список попали акции компаний с хорошим устойчивым бизнесом, но испытывающие временные трудности из-за каких обстоятельств. Критерий по доходности и рентабельности позволяет отсеять компании-зомби, а высокая капитализация и объем торгов обеспечивают достаточную оборачиваемость акции в течение дня.

Всего я нашел и собрал в портфель недооцененных акций США 19 акций. Укажу только некоторые.

Kroger – вторая крупнейшая (после Macy’s) сеть супермаркетов в США. Также владеет рядом заправок. Кризис прошелся по ритейлу США катком (не как у нас), так что акция ожидаемо оказалась в числе недооцененных: значительно упала выручка – отсюда падение курса акций.

D.R. Horton – крупнейший девелопер и лидер строительного бума в США. В 2019-2020 годах получила рекордную прибыль. Несмотря на то, что акция торгуется на хаях, по мультипликаторам она всё еще недооценена. Потенциал роста – более 60%. Пока в США экстремально низкая ипотека и большое количество ликвидности, строители просто обречены на успех. Ну, и еще Horton платит неплохие дивиденды.

Lennar – еще одна строительная компания с дивидендами.

Intel – одна из самых недооцененных компаний в IT-секторе. Причина падения, в целом, ясна: Intel проигрывает конкурентные рынки по разработке процессоров и чипов. Однако сейчас Intel переориентировалась на разработку процессоров, чипов и прочих деталей для вышек 5G, а также других компьютерных компонентов, так что потенциал роста сохраняется. Ну, и перестройки в правлении тоже идут ей на пользу.

CVS Health – одна из крупнейших аптечных сетей США с растущей выручкой.

Verizon – вторая из крупнейших телекоммуникационных компаний США, главный конкурент AT&T. Прям сильно недооцененной ее назвать сложно (мультипликаторы значительно выше, чем у телекомов в России и США), но котировки ниже максимумов, поэтому акция дает хорошую дивидендную доходность (порядка 4,4%).

Omnicom – медиакомпания, зарабатывающая на размещении рекламы. Реклама в 2020 году, понятное дело, просела, как и доходы Омникома. При восстановлении рынка реклама вновь будет двигателем торговли, а Омником – машиной по генерации рекордной прибыли. Компания крайне интересна по текущим ценам.

Рекомендуем ещё прочесть про дивиденды эппл (apple) на нашем сайте

Discovery – глобальная медиакомпания, владеющая компаниями Discovery Channel, Animal Planet, ID, Velocity, TLC, Eurosport. Зарабатывает в основном на платной подписке на каналы и на рекламе. Так как рынок рекламы просел, то Дискавери недополучила прибыль и поэтому ее акции потеряли в стоимости. Отсюда – дисконт к справедливой цене. Но надо понимать, что Discovery (впрочем, как и Fox) не очень активно развивают сегмент стриминговой подписки (на который Netflix и Disney делают основную ставку), поэтому, я думаю, потенциал роста этой акции будет ограничен. Так, сервис Discovery+ был запущен только в 2021 году (да, аккурат в Новый год – в сотрудничестве с Verizon, кстати), так что его перспективы еще предстоит оценить.

Exelon – энергетическая компания, владеющая 10 АЭС и 17 ядерными реакторами. Акции торгуются с дисконтом, потому что ESG, «зеленые», стоп-атом и вот это всё. Отчетность у компании в порядке, дивиденды большие и растут (при текущих котировках дивдоходность выше 3,58%), так что интересно для покупки.

А вот еще интересная статья:  Какие акции выбрать: привилегированные или обыкновенные?

Synchrony Financial – выпускает пластиковые и дисконтные карты для банков, частных компаний, сетевых магазинов, отдельных брендов и т.д. Ну, то есть печатает сам пластик, естественно. В последнее время развитие компании немного замедлилось, так как многие клиенты начали сознательно отказываться от пластиковых карт в пользу электронных и виртуальных карточек. Но бизнес всё еще устойчивый и перспективный – в ту же Южную Америку и Африку пластиковые карты только приходят.

Rio Tinto – вторая крупнейшая в мире алмазодобывающая компания (первая – наша Алроса). Из-за алмазного кризиса котировки оказались под давлением. В перспективе – кратный рост и увеличение дивидендов (по текущим ценам дивдоходность тоже вкусная – 4,55%).

AT&T – акции телекома продолжают снижаться. Акционеры ждут роста капитальных затрат на внедрение вышек 5G в США, Латинской Америке и Африке. К тому же AT&T впервые в истории не повысила дивиденды спустя год – и рискует вылететь из списка дивидендных аристократов США (сэкономленные деньги пошли на погашение долга, так что в целом AT&T стала стоить дороже по своей внутренней стоимости). На мой взгляд, это хороший момент, чтобы войти в акции такой перспективный, взрослой и стабильной компании. Ну и дивдоходность на уровне 7,1% впечатляет.

Newmont – крупнейшая золотодобывающая компания мира. Ее акции прошли по самой границе недооцененности. В целом – хороший и интересный бизнес, котировки немного просели на фоне коррекции стоимости золота в целом.

Название	Цена акции	P/E	P/S	P/BV	EV/EBITDA	Debt/EBITDA	Див. доходность (прогноз)
Kroger	33,15	8,82	0,2	3,06	5,87	2,05	2,15%
Lennar	72,97	8,91	0,96	1,22	7,29	0,42	1,43%
D.R. Horton	80,02	10,41	1,28	2,37	9,73	0,34	1,04%
Intel	58,18	11,90	3,11	2,95	5,90	0,46	2,36%
CVS Health	72,18	12,05	0,36	1,49	9,25	1,27	2,74%
Verizon	55,32	12,83	1,78	3,36	7,73	2,22	4,55%
Omnicom	65,88	14,68	1,03	4,93	8,33	2,63	4,01%
Discovery	36,42	17,01	2,22	1,87	8,46	1,52	–
Exelon	43,68	17,93	1,28	1,32	8,59	1,19	3,05%
Synchrony Financial	37,29	16,33	1,7	1,81	3,24	1,30	5,33%
Rio Tinto	78,48	17,53	3,01	3,1	5,59	0,36	4,98%
AT&T	28,93	19,29	1,21	1,27	6,89	1,11	7,2%
Newmont	59,30	18,17	4,22	2,18	9,93	0,3	2,77%

Данные актуальны на 5 февраля 2021 года.

Более полный список недооцененных акций США в 2021 году – на моем канале Boosty.to. Каждый квартал я пересчитываю показатели и формирую модельный портфель. На сегодняшний день доходность портфеля составляет 24,46%. Для сравнения – за этот же период S&P 500 вырос на 8,01%.

Инвестиции в «зелёную» экономику

Ставлю на «зелёную» энергетику потому, что в США на выборах президента победил Джо Байден. Он планирует потратить $2 трлн на перевод энергетики Америки на экологически чистые источники: солнечные панели, ветряные установки и возобновляемый газ.

Кроме того, в феврале 2021 Джо Байден вернул США в Парижское соглашение по климату — документ, по которому страны должны сократить выброс вредных веществ в атмосферу. При Трампе Америка вышла из этого соглашения.

Традиционные источники энергии исчерпаемы. Наиболее остро дела обстоят с нефтью. По подсчётам, её запасов хватит приблизительно на 42 года.

worldometers / Мировые запасы природных ресурсов

Рано или поздно аналогичная проблема возникнет и с природным газом, и с углем. Поэтому вопрос придётся решать на мировом уровне независимо от политических трендов.

Стоит присмотреться к акциям «зелёны»х компаний: производителям оборудования, вспомогательных веществ для добычи «зелёной» энергии, а также к самим «зелёным» энергетическим компаниям.

Эта инвест-идея будет актуальная не только в 2021 году, но и в будущем. Поэтому компании из списка предлагаю рассмотреть на долгий срок.

Стабильный Джо

Джо никогда ничего не откладывает на сберегательный счет, а автоматически инвестирует каждый месяц 200$ в индексный фонд. Джо, в отличие от своих друзей, не пытался угадывать дно или пик рынка. Он не следил за ценами на акции и не слушал предсказаний судного дня.

В день открытия своего брокерского счета в 1979 году он вложил первые 200$ в индексный фонд S&P 500. Каждый месяц, получая очередную зарплату, он вкладывал 200$ в индексный фонд по любой текущей цене. Джо инвестировал всегда: на пике и на дне рынка; в первый и в последний месяц года, а также в каждый месяц между ними. Он никогда не откладывал свои деньги на сберегательный счет, приносящий 3% годовых.

Спустя 41 год после начала инвестирования счет Джо вырос с вложенных 99 000$ до 1 620 708$. Его незамысловатый подход “стабильно и каждый месяц инвестировать в индексный фонд по любой цене” показал лучший результат. Несмотря на то, что у Джо не было таланта предугадывать дно рынка, его инвестиции принесли ему на 500 000$ больше, чем всевидящему Чендлеру.